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¿Cuáles son las mejores tarjetas de crédito 2020 en Colombia? Todas las tarjetas de crédito tienen diferentes tarifas y tasas que debemos abonar. En este post vamos a comparar unas con otras para que decidas cual es la que más te conviene. Vamos a ver la tasa efectiva anual, su cuota de manejo, y sus diferentes cobros por avances (oficina, cajero de la entidad, cajero otra entidad, internet). Podrás ver en tablas comparativas las diferentes tarjetas de crédito que ofrecen las entidades financieras.

 

Mejores tarjetas de crédito 2020

 

 

Mejores tarjetas de crédito 2020: Tasa efectiva anual

Si pagamos a crédito con nuestra tarjeta, realmente estamos haciendo uso de un préstamo por parte de la entidad. Este tipo de créditos son los que poseen los tipos de interés más altos, por eso debemos tener mucho cuidado. Muchas tasas incluso se acercan a la barrera de la tasa de usura que se sitúa en 29,24%. En el siguiente cuadro podrán encontrar las tasas efectivas anuales que presentan las entidades en estos momentos sobre las tarjetas de crédito.

 

ENTIDADES BANCARIAS/ TARIFAS

Tasa efectiva anual (Tarjeta de Crédito)

Valor de Tasa

Banco Agrario

26,35%

Banco Caja social

25,93%

Banco Av Villas

22,02%

Bancoomeva

27,59%

Coopcentral

18,79%

Itaú Corpbanca Colombia S.A.

25,92%

Davivienda

25,00%

Banco de Bogotá

23,88%

Banco de Occidente

22,36%

Banco  Falabella S.A.

26,79%

Finandina

27,03%

Banco GNB Sudameris

25,83%

Banco Pichincha S.A.

26,92%

Banco Popular

24,92%

Bancolombia

25,75%

BBVA Colombia

27,98%

Scotiabank Colpatria

28,02%

 

Podemos observar que destacan positivamente, y con diferencia las tasas de las tarjetas de crédito del Coopcentral  Banco Av Villas con un 18,79% y 22,02% de tasa efectiva anual. Por otra parte encontramos muchas entidades con tasas que rozan el nivel de usura: 27% y 28%. La tasa más alta de 28,02%, de Scotiabank Colpatria.

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Mejores tarjetas de crédito 2020: Cuota de manejo

La cuota de manejo de las tarjetas de crédito es un costo que solo se paga por su uso, es decir, por el  hecho de tener disponible un cupo de crédito que nos permite llevar a cabo compras y diferirlas en el tiempo, por el uso de cajeros automáticos, banca móvil e internet, asistencias y seguros, etc. Las entidades cobran estas comisiones mensual o trimestralmente y de forma vencida o anticipada como podemos ver en el siguiente cuadro. 

ENTIDADES BANCARIAS/ TARIFAS

CUOTA DE MANEJO (Tarjeta de Crédito)

Valor Cuota

Banco Agrario

$20.636

Banco Caja social

$61.800

Banco Av Villas

$71.100

Bancoomeva

$20.831

Coopcentral

$20.020

Itaú Corpbanca Colombia S.A.

$68.000

Davivienda

$22.250

Banco de Bogotá

$68.300

Banco de Occidente

$64.400

Banco  Falabella S.A.

$15.300

Finandina

$18.000

Banco GNB Sudameris

$31.200

Banco Pichincha S.A.

$54.500

Banco Popular

$21.100

Bancolombia

$23.200

BBVA Colombia

$64.000

Scotiabank Colpatria

$24.290

Las tarjetas de crédito que más destacan positivamente por el valor de  la cuota de manejo son las tarjetas de Banco Finandina, Coopcentral y Banco Agrario. También se encuentran las que más usura tienen como Banco de Bogotá, Itaú Corpbanca y Banco de Occidente.

 

Mejores tarjetas de crédito 2020: Avances

Los avances en efectivo son una forma cara de obtener liquidez. Al obtener una avance en efectivo ya sea en la oficina, en un cajero de la entidad, en un cajero de otra entidad o por internet debemos pagar una tarifa que vamos a ver en el siguiente cuadro y además el banco interpreta esto como un préstamo, por lo cual se le aplica también la tasa efectiva anual.

ENTIDADES BANCARIAS/ TARIFAS

AVANCES (Tarjeta de Crédito)

Oficina

Cajero de la entidad

Cajero de otra entidad

Internet

Banco Agrario

 

$4.850

$4.850

 

Banco Caja social

 

$4.900

$4.900

 

Banco Av Villas

$8.900

$9.900

$9.600

$5.400

Bancoomeva

$11.336

$6.011

$5.407

 

Coopcentral

$8.500

$4.650

$4.650

 

Itaú Corpbanca Colombia S.A.

$11.000

$5.000

$5.000

$5.000

Davivienda

$10.550

$10.200

$5.350

 

Banco de Bogotá

$4.900

$9.100

$15.900

$4.900

Banco de Occidente

$12.000

$5.300

$5350

 

Banco  Falabella S.A.

$8.700

$4.880

$4.880

$4.880

Finandina

$10.100

$5.300

$5.300

 

Banco GNB Sudameris

$5.150

$5.150

$5.150

 

Banco Pichincha S.A.

$13.650

$4.900

$5.400

 

Banco Popular

$11.550

$5.250

$5.350

 

Bancolombia

$10.250

$5.024

$5.024

 

BBVA Colombia

$13.000

$4.900

$4.900

$4.900

Scotiabank Colpatria

$15.990

$5.300

$5.300

 

 

 

Las tarifas que debemos pagar por avances son más o menos similares si se realiza en cajeros o por internet, y elevan su costo si lo realizas en la oficina. Banco GNB Sudameris es la que posee un costo de avance más bajo, de $5.150 tanto en cajero de la entidad como en cajero de otra entidad y en la oficina.

En resumen, conocer sobre las Mejores Tarjetas de Crédito  2020 permite al usuario evaluar cuál se adapta a sus necesidades, así como comparar cuáles poseen los costos más bajos en avances de oficina, en cajeros de la entidad, en cajeros de otras redes y si tienen el servicio de avance por internet.

 

Con esta información, ¿Cuál crees tú que es la mejor tarjeta de crédito? ¿Cuál se adapta más a tus necesidades?

 

  1. en respuesta a Ebony
    #20
    Julian Gallego

    Hola Ebony,
    Sí, es posible que una cuenta de nómina pase a ser de ahorros en el BBVA, pero perderías algunos beneficios de tu cuenta de nómina, tales como:
    • Tarjeta débito sin cobro de cuota de manejo.
    • Tres (3) retiros mensuales sin costo en Cajeros BBVA.
    Saludos

  2. #19
    Ebony

    Buenas días. Quisiera saber si una cuenta nomina del BBVA se puede pasar a cuenta de ahorros?

  3. en respuesta a Richarperez
    #18
    Manuel Acevedo

    Buenas tardes Richard,
    Eso dependerá de con qué entidad tengas la tarjeta de crédito, porque por ejemplo las tarjetas de exito o falabella no te cobran cuota de manejo mientras no tienes saldo, y en cambio en muchos bancos si debes pagar cuota de manejo uses o no uses la tarjeta.

    Saludos

  4. #17
    Richarperez

    hola quisiera saber si cuando no estoy utilizando la tarjeta de crédito también debo pagar la cuota de manejo.

  5. #16
    Lumicamo

    Las tarifas no corresponden para los años 2018 ni 2017. Por ejemplo https://www.grupobancolombia.com/wps/portal/personas/tarifario para el año 2018 son de 11.250 desde oficina y desde cajero propio 5.024, Caja Social ya no cobra por avances de sus targetas de crédito (aplica para oficina y cajeros) y así para muchos en las listas. Muchos datos son del año 2016. *Para administradores de la página* actualizar la información *Para usuarios* Hacer caso omiso al título a cerca del año. Recomendaciones para quienes estén interesados en comparar: Visiten las páginas web de los bancos, consulten directamente con un asesor a las líneas teléfonicas (puesto que muchos bancos no tienen sus páginas web con las tarifas actualizadas)

  6. en respuesta a Carlos Arturo Muñoz
    #15
    Ronal Stevens

    Buenas tardes Carlos Arturo,

    Actualmente en el mercado existen varias buenas opciones de créditos de libre inversión, te recomiendo visites el siguiente post, para que puedas elegir la mejor opción:
    https://www.rankia.co/blog/mejores-creditos-y-prestamos-colombia/3149239-mejores-creditos-libre-inversion-2017

    Saludos

  7. en respuesta a Edwin Bedoya
    #14
    Harold Mosquera

    Buenas tardes Edwin,

    Si tienes razón las tasas para las diferentes tarjetas de crédito actualmente son un poco más altas de las mostradas, y las están ajustando mucho a las tasa de usura, que se fijó en un 32,97% y que regirá hasta el 30 de septiembre.

    Saludos

  8. en respuesta a Oscar Orozco
    #13
    Ronal Stevens

    Buenas tardes Oscar,

    La cuota de manejo es el costo que pagas al banco por usar tu tarjeta de crédito. Y con respecto al avance, este se refiere a que tú puedes retirar dinero en efectivo del cupo que tengas aprobado en tu tarjeta de crédito, y este avance tiene un costo, que se conoce como “costo por avance”.
    Espero haber podido aclarar tu duda.

    Saludos

  9. #12
    Oscar Orozco

    Hola todos, me gustaria tener mas claro a que se refiere con cuota de manejo y el costo por avance. Muchas gracias

  10. #11
    Edwin Bedoya

    Basado en la información anterior de las mejores Tarjetas de credito en Colombia 2017, decidí preguntar en el banco de la taza anual más barata, en este caso BCO agrario de Colombia, he llamado a este con el fin de cambiarme de banco y dejar de pagar una taza anual del 33.45, viendo que en el listado anterior en el banco agrario de Colombia el cobro de taza es de 21,85 lamentablemente al llamar me dijeron que era del 33,20
    Ahora quién puede responderme y ayudarme a conseguir una tasa que no sobre pase la de usura.29% +- ?
    Gracias.

  11. Hola buenas tardes, cual es el mejor banco para solicitar un crédito de libre inversión a 36 meses?

  12. en respuesta a Josse Rivera
    #7
    Manuel Acevedo

    Buenas tardes Josse,

    Desde mi opinión, la mejor opción para contratar una tarjeta de crédito es la del Banco de Occidente, ya que es el que mejor calificación tiene, está entre los 5 bancos con menores tasas de interés y ofrece las franquicias más importantes como Visa y Master Card.
    Además los costos de transacción son bajos en comparación con otros bancos, alrededor de $3.500 por transacción.

    Saludos

  13. #6
    Josse Rivera

    por favor cual es la mejor opción para sacar una tarjeta de credito?¿cual es el mejor banco?

  14. en respuesta a Manuela Quintero
    #5
    Daniel R. Quintero

    TA= Trimestre Anticipado, MV = Mes Vencido

    1 recomendaciones
  15. en respuesta a Jackiechanm
    #4
    Manuela Quintero

    Hola,

    Disculpa y podrías por favor indicarme si sabes, la TA y MV, a que se refieren,e s que soy nueva en esto de las tarjetas de crédito, y estas siglas no logro entenderlas muy bien.

    Gracias

  16. en respuesta a Heyner Ramirez
    #3
    Jackiechanm

    Hola.
    Significa Mes anticipado.

  17. #1
    Heyner Ramirez

    ¿Qué es M.A?