¿Cómo invertir en derivados?

 

 

Para invertir en derivados financieros, tenga en cuenta los siguientes factores clave

1. Conocimiento: Es fundamental tener una sólida comprensión de los productos derivados y su funcionamiento. Los derivados son contratos financieros que se basan en el valor de una actividad subordinada, como acciones, bonos, materias primas o divisas, y pueden ser complejos y riesgosos.

2. Objetivos: Debe establecer sus objetivos de inversión y decidir qué tipo de derivado se adapta mejor a sus necesidades. Los derivados se pueden utilizar para especular, cubrir riesgos o generar ingresos adicionales.

3. Riesgo: debe evaluar su perfil de riesgo y diseñar una estrategia de gestión de riesgos para evitar pérdidas y proteger su patrimonio. Los derivados pueden ser muy volátiles, lo que significa que una pequeña inversión puede generar grandes ganancias o pérdidas. 

4. Plataforma de inversión: Para negociar derivados, debe utilizar una plataforma de trading regulada y confiable. Algunas opciones incluyen bancos, plataformas de trading y plataformas en línea.

5. Estrategia de inversión: debe elegir una estrategia de inversión que se adapte a sus objetivos y tolerancia al riesgo. Esto puede incluir la compra de opciones, futuros, swaps o contratos por diferencia (CFD).

En esta pequeña introducción, les informamos que es fundamental tener una sólida comprensión de los productos derivados, establecer objetivos de inversión claros, evaluar su perfil de riesgo, elegir una plataforma de inversión confiable y regulada, y elegir una estrategia de inversión adecuada. Los derivados pueden ser una herramienta útil para diversificar su cartera y generar ingresos adicionales, pero también pueden ser riesgosos y complejos, por lo que es fundamental realizar una evaluación exhaustiva antes de invertir.

 

¿Qué son los derivados financieros?

Los derivados financieros son productos financieros cuyo valor está determinado por el movimiento del precio de otra actividad, a veces conocida como actividad subyacente. Existen varios tipos de derivados financieros, como opciones, futuros y swaps, entre otros. Su valor está determinado por la evolución de los precios de otro activo. De esta forma, los derivados financieros se utilizan principalmente para gestionar riesgos financieros, pero también pueden utilizarse para especular y obtener beneficios.

 

Tipos de derivados

Algunos de los tipos más comunes de derivados financieros son: 

1. Futuros.
2. Opciones.
3. Swaps. 
4. Contratos por diferencia.

Cada uno de estos tipos de derivados financieros tiene características y aplicaciones distintas, y se utilizan en una variedad de contextos para gestionar riesgos y prosperar en los mercados financieros mediante la especulación la cual puede generar grandes ganancias pero también grandes pérdidas.

Futuros

Los futuros son instrumentos financieros altamente apalancados, lo que significa que los inversores pueden controlar una gran cantidad de activos con una inversión inicial relativamente pequeña. Sin embargo, esto también implica un mayor riesgo, ya que las ganancias y pérdidas se amplifican. Es importante entender los riesgos asociados con la negociación de futuros y contar con un conocimiento sólido de los mercados financieros antes de participar en este tipo de transacciones.

Opciones

Las opciones son otro tipo de contrato derivado que se negocia en los mercados financieros. Al igual que los futuros, las opciones se basan en un activo subyacente, como acciones, bonos, índices, divisas, etc. Sin embargo, a diferencia de los futuros, las opciones brindan al titular el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender el activo subyacente a un precio determinado (llamado precio de ejercicio) en o antes de una fecha futura específica.

Hay dos tipos principales de opciones:

1. Opciones de compra (Call options): Una opción de compra otorga al titular el derecho de comprar el activo subyacente a un precio de ejercicio acordado antes de la fecha de vencimiento de la opción. Si el precio del activo subyacente aumenta por encima del precio de ejercicio, el titular de la opción puede ejercerla y obtener ganancias comprando el activo a un precio más bajo del mercado.

2. Opciones de venta (Put options): Una opción de venta otorga al titular el derecho de vender el activo subyacente a un precio de ejercicio acordado antes de la fecha de vencimiento de la opción. Si el precio del activo subyacente cae por debajo del precio de ejercicio, el titular de la opción puede ejercerla y obtener ganancias vendiendo el activo a un precio más alto del mercado.

Swaps

Los swaps son contratos financieros que hacen parte de los derivados, estos son entre dos partes en los cuales  intercambian flujos de efectivo o pasivos de dos instrumentos financieros distintos. Existen diferentes tipos de swaps, como swaps de tasas de interés, swaps de divisas y swaps de incumplimiento crediticio, entre otros. Los swaps se pueden utilizar para protegerse contra el riesgo, para especular sobre futuros movimientos del mercado o para administrar los flujos de efectivo. Las transacciones de swaps pueden estar sujetas a requisitos normativos o de información, según la jurisdicción y la naturaleza de la transacción.

Contratos por diferencia (CFDs)

Los CFDs son contratos financieros que permiten a inversionistas participar en los movimientos de precios de un activo financiero subyacente, sin tener que tener el activo real. Cuando el contrato se finaliza, el inversor recibirá o pagará la diferencia entre el valor de apertura y el de cierre del contrato. Los CFDs pueden utilizarse para operar en distintos mercados financieros, como acciones, divisas, materias primas y criptomonedas, entre otros. Una de las principales ventajas de los CFDs es que permiten operar con apalancamiento, lo que significa que se puede controlar una posición mucho mayor que el capital al contado disponible en la cuenta del inversor, lo cual, a su vez, incrementa el potencial de ganancias o de pérdidas. Sin embargo, el apalancamiento también aumenta el riesgo y puede conducir a pérdidas significativas.

 

Consideraciones antes de invertir en derivados

Vamos a  tener en cuenta las siguientes consideraciones que sin importantes antes de invertir en derivados son: 

-  Deben informarse adecuadamente sobre el producto en el que desea invertir, su funcionamiento, el nivel de riesgo al que se expone y las comisiones que puedan aplicarse. 

- Evalúe si se adecua a su perfil de inversión por esto debe definir su perfil de inversión y sus objetivos financieros. 

- Tenga en cuenta que, aunque los derivados pueden ofrecer altos beneficios, también pueden suponer un alto nivel de riesgo o de pérdida si no se gestionan adecuadamente. 

- Consulte con un asesor financiero o un experto en inversiones para que le orienten y le ofrezcan una opinión profesional antes de tomar una decisión de inversión.

Entender el funcionamiento de los derivados

Para entender el funcionamiento de los derivados es importante que usted comprenda que los instrumentos financieros cuyo valor depende del valor de otro activo. Es decir, su precio se vincula al valor de otro activo subyacente, como pueden ser acciones, índices bursátiles, divisas, etc.  También  debe evaluar adecuadamente el nivel de riesgo al que se expone y las comisiones que puedan aplicarse o cobrarse. En este sentido, es importante contar con la orientación de un asesor financiero o un experto en inversiones que pueda brindar una opinión profesional antes de tomar una decisión de inversión.

Gestión del riesgo

La gestión del riesgo en derivados está relacionado y  refiere al proceso de identificar, evaluar y gestionar los riesgos relacionados con la inversión en instrumentos financieros derivados. Es importante y según nuestra experiencia, le aconsejamos que debe comprender el nivel de riesgo al que se expone al invertir en este tipo de productos y puede diseñar estrategias para minimizar estos riesgos y proteger el capital invertido. Algunas de las medidas de gestión de riesgos en derivados pueden incluir el uso de límites de pérdidas, la diversificación de la cartera de inversión y la realización de un seguimiento constante del mercado.

 

Plataformas y brokers de derivados

Aquí presentaremos  una lista de algunas plataformas y brokers de derivados financieros:

1. XTB
2. Interactive Brokers
3. Tickmill
4. iBroker

y entidades bancarias o comisionistas de bolsa.

Es muy importante que tenga en cuenta que, antes de invertir en derivados financieros, es esencial buscar la asesoría de un experto en inversiones y documentarse, aprender y conocer adecuadamente sobre los productos y las plataformas.

Selección de una plataforma o broker confiable

Seleccionar una plataforma o broker confiable es muy importante al  momento de invertir en el mercado financiero, lo que implica hacer una búsqueda  minuciosa, revisar los comentarios y calificaciones de los usuarios,  investigar los antecedentes de la empresa, evaluar los costos asociados  y el nivel de seguridad que le proporciona la plataforma o el broker, revisar si el broker está regulado y lo ampara alguna entidad que en caso tal pueda ser gestora de su inversión.

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Requisitos y apertura de cuenta

Si ya considero el punto anterior y desea  abrir una cuenta en un broker los requisitos suelen variar dependiendo del tipo de cuenta y el país  donde se encuentra el broker. En general se solicita un registro personal, documento de identidad, información financiera, datos de contacto, entre otros. En algunos casos se requiere un depósito mínimo inicial, algunas cuentas vienen con demos gratis y le ofrecen la oportunidad de operar para que se familiaricé con la plataforma. La apertura de cuenta se puede realizar en línea en la mayoría de los brokers, a través de un proceso que puede durar desde unos minutos hasta varios días, dependiendo del broker y su proceso de verificación. Lo recomendable es investigar los requerimientos específicos del broker en el que se desee abrir la cuenta.

 

Estrategias de inversión en derivados

Existen diversas estrategias de inversión en los derivados  financieros, algunas de las más comunes incluyen:

1. Cobertura: se utilizan instrumentos derivados para proteger la cartera contra movimientos adversos en los precios del mercado.

2. Arbitraje: implica hacer dos operaciones simultáneas que obtengan beneficios al explotar diferencias de precio en distintos mercados.

3. Especulación: implica hacer un pronóstico y realizar una inversión a partir de ese pronóstico. Puede ser una estrategia de alto riesgo y alto potencial de ganancias.

4. Spread: consiste en hacer una operación de compra y venta de dos o más instrumentos derivados similares con diferentes precios y diferentes vencimientos.

Según nuestra experiencia le recordaremos que es  importante entender que ninguna estrategia de inversión es garantía de éxito y siempre existen riesgos que deben ser considerados.

Operaciones de cobertura

Las operaciones de cobertura buscan reducir o anular el riesgo de una inversión mediante la adquisición o venta de instrumentos financieros que estén correlacionados con el activo o pasivo que se encuentra en la cartera de inversión. Estos instrumentos se conocen como derivados financieros, y su finalidad es compensar una posible pérdida o reducir el impacto negativo de un evento futuro en el valor de la cartera. Las operaciones de cobertura pueden ser utilizadas para proteger una inversión en acciones, divisas, materias primas, bonos, entre otros. Dichas operaciones tienen como fin la minimización del riesgo, pero también pueden limitar las potenciales ganancias.

Estrategias especulativas

Las estrategias de especulación  son aquellas que se centran en la compra o venta de activos financieros con la intención de obtener ganancias a través de la fluctuación de precios en el mercado. Estas estrategias pueden incluir operaciones como la compra/venta de acciones, divisas, materias primas u otros activos financieros, así como operaciones con instrumentos derivados como opciones y futuros, todo con la finalidad de obtener un beneficio a corto plazo, asumiendo un riesgo más elevado que otras estrategias de inversión. Es importante destacar que estas estrategias implican un mayor nivel de riesgo y requieren una gestión adecuada del mismo.

 

Conclusión

Se puede concluir que, invertir en derivados ofrece grandes oportunidades para los inversores, pero también conlleva riesgos significativos. En este artículo, se han tratado diversas áreas clave relacionadas con la inversión en derivados, con el objetivo de proporcionar una visión general que permita a los lectores comprender mejor este complejo mundo financiero.

Primero, se destaca la importancia de comprender el funcionamiento de los derivados y los diferentes tipos de derivados disponibles, como swaps, futuros y opciones. Cada clase de derivado tiene sus características únicas y potenciales beneficios, pero también implica riesgos específicos que los inversores deben conocer antes de participar en el mercado.

De la misma manera, enfatizamos la necesidad de una gestión del riesgo efectiva al invertir en derivados. Por su naturaleza apalancada, los derivados pueden magnificar tanto las ganancias como las pérdidas. Por lo tanto, es crucial establecer estrategias de protección, como el uso de stop-loss y la diversificación de la cartera, para mitigar el impacto de movimientos desfavorables del mercado.

Además, discutimos la importancia de seleccionar plataformas y brokers confiables para realizar estas inversiones. La elección de una plataforma regulada, con una sólida reputación y una variedad de instrumentos financieros, es esencial para garantizar una experiencia de inversión segura y satisfactoria.

En resumen, invertir en derivados ofrece oportunidades para diversificar y gestionar riesgos en una cartera de inversión. Sin embargo, es fundamental educarse adecuadamente y comprender los riesgos involucrados antes de aventurarse en este mercado. La diligencia debida, la gestión del riesgo y la elección de plataformas confiables son pilares fundamentales para aprovechar al máximo las ventajas de los derivados y lograr resultados exitosos en esta área emocionante pero compleja del mundo financiero.