Cómo invertir en platino: Plataformas y estrategias
Cómo invertir en platino: Plataformas y estrategias
El platino es un activo escaso con un valor industrial inmenso que va más allá de la joyería. Para un inversor en Colombia, representa una alternativa para dolarizar el portafolio y diversificar el riesgo país mediante ETFs o contratos de derivados en mercados globales.
Platino: ¿El "oro blanco" es mejor inversión que el lingote tradicional?
El platino es un metal precioso que a menudo queda a la sombra del oro, pero sus propiedades químicas lo hacen indispensable para la industria automotriz y de energías limpias. A diferencia de otros activos, su escasez es extrema: se calcula que todo el platino extraído en la historia cabría en una sala de estar, lo que le otorga un valor intrínseco que los inversores suelen utilizar como refugio ante la devaluación.
En las siguientes líneas vamos a desglosar cómo funciona su cotización internacional, cuáles son los factores que mueven su precio y de qué forma puedes comprarlo desde Colombia, ya sea mediante activos financieros digitales o buscando el metal físico en el mercado local.
¿Qué es el platinoy por qué es tan valorado?
Se trata de un elemento químico metálico que pertenece al grupo de los metales de transición. Es denso, maleable, dúctil y posee una resistencia asombrosa a la corrosión, incluso a temperaturas muy elevadas. A diferencia de otros materiales, el platino no se oxida al aire, lo que lo convierte en un "metal noble". En el mundo de las finanzas, se clasifica como un commodity o materia prima preciosa, pero con un componente industrial mucho más marcado que el de la plata o el oro.
Su rareza es un factor determinante para cualquier inversor. Mientras que el oro se extrae en casi todos los continentes, la producción de platino está geográficamente muy concentrada, principalmente en Sudáfrica y Rusia. Esta concentración genera que cualquier problema logístico o político en esas regiones impacte de inmediato en el precio que vemos en las pantallas de trading en Bogotá. Posiblemente, es uno de los activos más exclusivos que puedes sumar a tu portafolio digital.
Cantidades de oro, plata y platino extraídas a lo largo de toda la historia | Fuente: Kitco
¿Para qué sirve el platino en el mundo real?
Su utilidad va mucho más allá de la estética. El uso más importante del platino hoy en día se encuentra en los convertidores catalíticos de los vehículos, donde ayuda a transformar gases tóxicos en emisiones menos dañinas. Si te gusta seguir las tendencias de sostenibilidad, debes saber que el platino es una pieza fundamental para la economía del hidrógeno verde, ya que se usa en las celdas de combustible para generar electricidad limpia
Además de la industria automotriz, este metal es esencial en:
Medicina: Se utiliza en marcapasos, herramientas quirúrgicas y en ciertos tratamientos contra el cáncer.
Electrónica: Es fundamental para fabricar discos duros y contactos eléctricos de alta precisión.
Joyería: Por su brillo blanco natural y su durabilidad, es la opción preferida para anillos de compromiso de alta gama.
Para un inversor, entender estos usos es vital porque la demanda del metal no depende solo del sentimiento del mercado, sino de la necesidad real de las fábricas en todo el mundo.
¿Cómo invertir en platino desde Colombia?
Algunas opciones para invertir en platino incluye comprar bonos de platino, invertir en fondos cotizados en bolsa (ETF) de platino e invertir en compañías mineras de platino. A continuación, desglosamos las más comunes:
1. Acciones de empresas mineras de platino
Una alternativa para quienes buscan mayor dinamismo es poner su plata en las empresas que extraen y procesan el mineral. En este escenario, no compras el metal, sino que te haces socio de las compañías que lo producen. Debes tener presente que estas acciones suelen moverse con mucha fuerza: si el platino sube, estas empresas tienden a subir todavía más, pero si el precio del metal cae, el golpe en la bolsa puede ser más fuerte.
Es una opción interesante para el inversor en acciones que ya tiene una base en el mercado local (como Ecopetrol o Bancolombia) y quiere diversificar hacia el sector minero global.
Principales empresas productoras de platino en el mercado global:
Empresa (Ticker)
ISIN
Origen y mercado principal
Anglo American Platinum (ANGPY)
US03486P1039
Sudáfrica (Cotiza como ADR en EE. UU.)
Impala Platinum Holdings (IMPUY)
US4532584022
Sudáfrica (Cotiza como ADR en EE. UU.)
Sibanye-Stillwater (SBSW)
US82575P1075
Sudáfrica (Cotiza en el NYSE)
2. Fondos de inversión y ETFs de Platino
Los fondos de inversión en platino son una opción atractiva para aquellos que buscan invertir en metales preciosos. Hay varios fondos de inversión que se centran en el platino, como ETFS Physical Platinum Shares (PPLT), Aberdeen Standard Physical Platinum Shares ETF (PPLT) y Sprott Physical Platinum and Palladium Trust (SPPP).
Estos fondos invierten directamente en platino físico y pueden ser una forma diversa y segura de invertir en este metal precioso. Cabe resaltar que, como con cualquier inversión, existen riesgos y siempre se recomienda realizar una investigación exhaustiva antes de tomar cualquier decisión de inversión.
Los fondos de inversión en platino son una opción atractiva para aquellos que buscan invertir en metales preciosos.
También puedes optar por derivados financieros asociados al platino, como los futuros y las opciones. Al utilizar contratos de futuros, te obligas a comprar o vender un activo (en este caso, platino) en una fecha y precio pactados de antemano. Ten en cuenta que estos futuros se negocian principalmente en la Bolsa de Valores de Nueva York (NYMEX) y en la Bolsa de Valores de Tokio (TOCOM).
Por otro lado, las opciones son contratos que te brindan el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender el metal a un precio específico en un momento determinado. Al igual que los futuros, puedes negociar opciones sobre platino en el NYMEX.
Es fundamental recordar que los derivados financieros pueden ser instrumentos complejos con ciertos riesgos y se recomienda tener los conocimientos adecuados.
4. Compra de barras y monedas de Platino
Si decides invertir en platino físico, tienes la opción de comprar lingotes y monedas. Puedes encontrar estas alternativas en casas de cambio, vendedores de metales preciosos y tiendas especializadas. No olvides que adquirir piezas físicas puede resultar costoso y que tu rentabilidad no está garantizada.
Para asegurar tu inversión, te recomiendo que compres siempre a un vendedor de confianza y que compruebes el valor actual del mercado para conseguir el mejor precio posible. Como ya sabes, invertir en metales preciosos conlleva un alto riesgo, por lo que te sugerimos buscar asesoramiento financiero antes de tomar cualquier decisión definitiva.
Históricamente, el platino solía ser más costoso que el oro debido a su escasez y dificultad de extracción. De hecho, en el lenguaje popular, la categoría "Platino" siempre está por encima de la "Oro". Sin embargo, en los últimos años la situación se ha invertido. Actualmente, el oro cotiza a precios significativamente más altos que el platino.
Esta diferencia de precios se debe a que el oro se comporta como un refugio seguro ante crisis geopolíticas, mientras que el platino ha sufrido por la transición de los motores diésel (que usan mucho platino) hacia los motores de gasolina y eléctricos.
Para muchos expertos en análisis técnico, esta brecha de precio representa una oportunidad, ya que el platino podría estar "barato" en términos relativos si se compara con su promedio histórico frente al oro.
¿Cuánto vale un gramo de platino en pesos colombianos?
El precio del gramo de platino en Colombia fluctúa cada minuto porque depende directamente de la cotización internacional en dólares y de la Tasa Representativa del Mercado (TRM). Para tener una referencia, debes mirar el precio por onza troy en el mercado de Nueva York y dividirlo por 31.10 (que son los gramos que tiene una onza troy).
Si el platino cotiza, por ejemplo, a 950 USD la onza y el dólar en Colombia está a 4.000 COP, el gramo bruto estaría rondando los 122.000 pesos colombianos. No obstante, si vas a comprar una pieza física o una moneda, el precio final siempre incluirá un margen de comercialización, manufactura o costos de importación. Es probable que en joyerías de centros comerciales el valor sea mucho más alto debido a estos costos agregados.
¿Cómo funciona el mercado de Platino?
El mercado del platino es un mercado global en el que se negocian contratos de futuros y opciones de platino, así como platino físico. Los principales centros de negociación de platino son Londres, Nueva York y Johannesburgo.
Precio del platino a lo largo de los años
El precio del platino puede verse influido por una variedad de factores, que incluyen la oferta y la demanda del metal, las tasas de interés, el valor del dólar estadounidense y las condiciones económicas mundiales. Además, los precios del platino pueden fluctuar debido a factores específicos de la industria, como cambios en la regulación ambiental o cambios en la demanda de vehículos híbridos. Los inversores pueden participar en el mercado de platino comprando contratos de futuros y opciones, o invirtiendo en fondos mutuos.
Además los inversores pueden participar en el mercado del platino mediante la compra de contratos de futuros y opciones, o mediante la compra de fondos cotizados en bolsa ETF que siguen el precio del metal. Los fabricantes y otros usuarios industriales también pueden comprar platino directamente para usarlo en sus procesos.
Factores que influyen en el precio del Platino
Hay varios factores que influyen en el precio del platino, entre ellos:
Oferta y demanda: La oferta y la demanda son los dos factores más importantes que influyen en el precio del platino. Si la oferta es baja y la demanda es alta, el precio subirá y viceversa.
Producción global: La producción global de platino es otro factor importante que influye en su precio. Si la producción cae, puede haber una disminución en la oferta, lo que podría hacer subir los precios.
Cambios en las políticas gubernamentales: las políticas gubernamentales pueden tener un impacto en los precios del platino. Por ejemplo, si un gobierno restringe la producción o exportación de platino, esto podría reducir la oferta y aumentar los precios.
Cambios en la Industria Automotriz: El platino se utiliza en la fabricación de convertidores catalíticos para vehículos con motores de combustión interna. Si hay cambios en la demanda de estos vehículos o en la normativa ambiental que los rige, los precios del platino pueden verse afectados.
El valor del dólar estadounidense: debido a que el platino se negocia en dólares estadounidenses, los cambios en el valor del dólar pueden tener un impacto significativo en su precio.
Incertidumbre económica: la incertidumbre económica podría hacer que los inversores busquen refugio en metales preciosos como el platino, lo que puede aumentar la demanda y el precio.
Estrategias de inversión en Platino desde Colombia
Ahora mostraremos algunas estrategias de inversión en platino que se pueden considerar en Colombia:
Inversión a largo plazo vs. inversión a corto plazo
La decisión entre inversiones en platino a largo y corto plazo estará influenciada por los objetivos y el perfil del inversor. Si el objetivo es ganar dinero rápido, una inversión a corto plazo puede ser más apropiada. Sin embargo, la inversión a corto plazo es más riesgosa y más susceptible a las fluctuaciones del mercado, lo que puede generar incertidumbre a corto plazo.
Por otro lado, si el objetivo es obtener ganancias a largo plazo y el inversionista tiene una mayor tolerancia al riesgo, la inversión a largo plazo puede ser una mejor opción.
Diversificación de la cartera de inversión con Platino
Es una excelente opción de diversificación y de ampliar su portafolio de inversión debido a que el platino es un metal precioso que se utiliza en una variedad de aplicaciones industriales, también tiene una gran demanda como metal precioso en el mercado de inversión. Sin embargo, como con cualquier inversión, es fundamental evaluar los riesgos y el rendimiento potencial antes de tomar una decisión. Es fundamental contar con una estrategia de inversión sólida y diversa para reducir los riesgos y maximizar las oportunidades de ganancias. En general, se recomienda obtener asesoramiento financiero antes de tomar cualquier decisión de inversión.
Seguimiento del precio de Platino y análisis técnico en el mercado colombiano
Existen numerosas fuentes en línea que brindan gráficos y análisis técnicos del precio del platino, así como noticias y análisis del mercado que se relaciona con dicho metal. Recomiendo buscar información actualizada y análisis de precios y tendencias en sitios web financieros y de inversión de confianza. Además, como siempre lo hacemos y en base a nuestra experiencia es fundamental recordar que invertir en metales preciosos es una inversión que conlleva un alto riesgo y se recomienda buscar asesoramiento financiero antes de tomar cualquier decisión de inversión.
Ventajas y desventajas de invertir en Platino
Existen algunas ventajas y desventajas a considerar al invertir en platino.
Pros
El platino puede ofrecer una forma de proteger una cartera de inversión contra la inflación y diversificarse.
El platino es un metal precioso que se utiliza en una variedad de aplicaciones industriales y también es objeto de una fuerte demanda como metal precioso en el mercado de inversiones.
Puede ser una inversión estable a largo plazo.
Contras
La inversión en metales preciosos es una inversión de alto riesgo que puede estar sujeta a fluctuaciones del mercado.
El platino es un metal raro y puede estar sujeto a interrupciones del suministro.
La extracción de platino puede ser dañina para el medio ambiente.
¿Cuáles son los riesgos asociados con la inversión en Platino?
Algunos de los riesgos asociados con la inversión en platino incluyen la volatilidad del mercado, la volatilidad del precio del metal y la posible falta de liquidez en el mercado. Además, factores que incluyen la producción minera, las políticas gubernamentales y las tendencias económicas mundiales pueden tener un impacto en la oferta y la demanda de platino.
Se puede concluir que el platino es un metal valioso que se utiliza en una variedad de industrias, como la automotriz, la joyería y la electrónica. Debido a que el precio del platino fluctúa independientemente del oro y la plata, puede ser una opción interesante para diversificar una cartera de inversiones. Sin embargo, invertir en platino conlleva ciertos riesgos y requiere una investigación adecuada para tomar decisiones informadas.
¿Buscas diversificar tu portafolio con otros metales?
El mercado de materias primas ofrece dinámicas muy distintas al platino. Dependiendo de si buscas protección o crecimiento agresivo, estos activos permiten equilibrar el riesgo de tu capital frente a la fluctuación del peso colombiano (COP).
Invertir en Oro: El refugio definitivo. Analizamos cómo el metal precioso por excelencia blinda tus ahorros frente a la inflación y la incertidumbre política.
Invertir en Plata: Una combinación de activo financiero e insumo industrial. La plata suele ofrecer movimientos porcentuales más amplios que el oro, ideal para estrategias de trading.
Invertir en Aluminio: Un metal base fundamental en la construcción y el empaque. Su precio está ligado directamente a la reactivación económica y los costos de la energía global.
Invertir en Cobre: Conocido como el "Doctor Cobre" por su capacidad de predecir la salud económica mundial. Es un activo con una liquidez impresionante en los mercados de futuros y CFDs.
Invertir en Níquel: El componente estrella de las baterías de acero inoxidable y vehículos eléctricos. Una opción con un potencial de revalorización interesante por la transición energética.
