Valores Bancolombia: fondos, acciones y sucursal virtual

Valores Bancolombia: fondos, acciones y sucursal virtual

¿Quieres acceder a un Fondo de Inversión o Comprar o Vender Acciones mediante Valores Bancolombia?... pues entonces es importante que conozcas los montos mínimos, condiciones y sus principales características.... Por eso, en el siguiente post te explicamos los fondos que te ofrece Valores Bancolombia y sus características, para que puedas escoger el que más se adapte a ti.

valores bancolombia

Valores Bancolombia es una compañia que ofrece productos de inversión tanto en Colombia como en el exterior, desde acciones, renta fija y carteras colectivas, hasta productos innovadores y estructurados. 

 

Valores Bancolombia: Fondos de Inversión Colectiva

Te ofrecen rentabilidad y liquidez, con la ayuda de expertos financieros.

A continuación se presenta una comparación de los Fondos de Inversión Colectiva que ofrece Valores Bancolombia:

Fondo

Administrador

Calificación Plazo Valor en Unidad

Valor en pesos

Rendimiento
Fiducuenta Fiduciaria Bancolombia S.A. (1/AAA) A la Vista 25.035,97

$9.382.577.573.893,

7 días (8,36%)

30 días (7,15%)

180 días (5,80%)

Fidurenta Fiduciaria Bancolombia S.A. (1/AAA) A la Vista 25.035,97 $9.382.577.573.893,


7 días (8,36%) 

30 días (7,15%) 

180 días (5,80%)

Renta Balanceado Global Valores Bancolombia S.A. N/A N/A 15,569.72 $108,688,998,400.00

7 días (39.55%)

30 días (-15.10%) 

180 días (-9.68%)

Renta Capital Valores Bancolombia S.A. N/A 10 Años 7,691.81 $1,529,394,560.00

7 días  (11.60%)

30 días (-2.55%)

180 días (-9.11%)

Renta Liquidez Valores Bancolombia S.A. (2/AAA) N/A 12,146.74 $2,217,314,877,440.00

7 días  (7.84%)

30 días (7.08%)

180 días (5.93%)

Plan Semilla Fiduciaria Bancolombia S.A. (3/AAA) 1 año 17.226,29 $649.853.099.423,30

7 días  (10,32%)

30 días (9,18%)

180 días (6,57%)

Renta Fija Plazo Fiduciaria Bancolombia S.A. (3/AAA) 180 días 21.513,87 $71.295.740.544,33

7 días  (9,40%)

30 días (8,58%)

180 días (6,13%)

Renta Variable Colombia Valores Bancolombia S.A. N/A N/A 11,879.41 $187,986,935,808.00

7 días  (770.31%)

30 días (-13.54%)

180 días (50.49%)

Renta Balanceado Fiduciaria Bancolombia S.A. No Calificado A la vista 11.504,56 $99.945.394.680,01

7 días (118,06%)

30 días  (-2,78%)

180 días (16,18%)

Renta Fija Plus Valores Bancolombia S.A. N/A 30 10,440.90 $225,272,250,368.00

7 días (8.10%)

30 días (8.20%)

180 días (6.77%)

 

Valores Bancolombia: Bonos

Es una alternativa de inversión a mediano y largo plazo. Con tasa de interés fijas y variables.

Características: Bonos 

Las características de los Bonos de Valores Bancolombia son:

  • Son títulos que emiten entidades privadas o públicas, financieras o no financieras.

  • Pagan una tasa de interés establecida por el emisor de acuerdo con las condiciones de mercado al momento de realizar la emisión del Bono.

  • Pueden ser emitidos a tasa fija, o indexados a IBR, DTF o IPC. Adicionalmente pueden realizarse emisiones de bonos denominadas en UVR.

  • Tienen tres periodicidades de pago: Trimestre Vencido (TV), Semestre Vencido (SV) y Año Vencido (AV).

  • Le dan una tasa de retorno al inversionista que varía según el plazo, emisor, monto negociado y calificación de riesgo.

  • Tienen un plazo mínimo de emisión de un año.

  • Cobran la retención en la fuente dependiendo de la normatividad vigente. Para mayor información comuníquese con su gerente comercial.

Beneficios: Bonos 

Los beneficios de los Bonos de Valores Bancolombia son:

  • Múltiples plazos y tasas.
  • Múltiples emisores.

  • Un flujo predecible de dinero.

  • Mayor liquidez porque existe la oportunidad de vender en el mercado secundario.

  • Custodia de los valores realizada a través de Depósitos de valores: Deceval y DCV.

Tipos de Planes: Bonos 

Los beneficios de los Bonos de Valores Bancolombia son:

  • DTF (tasa de interés de los certificados de depósito a término fijo)

  • IBR (Indicador bancario de referencia)

  • IPC (índice de precios al consumidor)

  • UVR (unidad de valor real)
  •  

Tasa de Interés: Bonos

La tasa de interés la fija el emisor de acuerdo con las condiciones de mercado.

 

Valores Bancolombia: TIDIS

Compra de títulos de devolución de impuestos (TIDIS) con el objetivo de generar liquidez al cliente; o venta para el pago de impuestos de obligaciones tributarias.

Características: TIDIS 

Las características de los TIDIS de Valores Bancolombia son:

  • Son desmaterializados.

  • Tienen un plazo de emisión de un año únicamente.

  • Pueden utilizarse para el pago de impuestos antes de la fecha de su vencimiento, de lo contrario, perderán validez.

  • Se pueden negociar en el mercado secundario.

  • No devengan intereses.

  • Su rendimiento está determinado por la diferencia entre el precio de compra y su valor nominal.

  • No tienen retención en la fuente por ser valores al descuento.

Beneficios: TIDIS

Los beneficios de los TIDIS de Valores Bancolombia son:

  • Obtienes liquidez en el mercado secundario en cualquier momento antes de su vencimiento.

  • Los puedes utilizar para pago de impuestos, siempre y cuando se realice antes de la fecha de vencimiento del TIDIS.

  • La custodia de los títulos se realiza a través de Deceval.

Tasa de Interés: TIDIS

La tasa de interés la fija el emisor de acuerdo con las condiciones de mercado.

 

Valores Bancolombia: CDT Desmaterializado

Te permite evitar la pérdida, robo o el fraude del certificado de inversión.Este emite la constancia de tu depósito y custodia la inversión por el plazo negociado.

Características: CDT Desmaterializado

Las características del CDT Desmaterializado de Valores Bancolombia son:

  • Deceval desmaterializa el CDT y emite un certificado de custodia no negociable.

  • El emisor define el plazo de inversión según sus necesidades, mínimo por 30 días.
  • Las tasas varían según el plazo, el emisor, el monto negociado y la calificación de riesgo.
  • El monto mínimo de apertura del CDT Desmaterializado en Valores Bancolombia es de $100.000.000 de pesos. En Bancolombia no tenemos monto establecido.
  • El monto mínimo para desmaterializar tu CDT, con cualquier emisor, es de $10.000.000 de pesos.
  • De acuerdo con la tasa, debes pagar los intereses mes vencido (MV), trimestre vencido (TV), semestre vencido (SV), periodo vencido (PV) o año vencido (AV).
  • Está amparado por el seguro Fogafín

Beneficios: CDT Desmaterializado

Los beneficios de los CDT Desmaterializado de Valores Bancolombia son:

  • Se negocia libremente en el mercado secundario de la Bolsa de Valores de Colombia por medio de una firma comisionista de valores (Valores Bancolombia S.A.).
  • Por ser valores de renta fija, acuerda una tasa de interés fija para pago periódico o al vencimiento.
  • Elige si tu CDT es emitido en tasa fija simple o indexada a tasas variables (IBR, DTF, IPC).
  • Sirve como garantía de pago para cualquier crédito.
  • Es una inversión segura que no se daña ni se pierde por encontrarse desmaterializada.
  • Los CDT te ofrecen diferentes plazos para acomodarse a tu objetivo de inversión.

Cargos Tributarios: CDT Desmaterializado

Al abrir el CDT Desmaterializado desde una cuenta de ahorros o corriente Bancolombia, no pagas 4x1000.
Se genera una retención en la fuenta de 4% sobre los rendimientos del CDT.

 

Valores Bancolombia: Papeles Comerciales

Es una alternativa de inversión a corto plazo que te permite acceder a tasas superiores a las que te ofrecen las cuentas de ahorros.

Características: Papeles Comerciales

Las características de los Papeles Comerciales de Valores Bancolombia  son:

  • Están emitidos al portador o en forma nominativa a opción de la sociedad emisora.

  • Manejan periodicidades de pago de intereses, como: Mes vencido (MV), Trimestre Vencido (TV), Semestre Vencido (SV), Periodo Vencido (PV), Año Vencido (AV), dependiendo del tipo de tasa a la cual sean emitidos.
  • La retención en la fuente se cobra de acuerdo con la normatividad vigente.

Beneficios: Papeles Comerciales

Los beneficios de los Papeles Comerciales de Valores Bancolombia son:

  • Son una opción más en el mercado para la diversificación de portafolios.
  • La compra de papeles comerciales es una alternativa de inversión con interesantes tasas.
  • La venta de papeles comerciales es una oportunidad para subsanar problemas de liquidez que tengas en tu empresa.

Tasa de Interés: Papeles Comerciales

La tasa de interés la determina el emisor de acuerdo con las condiciones de mercado, al momento de realizar la emisión de los papeles comerciales.

Valores Bancolombia: Sucursal Virtual

Es una alternativa que te ofrece Valores Bancolombia, mediante el acceso a su pagina web.

Características: Sucursal Virtual 

Las características de la Sucursal Virtual de Valores Bancolombia son:

  • Información actualizada al día sobre el mercado accionario colombiano.
  • Consulta de saldos y descarga de documentos, comprobantes y extractos.
  • Mayor seguridad a través del sistema de identidad protegida.
  • Simulación de inversiones en acciones.
  • Graficas de indicadores, Fondo de Inversión Colectiva y comportamiento de mercado accionario.
  • Análisis técnico de acciones.
  • Traslado de dinero para invertir en bolsa a través del botón PSE.
  • Compra y venta de acciones las 24 horas del día, desde cualquier lugar.
  • Extractos mensuales y comprobantes de bolsa con previa inscripción.

Acceso: Sucursal Virtual 

El acceso a la Sucursal Virtual de Valores Bancolombia lo puedes solicitar tu clave de acceso para utilizar los servicios virtuales que te ofrece Valores Bancolombia y seguir de forma integral tus inversiones.

Transacciones: Sucursal Virtual 

Las transacciones que puedes realizar en la Sucursal Virtual de Valores Bancolombia son:

  • Descargar extractos
  • Conocer cuando y a traves de que canal realizaste las transacciones
  • Transferir y cancelar las inversiones en fondos
  • Visualización de demos
  • Visualización de certificados, comprobantes de fondos, entrega y recibo de títulos, facturas de bolsa, recibos de caja y notas contables
  • Solicitar el certificado anual de retención en la fuente.
  • Conocer el perfil de riesgo
  • Cambiar la clave y actualizar el correo.

Valores Bancolombia: Acciones

Es una alternativa de inversión que te proporciona Valores Bancolombia.

Características: Acciones

Las características del producto Acciones de Valores Bancolombia son:

  • Las acciones son valores cuyos rendimientos se desconocen al momento de su emisión o adquisición, por lo tanto, generan un mayor riesgo, ya que pueden presentar altas volatilidades.
  • La inversión en activos de renta variable tiene asociado el riesgo emisor o crediticio, riesgo de liquidez y riesgo de mercado.

Beneficios: Acciones

Los beneficios del producto Acciones de Valores Bancolombia son:

  • Te permite acceder a acciones de emisores colombianos, activos de emisores extranjeros listados en la Bolsa de Valores de Colombia (BVC), y en las bolsas de Chile y Perú, sin la necesidad de abrir cuentas en el exterior.
  • Ofrece un portafolio diversificado puedes reducir el riesgo y aumentar el retorno.
  • Las ganancias generadas en la venta de acciones son ingresos no constitutivos de renta ni ganancia ocasional, así como los dividendos pagados por las compañías inscritas en la BVC, siempre y cuando dichos dividendos hayan pagado impuestos en cabeza de la sociedad que los distribuyó.

Comisiones: Acciones

Las comisiones del producto Acciones de Valores Bancolombia son:

Medio  Características
Personal Servicio en alguna de las sucursales. Comisión mínima de $130.000 y varia dependiendo del monto de la venta.
Telefónico Mediante comunicación con el Centro de Atención al Cliente, con valor mínimo de $130.000 y varia dependiendo del monto de la venta.
Internet

La orden se realiza en la pagina web de Valores Bancolombia y su costo de comisión es del 0.3% (mínimo $50.000)

Ahora que conoces los productos que te ofrece Valores Bancolombia,  y su diferentes características, ¿A qué tipo de fondos prefieres acceder?, ¿Porque? Cuéntanos que opinas de los productos que ofrece Valores Bancolombia.

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