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En lo que va del 2025, los mercados han estado como montaña rusa: inflación persistente, tasas de interés sin rumbo claro y volatilidad que no da tregua. En ese contexto, los ETFs siguen siendo una herramienta clave para quienes buscamos diversificar sin complicarnos demasiado.
A diferencia de los fondos tradicionales, los ETFs se compran y venden en bolsa como cualquier acción. Esto los hace más accesibles, con costos bajos y bastante transparentes. Si estás en Colombia y buscas opciones para invertir desde una plataforma internacional, aquí te traigo tres ETFs con potencial para julio, cada uno cubriendo un sector estratégico y con oportunidades distintas según tu perfil.
¿Cómo elegir un buen ETF si estás en Colombia?
Hay miles de opciones en el mercado estadounidense, pero no todas son iguales. Estos son los filtros que más pesan para hacer una buena selección desde Colombia:
- ¿Qué está pasando en el mundo? Sectores defensivos, compañías grandes (large caps) o apuestas más especulativas como materias primas. La clave es ver dónde hay momentum o cobertura ante inflación.
- ¿Cuánto cuesta mantenerlo? Un dato vital es el TER (Total Expense Ratio). En promedio está en 0.15%, pero hay joyitas como SCHD que manejan ratios mucho más bajos.
- ¿Qué tienes en tu portafolio? No es lo mismo un ETF que invierte en Coca-Cola que uno que mete todo en startups mineras. Revisa siempre sus posiciones principales y clase de activos.
- ¿Y el estilo? No es lo mismo buscar ingresos por dividendos que apostar por crecimiento agresivo. Elegí según tu objetivo: ¿vas por renta pasiva o por un rebote fuerte?
1. SCHD – Schwab U.S. Dividend Equity ETF
- Enfoque: Acciones estadounidenses con historial sólido de dividendos
- Costo (TER): 0.06%
- Proyección julio-diciembre: Moderada, defensiva
Ideal si quieres estabilidad y flujo constante de ingresos. Este ETF invierte en empresas que no solo pagan dividendos, sino que los aumentan cada año. De hecho, las “dividend growers” han rendido en promedio un 10.2% anual en las últimas décadas. Entre sus top holdings hay nombres que todo el mundo conoce: Coca-Cola, Verizon y Chevron. Empresas que, incluso en momentos turbulentos, generan caja y mantienen su valor.
Desde Colombia, ¿cómo se accede?
Lo más sencillo es abrir cuenta en brokers como AvaTrade que permiten operar estos fondos desde el país con pocos requisitos y buena regulación.
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2. SILJ – ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF
- Enfoque: Mineras junior de plata
- Costo (TER): 0.69%
- Proyección julio-diciembre: Alta rentabilidad potencial, alta volatilidad
Este ETF es para los que no le temen al riesgo. Agrupa más de 60 empresas mineras pequeñas (las llamadas junior), muchas de ellas en Canadá y EE. UU., con alto apalancamiento operativo. Si el precio de la plata rompe resistencias, este fondo puede dispararse. Tiene volumen y liquidez suficientes para que un trader activo entre y salga sin trabas.
¿A quién le sirve en Colombia?
A inversionistas que entienden el ciclo de los commodities, quieren multiplicar capital y no se asustan con caídas del 10% en un día. No es para todo el mundo, pero puede ser un buen satélite para portafolios agresivos.
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3. USO – United States Oil Fund
- Enfoque: Petróleo WTI vía futuros
- Costo (TER): 0.60%
- Proyección julio-diciembre: Moderada-alta, ligada a conflictos geopolíticos
Este ETF replica el precio del crudo WTI. No es ideal para mantener a largo plazo, pero sí para quienes buscan cobertura táctica frente a alzas del petróleo por inflación o tensión global.
¿Por qué puede funcionar desde Colombia?
Porque es una forma directa de exponerse al petróleo sin tener que operar futuros ni arriesgar en empresas puntuales. Muy útil en momentos donde el crudo se dispara.
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Comparativa rápida de los tres ETFs
ETF | Activos (USD) | TER | Volatilidad | Potencial | Sector |
|---|---|---|---|---|---|
SCHD | $67.600 MM | 0.06% | Baja | Moderado | Dividendos |
SILJ | $1.000 MM | 0.69% | Alta | Alto | Plata |
USO | $1.371 MM | 0.60% | Media-alta | Moderado-alto | Energía |
¿Cómo armar una estrategia con estos ETFs?
- SCHD: base sólida y conservadora para ingresos constantes.
- SILJ: satélite especulativo si crees que la plata va a repuntar.
- USO: cobertura frente a inflación o conflictos energéticos.
Ojo con los riesgos
Invertir en ETFs no elimina el riesgo. Lo que hace es ayudarte a diversificar mejor. Pero si eliges un ETF ultra volátil sin entender el activo subyacente, puede salirte caro.
Consejos finales:
Consejos finales:
- No metas todo en uno solo.
- Revisa trimestralmente tu portafolio.
- Alinea tu estrategia con tu objetivo financiero.
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