A la hora de abrir una cuenta de ahorro, además de ver cuál es la tasa de interés mayor que paga el banco, debemos fijarnos en otros factores como la cuota de manejo que cobra mensualmente, la red de cajeros electrónicos que te permitan tener acceso en el mayor número posible de zonas, los costos adicionales por las transferencias así como por la manutención tanto de la cuenta corriente como de tarjetas asociadas a este cuenta y los medios electrónicos que pongan a su disposición.
⭐Cuentas de ahorro destacadas:
- Comisiones:
- 0 COP
- Rentabilidad:
- TAE 12,00%
- Tarjetas gratuitas:
- No tiene
- Comisiones:
- 0 COP
- Rentabilidad:
- TAE 8,00%
- Tarjetas gratuitas:
- Débito
- Comisiones:
- 14 COP
- Rentabilidad:
- TAE 0,05%
- Tarjetas gratuitas:
- Débito
¿Cómo elegir el banco con la mejor cuenta de ahorros en Colombia?
Para escoger banco y ahorrar, además de la tasa de interés, hay otros factores importantes a revisar son:
- Cuota de manejo mensual: Los bancos ofrecen cuentas de ahorro a una buena tasa de interés, aunque una cuota de manejo mensual alta. Es un tipo de cuentas, que en vez de aumentar el capital puede reducirlo. Este tipo de cuentas son recomendables para ahorros de altos montos cuándo la rentabilidad supera la cuota de manejo.
- Costos por transacciones: El cobro por cada transacción realizada. Si bien los costos varían entre entidades, como los beneficios de las diferentes cuentas dentro del mismo banco. Ciertos bancos no cobran por las transacciones.
- Impuesto de 4 x 1000: Si bien no se trata de un beneficio de las cuentas de ahorro. En Colombia tienen derecho a abrir una cuenta excluida del impuesto 4 x 1000. Si tienen 3 cuentas en diferentes bancos por solo una de dichas cuentas no pagan el impuesto al hacer retiros.
Bancos con mejor ahorro por cuota de manejo
A continuación le dejaremos una selección de las tasas que ofrece cada banco con sus productos de ahorro, de forma que pueda seleccionar la que vaya más con usted:
Entidad |
Productos |
Cuota de manejo |
Tasas |
Cuenta Lulo Bank |
$0 |
De 2% a 10% EA |
|
Cuenta de ahorro |
$0 |
12% EA |
|
Rentahorro |
$0 |
De 0.01% a 0,70% EA |
|
Banco Caja Social |
Cuenta amiga |
$0 |
0,05% EA |
Banco BBVA |
Cuenta de ahorro AFC |
$0 |
De 1,40% a 3% EA |
A continuación conocerás las primeras 5 cuentas de ahorros relacionadas anteriormente:
Cuenta de ahorro Lulo
Dentro de la comparativa de los mejores bancos para contratar una cuenta de ahorro, hemos de destacar a Lulo Bank, que ofrece unas tasas de interés desde el 2% hasta el 9% E.A. Además de su rentabilidad, la Lulo Cuenta
- Es una cuenta sin costo de manejo
- Es una cuenta sin comisiones por transferencias.
- No tiene un monto mínimo de apertura
- Su apertura es 100% online, no tenemos que desplazarnos a una sucursal de forma física.
Cuenta Lulo Bank
- Devolución del 0,5% de tus compras con la tarjeta de débito
- Cuenta sin cuota de manejo y transferencias gratuitas
- Consigue rendimientos del 8% E.A.
Banco de Bogotá Rentahorro
Los beneficios de Rentahorro son:
- Rentabilidad sobre los ahorros.
- Cuota de manejo gratis si no disminuyes el saldo.
- El cobro de cuota de manejo en la cuenta Rentahorro se realiza solo cuando realices débitos a la cuenta.
- Puedes programar los pagos de tus facturas, servicios y demás obligaciones con el débito automático de la tarjeta.
- Transferencias gratuitas a cuentas del grupo Aval.
- Cuando realices consultas en medios electrónicos se genera el cobro de la comisión de acuerdo con el canal electrónico, pero no el cobro de la cuota de manejo.
- Las comisiones por retiros, transferencias, consultas pagos etc., aplican de acuerdo con las tarifas vigentes.
- Es un producto que cuenta con el seguro de depósito FOGAFIN.
Cuenta de Ahorros Rentahorro
- Monto mínimo de apertura $100.000
- Cuota de Administración y de manejo gratis
- Obtienes rentabilidad sobre tus ahorros
Cuentamiga de Banco Caja Social
Descubre la Cuenta de Ahorros amiga del Banco Caja Social, podrás manejar tu dinero mientras ahorras y obtienes beneficios exclusivos. Con esta cuenta, podrás disfrutar de las siguientes características:
- Sin cuota de manejo, ni comisiones.
- Retiros ilimitados gratuitos.
- Bolsillo integrado para programar un ahorro mensual.
- Acceso fácil a través de la Tarjeta Débito Visa.
- Notificaciones instantáneas.
- Apertura 100% online
- Retiro sin tarjeta y sin costo
- Transferencias sin costo (en toda la red de cajeros del banco, caja social y servibanca)
Cuentamiga Ahorro
- Sin cuota de manejo
- Su cuenta puede estar exenta del impuesto 4X1.000
- Permite programar un ahorro mensual desde $5.000 para disponerlo en cualquier momento
Banco W Cuenta de ahorro básica
Los beneficios de esta cuenta de ahorro básica son:
- Cuenta gratuita, sin cuota de manejo ni costo por transacciones.
- Cero costos adicionales de comisión por consignaciones en efectivo o cheques locales en nuestra red de oficina en todo el país.
- Podrás abrir la cuenta, la de tus hijos o familiares desde $10.000 pesos.
- Si el dinero crece, te reconocen intereses diarios, los cuales son liquidados sobre los saldos diarios.
- El dinero estará más seguro, al ser una entidad sólida y vigilada por la Superintendencia Financiera.
- Las cuentas de ahorro se encuentran cubiertas hasta por $50.000.000 por el seguro de depósitos Fogafín.
- La cuenta de qhorro puede estar exenta del 4×1000 (GMF) a solicitud del cliente.
- No se exigen saldos mínimos mensuales en la cuenta.
- Podrás trasladar electrónicamente el dinero desde otras cuentas bancarias a tu cuenta del Banco W (ACH).
- Permite el uso de la Banca Telefónica.
Banco Davivienda Cuenta rentable
La cuenta rentable Davivienda ofrece los siguientes beneficios:
- Podrás definir el monto de apertura.
- No requiere saldo mínimo.
- La cuota de manejo de la tarjeta débito es gratis por 6 meses.
- Liquidación de intereses según el saldo promedio mensual.
- Tendrás manejo de la cuenta sin medio transaccional, evitando cobros administrativos.
- Este producto cuenta con el seguro de depósito FOGAFIN.
Banco BBVA - Cuenta de ahorro AFC
La cuenta de ahorro BBVA AFC dispone de los siguientes beneficios:
- Está dirigida a todas las personas que quieran ahorrar para adquirir vivienda y disfrutar beneficios tributarios. Con el dinero ahorrado podrás comprar vivienda, la cuota de crédito hipotecario y/o Leasing habitacional familiar.
- Disminuye la Retención en la Fuente
- Sin medios de manejo ni cuotas asociadas
- A mayor saldo, disfruta de mayor tasa
- No tiene monto mínimo de apertura
- Podrás hacer retiro parcial o totalmente del ahorro
- Consultar el estado de la cuenta a través de BBVA móvil y BBVA net.
Bancamia - Ahorramia
Las características y beneficios de la cuenta Ahorramia son:
- Apertura desde $20.000 para Persona Natural y $50.000 para Persona Juridica.
- Liquidación de intereses de acuerdo al saldo promedio mes.
- Podrás realizar transacciones como retiros, depósitos, trasferencias entre cuentas Bancamía.
- Transacciones de depósito a través de la red de Oficinas Bancamía.
- Disponibilidad total de tus recursos.
- Diferentes canales para realizar sus transacciones sin requerir efectivo.
- Rentabilidad mientras ahorra y transa.
- Transacciones gratuitas en los diferentes canales.
- Cuenta exenta del 4 x mil.
- Accesos a convenios educativos para ti y tu familia.
- Seguridad de depósitos FOGAFIN.
¿Cuál es el mejor banco para abrir una cuenta de ahorros?
¿Cuál es el mejor banco para abrir una cuenta de ahorros? Si necesitan abrir una cuenta de ahorros antes que nada, deben saber de qué se trata. Por eso, hemos mostrado lo que el banco ofrece en sí mismo y no solo con su producto. El resultado de este listado general de los mejores bancos para abrir cuenta de ahorros, en el cual se ha considerado la Tasa de interés, costo x mes y monto mínimo de apertura:
- Cuenta Lulo Bank (interés hasta del 10%)
- Ahorro MiCuenta MiBanco (3% de interés)
- Pibank (12% interés)
- Ahorro Básico de Banco W (2,75% de interés)
- Cuentamiga de Caja Social (0.05% de interés)
- Ahorro tradicional de Ban100 (hasta 7,25% de interés)
Si quiere conocer los beneficios y las características de cada una de estas cuentas, independientemente de su entidad, entonces le recomendamos leer sobre el ranking de cuentas de ahorro en Colombia.
Por todo esto, podemos decir que el mejor banco para abrir una cuenta de ahorros es Pibank. Gracias a sus muchos beneficios:
Pros
- El banco es una apuesta fija en seguridad
- NO obtienes tarjeta para poder ahorrar y no gastar ese dinero extra en tu cuenta
- Te dan hasta 12% de intereses
Contras
- Si buscas ir a la sucursal, su cuenta de ahorro se abre online
Preguntas frecuentes
¿Para qué sirven las cuentas de ahorro?
Las cuentas de ahorro o caja de ahorro tienen como utilidad:
- Para ganar un interés durante cierto periodo de tiempo mientras el dinero quede en la cuenta.
- Los fondos de la cuenta pueden extraerla en cualquier momento mediante el comprobante “nota de débito”
- Los fondos depositados ganan un interés moderado. Además de sumar al capital cada 6 meses o anualmente.
