Para determinar cuáles son las mejores cuentas de ahorro se requiere evaluar ciertas características, entre las que destacan: rentabilidad y ganancias, cuotas de manejo, costos por transacciones y que apliquen o no al 4×1000 (GMF). No solo debes mirar los intereses que te dan para saber si tu cuenta es de alto rendimiento, puesto que hay cuentas que al principio te ofrecen una alta tasa de retorno del interés, pero luego baja. Hay que considerar que no necesariamente la cuenta que ofrece una rentabilidad mayor es la mejor ya que puede que los costos asociados a esa cuenta mermen en gran medida las ganancias.
Es por esto que en este artículo evaluamos por separado cada uno de estos puntos para que puedas encontrar el balance idóneo entre las características de una misma cuenta.
Cuentas de ahorro destacadas
Te presentamos primero las cuentas más destacada en este año en Colombia:
- Comisiones:
- 0 COP
- Rentabilidad:
- TAE 8,00%
- Tarjetas gratuitas:
- Débito
- Comisiones:
- 0 COP
- Rentabilidad:
- TAE 0,01%
- Tarjetas gratuitas:
- No tiene
¿Cuál es el mejor banco para abrir una cuenta de ahorros en Colombia?
Veamos a continuación un resumen de las tasas de interés para que puedas determinar cuál es mejor para ti en el país. (Tasas de interés para un saldo de $1.000.000).
Banco |
Monto mínimo de apertura |
TEA |
$0 |
hasta 10% |
|
$0 |
12% |
|
$0 |
Hasta el 0.05% |
|
$0 |
0% |
|
Banco Mundo Mujer |
$0,00 |
Hasta 3% |
Mi Banco |
$10.000 |
3,00% |
Ban100 (Credifinanciera antes) |
$0,00 |
Hasta 7,25% |
✔️De esta comparativa, destacamos la cuenta de ahorro de Pibank, que te da hasta el 10% por tu dinero:
-
Comisiones0 COP
-
Tasa (E.A.)10,00
-
Devolución de recibosNo
-
Transferencias gratuitasSí
-
RegalosNo
A continuación vamos a comentar las mejores cuentas de ahorro que presentan las entidades bancarias de acuerdo a los datos que conocemos a la fecha:
Mejores cuentas de ahorro en Colombia
Lulo Cuenta: Cuenta de ahorros Lulo Bank
Dentro de la comparativa con las mejores cuentas de ahorro, hemos de destacar la reciente subida de rentabilidades de Lulo Bank, que aumentó la rentabilidad de su cuenta de ahorro hace apenas unos días. Conoce toda la información sobre la Cuenta de Ahorro Lulo Bank para sacarle la máxima rentabilidad.
Pros
- Con mayor rentabilidad
- Sin mínimo de apertura
Contras
- Otros bancos como Banco Caja Social, Mundo Mujer, Credifinanciera o Itaú tampoco tienen mínimo de apertura.
La rentabilidad máxima ha pasado del 2,5% E.A. hasta el 8% E.A. aunque puedes llegar a conseguir un 10% con las cajitas. Destacamos la cuenta Lulo también porque:
- Es una cuenta sin costo de manejo y sin costo en retiros en cajeros Servibanca
- Podemos empezar a ahorrar con cualquier cantidad de dinero, ya que no tiene un monto mínimo de apertura
- Su apertura es 100% online, no tenemos que desplazarnos a una sucursal de forma física.
Cuenta Lulo Bank
- Devolución del 0,5% de tus compras con la tarjeta de débito
- Cuenta sin cuota de manejo y transferencias gratuitas
- Consigue rendimientos del 8% E.A.
Desde hace unos meses, la remuneración que ofrece la cuenta de ahorro Lulo Bank es del 8% E.A. desde el primer perso que depositemos en la cuenta. Lulo Cuenta, cashback por 0.5% en todas las compras con tarjeta débito: Pruébalos
Cuenta de ahorro Av Villas
Si estás buscando una cuenta de ahorros sencilla y llena de opciones, la de AV Villas puede ser una buena alternativa. Puedes abrirla completamente en línea, lo que te permite evitar trámites complicados.
Al tenerla, obtienes una Tarjeta Débito Mastercard que facilita recibir tu sueldo y organizar tus ahorros mediante bolsillos específicos. También puedes realizar transferencias sin costo a otros bancos a través de canales digitales y hacer retiros en una red amplia de cajeros, incluso usando una clave temporal. Un punto interesante es que puedes exonerar el 4x1.000 en tus transacciones. Además, no requiere un monto mínimo para abrirla, lo que la hace accesible para empezar.
Solo necesitas ingresar al sitio web o la app de AV Villas, seguir unos sencillos pasos y en pocos minutos ya tendrás tu cuenta lista.
6.0
Al tenerla, obtienes una Tarjeta Débito Mastercard que facilita recibir tu sueldo y organizar tus ahorros mediante bolsillos específicos. También puedes realizar transferencias sin costo a otros bancos a través de canales digitales y hacer retiros en una red amplia de cajeros, incluso usando una clave temporal. Un punto interesante es que puedes exonerar el 4x1.000 en tus transacciones. Además, no requiere un monto mínimo para abrirla, lo que la hace accesible para empezar.
Pros
- Exoneración del 4x1.000
- No tiene monto mínimo de apertura
Contras
- No obtienes rentabilidades
Solo necesitas ingresar al sitio web o la app de AV Villas, seguir unos sencillos pasos y en pocos minutos ya tendrás tu cuenta lista.
Cuenta de ahorros AV Villas
- Transfiere gratis a cualquier banco desde los Canales Digitales
- Retira plata las veces que quieras usando una clave temporal
- Aprovecha las preventas exclusivas de conciertos AVAL
Cuentamiga: Cuenta de ahorro de Banco Caja Social
Dentro de la comparativa con las mejores cuentas de ahorro, destacamos la Cuenta Amiga de Banco Caja Social, sin cuota de manejo y con retiros ilimitados sin costo. También cuenta con los siguientes ventajas:
- Permite programar un ahorro mensual desde $5.000 para afrontar un imprevisto o para lo que desee
- Podrá disponer de su ahorro en cualquier momento.
- La cuenta puede estar exenta del impuesto 4X1.000
Sabiendo que está exenta del pago, quizá te interesa ver las cuentas exentas del 4x1000 en Colombia por si es lo que buscas.
8.25
Cuentamiga Ahorro
- Sin cuota de manejo
- Su cuenta puede estar exenta del impuesto 4X1.000
- Permite programar un ahorro mensual desde $5.000 para disponerlo en cualquier momento
Pros
- Cuenta exenta del 4x1000
- Transferencias gratis entre cuentas
- Sin cuota de manejo y con retiros ilimitados, sin costo
Contras
- Necesitas $5.000 pesos para activar los bolsillos
Cuenta de ahorro de Pibank
La Cuenta de Ahorro Pibank es una opción atractiva como cuenta de ahorro en Colombia para quienes desean ahorrar de manera inteligente. Con un rendimiento del 12% E.A. desde el primer peso, tu dinero estará en constante crecimiento. Además, disfrutarás de la flexibilidad de disponer de tus ahorros sin preocuparte por comisiones ni cuotas de manejo. Te invitamos a conocer cómo ahorrar con Pibank y ganar interés.
Para poder abrirlo, solo va a necesitar el celular y buena iluminación: le pedirán una foto para verificar su identidad, junto con su cédula. Una vez hecho, descargue la app y ya podrá ser cliente de Pibank al 100%
8.25
Pros
- Rendimiento de hasta el 12%
- Su dinero disponible: ingresa y retira cuando lo necesites
- Sin comisiones
- Transferencias sin costo
Contras
- No pueden hacer transacciones ni pagos mediante PSE ni otros servicios
Para poder abrirlo, solo va a necesitar el celular y buena iluminación: le pedirán una foto para verificar su identidad, junto con su cédula. Una vez hecho, descargue la app y ya podrá ser cliente de Pibank al 100%
Cuenta Ahorro Pibank
- Rendimiento al 10.00% efectivo anual
- Sin medios de pago ni PSE
- Tendrás tu dinero siempre disponible
Libretón BBVA: Cuenta de ahorro BBVA
Hablamos de la Cuenta Ahorro Fijo con el monto mínimo de apertura de $0. No tiene cuota de manejo, ni costo por transacciones. La tasa de interés es de 0,04% aunque también puede variar dependiendo del plazo (en días) de ahorro.
El plazo mínimo de ahorro es de 30 días, por lo que mientras más tiempo ahorres, mayor es tu rentabilidad. No genera cuota de administración por que no tiene medios de manejo asociados, por lo que los retiros o novedades en la cuneta solo serán permitidos al titular en la oficina de la cuenta. Te recomendamos leer: cuenta de ahorro de BBVA en Colombia.
Otros productos de BBVA:
9.25
Tarjeta de crédito AQUA de BBVA
- 5.000 puntos de bienvenida en BBVA por sacar tu tarjeta de crédito Aqua
- 0$ cuota de manejo por un año
- Acumula el doble de Puntos comprando en internet
Cuota de manejo
Gratis
Cuenta Libreahorro: ahorro Banco de Bogotá
Si prefieres una cuenta sin cuota de manejo y que te permita realizar retiros en cajeros del Grupo AVAL en Colombia a un precio asequible, la Cuenta Libreahorro es la alternativa adecuada.
Además, esta cuenta te ofrece una ventaja única: si tu saldo oscila entre $200.000 y $500.000 al mes, la cuota de manejo será de tan solo $9.140 + IVA. Y si tu saldo es inferior a $200.000, también disfrutarás de una tarifa competitiva de $14.300 + IVA. Sin cuota de manejo.
Además, esta cuenta te ofrece una ventaja única: si tu saldo oscila entre $200.000 y $500.000 al mes, la cuota de manejo será de tan solo $9.140 + IVA. Y si tu saldo es inferior a $200.000, también disfrutarás de una tarifa competitiva de $14.300 + IVA. Sin cuota de manejo.
Otras cuentas de Banco de Bogotá
Quizá te pueda interesar, también, la Cuenta de Nómina de Banco de Bogotá. Está especialmente diseñada para aquellos que desean obtener beneficios adicionales con su cuenta. Con retiros y cuota de manejo gratuitos, esta cuenta se destaca por su comodidad y facilidad de uso. Ten en cuenta que necesitarás un código de dispersión para abrir tu cuenta de nómina, así que asegúrate de consultarlo con tu empleador. Cuota de manejo: Gratis según convenio con tu empleador.
Conoce más: beneficios de la cuenta de ahorro digital de Banco de Bogotá.
Conoce más: beneficios de la cuenta de ahorro digital de Banco de Bogotá.
Cuenta de ahorros de Bancolombia
Bancolombia presenta su cuenta de ahorros con una cuota de manejo asociada al plan de ahorros que se elija. De igual forma los costos asociados a la cuenta mantienen la misma relación con el plan que contrates.
Pros
✅ Monto de apertura $0
✅TEA de 0,05% independiente del monto
✅Saldo mínimo $0
✅ Habilitada para compras por internet y en exterior
✅ App Bancolombia para administrar tu dinero
✅ Bancolombia te da la opción de abrir cualquiera de estas cuentas desde su web en un proceso 100% en línea
✅ La tarjeta se entrega gratis al domicilio.
✅TEA de 0,05% independiente del monto
✅Saldo mínimo $0
✅ Habilitada para compras por internet y en exterior
✅ App Bancolombia para administrar tu dinero
✅ Bancolombia te da la opción de abrir cualquiera de estas cuentas desde su web en un proceso 100% en línea
✅ La tarjeta se entrega gratis al domicilio.
Contras
- ❌ Debes recordar que las cuentas creadas por Internet no pueden recibir giros desde el exterior ni remesas familiares.
- ❌ Solo podrás abrir la cuenta por internet si cuentas con nacionalidad Colombiana.
Estas que le venimos enseñando son solo las de ahorro, pero para salir de dudas le contamos cuáles son los tipos de cuentas bancarias que hay en Colombia para que tener una información más completa.
Planes cuenta de ahorro Bancolombia
Costos |
Plan Estandar |
Cuota de manejo |
$9.743 |
Retiros en cajero |
Ilimitados |
Retiros en corresponsal bancario |
$1.900 c/u |
Bolsillos |
Para ahorrar y separar tu plata |
Transferencias entre bancolombia |
Gratis e ilimitadas |
Cuentas de ahorro de Banco Mundo Mujer
La Cuenta de Ahorro Tradicional del Banco Mundo Mujer es una excelente alternativa para manejar tu dinero de forma fácil y segura sin pagar comisiones por mantenimiento de la cuenta, transacciones, retiros y consignaciones locales y nacionales por ventanilla.
- Genera intereses diarios sobre el saldo disponible.
- Cuenta protegida por el Seguro de Depósitos de FOGAFIN.
- Tarjeta de débito Maestro Contactless.
- Dispone de todos los canales presenciales y digitales del Banco Mundo Mujer.
Saldos entre $500.000 y $5.000.000 E.A 3,70%. Monto múnimo de apertura $0
Tasas de interés cuenta de ahorro Mundo Mujer
Rango de saldos |
Tasa E.A. |
$1 - <$5.000.000 |
2% |
De 5.000.000 - $20.000.000 |
3% |
Cuenta de ahorro de Mi Banco
Mi Cuenta es el producto remunerado ofrecido por Mi Banco, sin cuota de mantenimiento ni por consignación, consultas o retiros a nivel nacional en la red de oficinas y cajeros de Mi Banco. Es una buena opción en Colombia dentro de las cuentas de ahorro que se pueden encontrar.
- Monto mínimo de apertura: $10.000.
- Sin saldo mínimo en cuenta.
- Manejo con huella.
- Liquidación de intereses de forma mensual.
- Débito automático para los créditos con la entidad.
- Retiro con huella dactilar, en corresponsales bancarios Akí y en cualquier oficina.
Tasas de interés cuenta de ahorro Mi Banco
Rango de saldos |
Tasa E.A. (Natural) |
Tasa E.A. (Jurídico) |
$0 - $50.000 |
1,00% |
1,00% |
$50.001 - en adelante |
3,00% |
3,00% |
Cuenta de ahorro Ban100 (antes Credifinanciera)
El Banco Credifinanciera ofrece dos tipos de cuentas de ahorro, siendo la más adecuada la Cuenta de Ahorros Rentable que genera mayor porcentaje de rentabilidad.
- No requiere monto mínimo de apertura.
- No cobra comisión de mantenimiento.
- Protegidas por el Seguro de Depósito FOGAFIN.
- Disponibilidad del saldo en todo momento.
Tasa de interés cuenta de ahorro Ban100 (Credifinanciera)
Desde $1 todos los montos tienen una tasa de interés del 7,25% en la Cuenta de Ahorros clásica como mínimo.
¿Te mueves más por bancos? Esta es la mejor entidad para pedir una cuenta de ahorro.
¿Te mueves más por bancos? Esta es la mejor entidad para pedir una cuenta de ahorro.
Cuenta de ahorro PAC de Banco Falabella
Banco Falabella posee la Cuenta de ahorro Falabella que te permite ahorrar generando intereses para tu inversión de manera periódica.
Esta Cuenta de Ahorro se caracteriza porque el monto mínimo de apertura es de $0. Y para disfrutar los beneficios de la cuenta debes tener consignaciones mensuales por un monto mínimo de $750.000.
- La tasa de interés de esta cuenta específica va desde el 1.75% dependiendo del cumplimiento de metas de ahorro.
- La tasa de interés va desde el 0,01% dependiendo del cumplimiento de metas de ahorro.
- Monto mínimo de apertura $0
¿Cómo elegir la mejor cuenta de ahorro en Colombia?
Después de este listado, seguro que hay alguna cuenta que ha visto y le ha gustado, pero para nosotros de momento esta es la que nos ha dejado con más pros que contras tanto a corto como a largo plazo:
🌟¿Cuál es la mejor Cuenta de Ahorros de Colombia?
Después de toda esta información, hemos podido llegar a la conclusión de que la mejor cuenta de ahorro de Colombia es Pibank. Como sabéis ha desbancado a la ya famosa Cuenta Lulo Bank, ¿por qué? Nos basamos en un análisis exhautivo, pero si destacamos algunas diferencias principales: un mayor rendimiento, no dispone de tarjeta asociada para no usar el dinero de la cuenta en gastos superfluos, ¡es para ahorrar al 100%!
Pros
✅ Ahorre todo su dinero: sin tarjetas
✅ Una rentabilidad del 12% anual, ¡desde el principio! La más alta.
✅ Todo desde la app de Pibank: puede ver su cuenta desde el celular
✅ Aunque no hay tarjeta, si se ve en un apuro, puede hacer una transferencia del dinero que necesite
✅ No tiene cuota de manejo ni comisiones
Contras
❌ Si es old school, no va a encontrar la cuenta en las sucursales de Pibank: es solo para el celular o la web.
Cuentas de ahorro con intereses en Colombia
Las cuentas de ahorro que generan intereses se han convertido en una herramienta esencial para quienes buscan hacer crecer su patrimonio de manera segura y eficiente. Estas cuentas permiten que su saldo genere ganancias a lo largo del tiempo.
Nuestras recomendaciones están diseñadas para guiarle hacia la elección más acertada,que para nosotros son entre CuentaLulo y Cuenta Pibank. Estas dos entidades "luchan" por tener la mejor puntuación en cuanto a rentabilidad, y es que las dos opciones son muy atractivas.
Nuestras recomendaciones están diseñadas para guiarle hacia la elección más acertada,que para nosotros son entre CuentaLulo y Cuenta Pibank. Estas dos entidades "luchan" por tener la mejor puntuación en cuanto a rentabilidad, y es que las dos opciones son muy atractivas.
Cuenta de ahorro Pibank
Con un rendimiento del 10% E.A. desde el primer peso, su dinero no va a parar de crecer. Además, va a disponer de los ahorros cuando quiera, por supuesto sin comisiones ni cuotas de manejo. Es la cuenta que ofrece un mayor interés en Colombia en este momento.
Un beneficio destacado es que recibirá el 4×1000 de todo el dinero que ingreses a la cuenta desde otra entidad bancaria, sin límites ni montos máximos. Eso sí, no hay una tarjeta de débito asociada porque quieren que se centre en lo importante: ahorrar y no gastar.
Un beneficio destacado es que recibirá el 4×1000 de todo el dinero que ingreses a la cuenta desde otra entidad bancaria, sin límites ni montos máximos. Eso sí, no hay una tarjeta de débito asociada porque quieren que se centre en lo importante: ahorrar y no gastar.
Rentabilidad del 10%
Cuenta de ahorros con intereses de Lulo Bank
La Cuenta de Ahorros de Lulo Bank se destaca en el mercado por su notable rentabilidad, recientemente incrementada hasta el 8% E.A., posicionándola como una opción atractiva porque puede llegar al 10% con los bolsillos Lulo.
Esta cuenta sobresale por su flexibilidad y accesibilidad, ya que está libre de costos de manejo y no exige un monto mínimo para su apertura. Además, su proceso de apertura 100% online y la posibilidad de realizar transferencias sin costo alguno, incluso a otros bancos, complementan su valor. Además, al obtener la cuenta Lulo, puede estar exento del 4 por mil.
Obtén hasta 8% de rentabilidad
Cuenta de ahorro con interés de Ban100
La cuenta de ahorros de Ban100 es una solución eficaz y segura para quienes buscan no solo ahorrar, sino también incrementar su capital gracias a su rentabilidad de hasta el 11.75% (solo con más de $30.000.000), si no se queda en 7,25% E.A.
Ofrece la flexibilidad de acceder a los fondos en cualquier momento, permitiéndo realizar depósitos variados. Los intereses se calculan diariamente y se depositan directamente en su cuenta cada mes, garantizando un crecimiento constante de su ahorro. Con Ban100 sí tendrá tarjeta de débito personalizada y la comodidad de hacer pagos y retiros en cajeros automáticos en todo el país. Ban100 también ofrece la posibilidad de eximir su cuenta del 4x1000 bajo ciertos términos y condiciones, maximizando así tus ahorros.
Cuenta con intereses de Juriscoop
La cuenta de ahorro Inversueños de Financiera Juriscoop es perfecta para quienes buscan ahorrar de forma regular.
Anteriormente tenía un monto inicial de $25.000, pero ahora su monto de apertura es de $0 y, a cambio, cuenta con una mínima tasa de cuota de manejo y ha sumado la tarjeta de débito al producto. Las tasas de interés son de 0,70% por lo que es una opción algo más baja en rentabilidad que otras que hemos visto, además va variando según el periodo de ahorro elegido por ti.
Anteriormente tenía un monto inicial de $25.000, pero ahora su monto de apertura es de $0 y, a cambio, cuenta con una mínima tasa de cuota de manejo y ha sumado la tarjeta de débito al producto. Las tasas de interés son de 0,70% por lo que es una opción algo más baja en rentabilidad que otras que hemos visto, además va variando según el periodo de ahorro elegido por ti.
Mejor cuenta de ahorro con intereses
De todas las que le hemos comentado, queda claro que la que tiene mayor crecimiento de sus ingresos con un rendimiento del 12% E.A. y sin comisiones. Esta es nada menos que la Cuenta Pibank de ahorros. Desde luego un producto que merece la pena tener si no quiere usar esos ahorros extra, recuerde que no tiene plástico ni retiro en efectivo.
Esta cuenta coincide, por primera vez en meses, con la mejor cuenta de ahorro general de Colombia.
Esta cuenta coincide, por primera vez en meses, con la mejor cuenta de ahorro general de Colombia.
Preguntas frecuentes sobre las cuentas de ahorro
¿Hay cuentas de ahorro sin costo?
Hay cuentas que ofrecen beneficios como generación de intereses, control financiero, acceso a tarjeta de débito y retiros en cajeros automáticos, además de un alto rendimiento de tu dinero. Sin embargo, muchas cuentas cobran cuotas de manejo, afectando el rendimiento de este ahorro. En Colombia, destacamos estas cuentas de ahorros sin cuota de manejo.
- Lulo Bank
- Pibank
- Banco Caja Social
- BBVA Mi Proyecto
Estas cuentas sin cuota de manejo ofrecen oportunidades de ahorro sin costos adicionales, promoviendo un manejo eficiente de las finanzas personales. Puedes conocer todas las cuentas de ahorro sin cuota de manejo de Colombia.
¿Cuáles son los beneficios de tener una cuenta de ahorro?
Una cuenta de ahorros permite que guarde su dinero de forma segura y, si así es su producto, permite ganar intereses por su ingreso mientras no lo esté utilizando, siendo este su principal beneficio. Si lo que busca es una cuenta nómina y conocer esos beneficios o cambios entre productos, no deje de consultar este contenido donde contamos cuáles son las mejores cuentas nómina de Colombia.
¿Qué cambia entre una cuenta ahorro y otra corriente?
La cuenta de ahorros genera intereses y le permite disponer del dinero de forma inmediata a través de retiros, o débitos a la tarjeta. Por otro lado la cuenta corriente no genera intereses, también permite disponer de su dinero de forma inmediata por los mismo medios que la cuenta de ahorros pero adicional mediante la emisión de cheques. Puede leer más: diferencias entre cuentas de ahorro y cuentas corrientes
¿Cuál considera que es la mejor Cuenta de Ahorros?, ¿Cuál se adapta más a sus necesidades? Díganos su opinión.
