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Valores Bancolombia es la comisionista de bolsa del Grupo Bancolombia y una de las más grandes de Colombia. Su principal ventaja es la integración con el ecosistema Bancolombia y el acceso a acciones locales, internacionales, renta fija y divisas desde una sola cuenta. En esta reseña repasamos qué productos ofrece, cómo funciona su sucursal virtual y qué debes tener en cuenta antes de abrir cuenta.
Puntos clave
- Comisionista de bolsa del Grupo Bancolombia, activa desde 2006.
- Ofrece acciones, fondos, renta fija, derivados y mercado cambiario.
- Acceso a mercados de Perú y Chile vía MILA sin cuenta extranjera.
- Sucursal virtual con operativa 24/7, simulador y análisis técnico.
¿Qué es Valores Bancolombia?
Valores Bancolombia nació como Comisionista de Bolsa en 2006, como resultado de la fusión entre Suvalor S.A (creada en 1991 por el Grupo Empresarial Antioqueño) y la Comisionista de Colombia S.A (fundada en 1992 por el Banco de Colombia). Desde entonces, la empresa ha destacado en el mercado colombiano: obtuvo en 1999 la calificación AAA de Duff & Phelps de Colombia (hoy Fitch Ratings Colombia) y sigue entre las comisionistas de mayor solidez del país.
A lo largo de los años, Valores Bancolombia ha ampliado su red, firmando contratos de corresponsalía con entidades extranjeras y abriendo una sucursal en Panamá.
¿Qué es la Sucursal Virtual de Valores Bancolombia?
La Sucursal Virtual de Valores Bancolombia es una plataforma en línea que permite realizar pagos, transferencias y consultar productos y servicios de forma sencilla y segura. Esta plataforma es ideal para quienes buscan gestionar sus inversiones de forma digital sin complicaciones.
Beneficios y características de la Sucursal Virtual
Aquí te presentamos las características principales y beneficios que la sucursal virtual ofrece, facilitando a los usuarios el manejo de sus inversiones:
Beneficio |
Descripción |
|---|---|
Acceso las 24 horas, desde cualquier lugar |
Realiza transacciones desde cualquier dispositivo y en cualquier horario, sin restricciones. |
Información actualizada del mercado |
Consulta datos actualizados sobre el mercado accionario colombiano. |
Simulador de inversiones |
Prueba inversiones en acciones y descubre cómo funciona el mercado antes de invertir dinero real. |
Gráficas y análisis técnico
|
Visualiza gráficos de indicadores y analiza el comportamiento de activos para tomar decisiones informadas. |
Personalización de productos |
Personaliza productos y transacciones de acuerdo a tus necesidades y preferencias. |
Privacidad y seguridad garantizadas |
Accede a la plataforma con un usuario único, asegurando transacciones seguras. |
Realiza operaciones de compra y venta de acciones a cualquier hora del día. |
|
Consultas y extractos en línea |
Revisa e imprime extractos recientes y certificados directamente desde la plataforma. |
Imagina que necesitas transferir fondos para aprovechar una oportunidad de inversión que surgió de forma inesperada. Gracias a la Sucursal Virtual, puedes hacer esta transferencia desde tu celular en cualquier momento, sin tener que esperar al horario bancario.
Productos y servicios de Valores Bancolombia
Valores Bancolombia ofrece una amplia gama de productos financieros, que te permitirán diversificar tus inversiones de acuerdo a tus metas y perfil de inversionista. A continuación, se detallan los principales productos:
Fondos y otros productos de inversión
Producto |
Descripción |
|---|---|
Fondos |
Vehículos de inversión con diversas estrategias, como renta fija y renta variable.
|
Renta Valores |
Ofrece opciones de inversión en activos de bajo riesgo con rendimientos periódicos. |
Fidurenta, Renta 180, etc. |
Fondos especializados que permiten diferentes niveles de inversión y horizontes de tiempo. |
Renta Acciones |
Fondos de renta variable que buscan generar ganancias de capital en acciones. |
Fiducuenta |
Cuentas fiduciarias para la administración de fondos de terceros. |
Productos bursátiles y otros activos
Producto |
Descripción |
|---|---|
Compra y venta de acciones |
Invierte en acciones de empresas locales o internacionales. |
Bonos de deuda pública y privada |
Oportunidades en bonos del gobierno y empresas privadas. |
Certificados de depósito a término (CDTs) |
Productos de inversión con rentabilidad fija en pesos colombianos. |
Papeles comerciales y otros títulos |
Alternativas para diversificar tus inversiones con renta fija y baja volatilidad. |
Derivados financieros |
Acceso a futuros sobre TRM, bonos nacionales y acciones específicas. |
Mercado cambiario |
Compra y venta de divisas, incluyendo dólares y otras monedas. |
Operaciones de Liquidez
Valores Bancolombia también ofrece servicios de gestión de liquidez mediante repos y simultáneas, tanto activas como pasivas, que permiten gestionar los fondos de manera eficiente a corto plazo.
Inversiones Internacionales
Valores Bancolombia ofrece acceso a inversiones globales en fondos mutuos, bonos soberanos y otros activos en monedas extranjeras. Además, puedes realizar inversiones en renta fija y variable en el extranjero a través de su sucursal en Panamá y otras entidades aliadas.
Características de los productos financieros
Cada producto y servicio de Valores Bancolombia tiene características específicas que buscan satisfacer las necesidades de diferentes tipos de inversionistas.
Renta fija
La renta fija es ideal para quienes buscan una inversión estable y con un rendimiento definido, mediante activos como los certificados de depósito a término (CDTs), bonos gubernamentales, títulos de tesorería (TES) y otros.
Beneficios de la Renta fija para el inversionista:
- Flexibilidad de plazos: Escoge entre plazos cortos y largos, según tu preferencia.
- Adaptación al perfil de riesgo: Amplia variedad de emisores permite ajustarse a diferentes perfiles de riesgo.
Renta variable
Los activos de renta variable ofrecen oportunidades para obtener rendimientos que dependen del desempeño del mercado y de la empresa emisora. Estos productos incluyen principalmente acciones y fondos de inversión.
Beneficios de la Renta Variable para el Inversionista:
- Potencial de Rentabilidad: Posibilidad de obtener retornos superiores a los de la renta fija.
- Dividendos: Acceso a dividendos cuando la asamblea de accionistas los decreta.
- Exención fiscal parcial: Las ganancias por vender acciones inscritas en la BVC no pagan impuesto solo si, en el mismo año, la venta de un mismo beneficiario no supera el 3% de las acciones en circulación (art. 36-1 del Estatuto Tributario, modificado por la Ley 2277 de 2022).
Inversión en el Mercado Global Colombiano (MGC)
El Mercado Global Colombiano permite invertir en acciones de bolsas internacionales, como la de Santiago y la de Lima, con beneficios adicionales:
- Variedad de emisores: MILA, la plaza bursátil de la región, ofrece una amplia gama de emisores.
- Acceso a mercados internacionales: Inversionistas colombianos pueden operar en mercados de Perú y Chile sin necesidad de cuentas extranjeras.
Pros y Contras de los Productos de Inversión
Pros
- Amplia gama de productos que permite diversificación
- Posibilidad de operar en mercados internacionales
- Herramientas avanzadas como análisis técnico y simuladores de inversión
Contras
- Costos de mantenimiento en ciertos productos
- Requiere conocimientos de inversión en ciertos casos
- Alta exposición a la volatilidad en productos de renta variable
¿Conviene invertir con Valores Bancolombia?
Valores Bancolombia es una opción sólida si ya operas con el ecosistema Bancolombia y buscas una comisionista regulada con acceso a acciones locales, MILA e inversión internacional desde una sola cuenta. A cambio, algunos productos cobran mantenimiento y la renta variable exige tolerancia a la volatilidad. Antes de abrir cuenta, compara sus comisiones vigentes con las de otras comisionistas y define tu perfil de inversionista.
Preguntas Frecuentes sobre Valores Bancolombia
Sí. Valores Bancolombia es una sociedad comisionista de bolsa vigilada por la Superintendencia Financiera de Colombia y miembro de la Bolsa de Valores de Colombia. Forma parte del Grupo Bancolombia, lo que le da respaldo patrimonial y trazabilidad regulatoria.
El monto mínimo depende del producto: los fondos de inversión suelen admitir aportes bajos, mientras que operar acciones directamente requiere abrir una cuenta de comisionista. Consulta los mínimos vigentes en la sucursal virtual o con un asesor antes de invertir.
Sí. A través del Mercado Global Colombiano accedes a acciones de bolsas de la región vía MILA (Perú y Chile) y a inversiones internacionales mediante su sucursal en Panamá y entidades aliadas, sin necesidad de una cuenta en el extranjero.
Depende. Las utilidades por vender acciones inscritas en la Bolsa de Valores de Colombia no pagan impuesto solo si, en el mismo año, la venta de un mismo beneficiario no supera el 3% de las acciones en circulación de la empresa. Por encima de ese umbral, la ganancia sí tributa.
Fuentes consultadas:
- Superintendencia Financiera de Colombia
- Valores Bancolombia (sitio oficial)
- Estatuto Tributario, art. 36-1
