Validus dejó de pagar los retiros a sus afiliados el 20 de abril de 2023 y, desde entonces, tres reguladores la han señalado por ofrecer productos financieros sin licencia. La Autoridad de Mercados Financieros de Nueva Zelanda mantiene contra ella una orden de cese permanente desde julio de 2023, y el supervisor de Dubái desmintió que la firma estuviera radicada allí.
Aquí te contamos qué es Validus, cómo funcionaba su modelo de suscripciones y afiliados, qué han dicho los reguladores y cómo verificar en Colombia si una plataforma puede recibir tu plata. Ninguna autoridad colombiana ha emitido condena contra la empresa: lo que sigue son hechos documentados y advertencias oficiales.
Puntos clave
- Retiros suspendidos desde el 20 de abril de 2023.
- Orden de cese permanente de la FMA de Nueva Zelanda (5 de julio de 2023).
- La DFSA de Dubái desmintió su sede en el DIFC.
- No figura como entidad vigilada por la Superfinanciera.
¿Qué es Validus?
Validus es una plataforma de marketing digital que se dio a conocer en 2021 y creció rápido en Europa, Asia y América Latina a través de redes de afiliados. Se presentaba como una empresa con sede en Dubái dedicada a la venta de suscripciones con contenido educativo y herramientas de trading, y operaba bajo varias marcas: Team Validus, Vewards, V Mastery y V-Connect.
Esa sede resultó ser discutible. El 22 de diciembre de 2023, la Dubai Financial Services Authority (DFSA) publicó una aclaración en la que afirma que Validus-FZCO no está ubicada en el Dubai International Financial Centre y que ni ella ni VMarketing Ltd han estado nunca licenciadas para prestar servicios financieros desde ese centro.
Validus comercializaba paquetes educativos de entre 50 y 10.000 dólares con la promesa de acceso a herramientas de inversión y a rendimientos altos. Su estructura recuerda a la de esquemas piramidales anteriores como OneCoin o Smart Business Corp, que terminaron con procesos penales y advertencias de reguladores en varios países.
Qué prometía Validus y cómo funcionaba su modelo
La promesa principal de Validus eran paquetes educativos que daban acceso a herramientas de trading y a otras estrategias de inversión. Según la propia empresa, esos paquetes permitían obtener hasta un 3% de rentabilidad semanal, es decir, cerca de un 12% mensual y un 120% anual, muy por encima de lo que rinde cualquier producto financiero regulado. En su alerta de noviembre de 2022, la australiana ASIC recogió promesas de retorno de hasta el 300%.
Rentabilidades así no se sostienen en el tiempo. Son el patrón típico de los esquemas piramidales, donde el dinero de los nuevos participantes paga a los antiguos en lugar de proceder de una actividad económica real.
¿Cómo operaba el programa de afiliados de Validus?
Además de los rendimientos prometidos, Validus ofrecía multiplicar las ganancias con un programa de afiliados. Los usuarios cobraban comisiones por invitar a nuevos inversionistas y así se formaba una estructura multinivel: cuantos más afiliados reclutabas, más ganabas. Es la marca de fábrica de los esquemas de afiliación piramidal.
El problema aparece cuando el reclutamiento se frena. Sin dinero nuevo entrando, la pirámide deja de pagar y los últimos en llegar pierden su aporte. Eso es exactamente lo que ocurrió en abril de 2023. Si quieres aprender a detectar estas señales antes de depositar, revisa nuestra guía sobre cómo identificar un broker poco fiable.
Qué ha pasado con Validus desde 2023
El post original se escribió cuando la plataforma todavía aparentaba normalidad. La cronología posterior, documentada por reguladores, es esta:
Fecha |
Organismo |
Qué ocurrió |
|---|---|---|
18/11/2022 |
ASIC (Australia) |
Alerta de estafa sobre los sitios de Validus por promover inversiones sin licencia australiana |
15/02/2023 |
FMA (Nueva Zelanda) |
Orden provisional de cese contra Validus y personas asociadas |
20/04/2023 |
La propia empresa |
Suspende los retiros alegando una revisión de seguridad de 26 días |
05/07/2023 |
High Court de Auckland y FMA |
Se desestima la apelación de Validus y la orden de cese queda permanente |
22/12/2023 |
DFSA (Dubái) |
Aclara que Validus-FZCO nunca estuvo licenciada ni ubicada en el DIFC |
Fuente: ASIC, FMA de Nueva Zelanda y DFSA.
La orden de la FMA neozelandesa nombra expresamente a Validus International LLC, a Validus-FZCO y al doctor Parwiz Daud, presentado como Chief Network Officer, y les prohíbe ofrecer productos financieros, difundir comunicaciones sobre esa oferta y aceptar nuevos aportes o depósitos. Es una medida administrativa: no equivale a una condena penal.
Sobre los dominios, la situación a septiembre de 2026 es desigual. validusworld.com ya no resuelve, validus.world redirige a una página de venta de dominios y teamvalidus.com sigue en pie como sitio estático de una supuesta academia de trading, sin área de cliente ni licencia verificable. Medios especializados en marketing multinivel han descrito relanzamientos posteriores bajo otros nombres, algo que ningún regulador ha confirmado hasta ahora.
Rentabilidad prometida: por qué el 120% anual no se sostiene
Al evaluar plataformas como Validus conviene mirar cuatro cosas antes que la rentabilidad. Estas son las que más pesaban en su caso:
- Altas rentabilidades insostenibles: las cifras que Validus prometía (hasta el 120% anual) son inalcanzables de forma recurrente mediante inversiones legales y reguladas.
- Falta de transparencia en los términos de servicio: Validus no publicaba términos de uso, políticas de privacidad ni declaración contra el lavado de dinero, elementos básicos en una entidad financiera seria.
- Ausencia de sede registrada: no se indicaba con claridad dónde estaba su oficina principal, y la DFSA desmintió después la sede de Dubái que la marca insinuaba.
- Sin licencia financiera: la empresa no contaba con una licencia financiera válida en ninguno de los mercados donde captaba afiliados.
Conexión de Validus con OneCoin y otros esquemas fraudulentos
Una de las mayores señales de alerta sobre Validus es el historial de sus promotores. La orden de la FMA neozelandesa identifica a Parwiz Daud como directivo de la compañía, y los reportes especializados lo vinculan junto a Mansour Tawafi a AuLives, un esquema multinivel lanzado en 2018 cuya base de afiliados Validus adquirió a finales de 2021. Ambos nombres aparecen también asociados a la red de promotores de OneCoin.
OneCoin no es un caso menor. El Departamento de Justicia de Estados Unidos cifra el fraude en más de 4.000 millones de dólares captados entre 2014 y 2019, y el 13 de abril de 2026 abrió un proceso de compensación con más de 40 millones de dólares en activos decomisados para las víctimas. Su cofundadora, Ruja Ignatova, sigue en la lista de los diez fugitivos más buscados por el FBI.
Que un promotor haya participado en un esquema colapsado no prueba por sí solo la ilicitud del siguiente proyecto, pero sí explica por qué cuatro supervisores distintos pusieron el foco sobre Validus en menos de catorce meses.
¿Validus es legal? Aspectos regulatorios
Para evaluar cualquier plataforma de inversión, lo primero es comprobar si tiene licencia regulatoria. Validus nunca exhibió una licencia financiera emitida por un supervisor, y la DFSA lo confirmó por escrito en diciembre de 2023 respecto al mercado de Dubái. Sin licencia no hay supervisión, ni separación del dinero de los clientes, ni fondo de garantía al que acudir.
En Colombia, la Superintendencia Financiera es la única entidad que autoriza a captar recursos del público, y la Superintendencia de Sociedades es la competente para intervenir a quien lo hace sin permiso, según el Decreto 4334 de 2008. Validus no aparece como entidad vigilada por la Superfinanciera ni en su lista de firmas no autorizadas, que solo recoge los nombres por los que los ciudadanos han preguntado.
Cómo verificar en Colombia si una entidad puede recibir tu plata
Antes de transferir un peso, la comprobación toma cinco minutos y es gratuita. Estos son los registros oficiales que debes revisar:
- SIMEV: el Sistema Integral de Información del Mercado de Valores de la Superfinanciera reúne el Registro Nacional de Valores y Emisores (RNVE), el Registro Nacional de Agentes del Mercado de Valores (RNAMV) y el Registro Nacional de Profesionales del Mercado de Valores (RNPMV). Si quien te ofrece el producto no está en ninguno de los tres, no puede intermediar valores en Colombia.
- Lista general de entidades vigiladas: la Superfinanciera publica el listado de bancos, comisionistas, fiduciarias y aseguradoras bajo su supervisión. Buscar el nombre exacto ahí es la prueba más rápida.
- Lista de firmas no autorizadas: recoge los nombres sobre los que la ciudadanía ha consultado y que no cuentan con autorización. Que un nombre no aparezca no significa que sea legal, solo que nadie ha preguntado por él todavía.
- Micrositio ¡Alerta! Ofertas fraudulentas: la Superfinanciera lo lanzó el 12 de agosto de 2025 con guías sobre pirámides, captación ilegal, engaños con criptoactivos y falsos prestamistas, además de autoevaluaciones para reconocer una oferta sospechosa.
Señales de alerta que hoy siguen funcionando
Las estafas cambian de marca, pero repiten los mismos gestos. Desconfía cuando veas rentabilidad fija y garantizada sin riesgo, presión para reclutar conocidos, pagos exclusivamente en criptomonedas a billeteras personales, testimonios de lujo en redes como principal argumento de venta o falta de contrato y de razón social verificable.
Ojo con un criterio que circula mucho y es falso: que un sitio use un dominio .co no es señal de fraude. El .co es el dominio territorial de Colombia y lo usan bancos, medios y empresas locales perfectamente legítimas. Lo que importa es el registro ante el supervisor, no la terminación de la página.
¿Es seguro invertir en Validus?
No, y la respuesta ya no depende de una valoración editorial. Una plataforma que suspendió los retiros de sus afiliados en abril de 2023 y que arrastra una orden de cese permanente en Nueva Zelanda no ofrece ninguna garantía de recuperación del capital.
Si te interesan las inversiones digitales, busca plataformas constituidas y supervisadas, con licencia verificable y políticas de seguridad públicas. Comprueba la licencia, el regulador que la emite y el historial de quienes están detrás antes de decidir.
Qué hacer si ya pusiste tu plata en este esquema
Recuperar el dinero de un esquema colapsado es difícil, pero hay pasos que sí conviene dar. En Colombia el orden es este:
- Reúne pruebas: comprobantes de transferencia, capturas del panel de usuario, conversaciones con tu patrocinador y correos de la plataforma.
- Denuncia ante la Fiscalía General de la Nación: la captación masiva y habitual de dineros sin autorización está tipificada en el artículo 316 del Código Penal colombiano.
- Reporta a la Superintendencia de Sociedades: es la entidad competente para intervenir operaciones de captación ilegal en el país.
- No pagues por recuperar: quien te cobre por adelantado para "rescatar tus fondos" suele ser una segunda estafa dirigida a las mismas víctimas.
Alternativas a Validus
Todos queremos que nuestra plata rinda, pero la promesa de ganancias altas en poco tiempo casi siempre termina mal. Antes de depositar, analiza la plataforma y confirma quién la supervisa. Si tu interés real es hacer trading, puedes acudir a brokers internacionales regulados. Y si quieres ver cómo se desmontó un caso parecido, revisa nuestra alerta sobre el esquema piramidal Trust Investing.
En esta lista encontrarás alternativas de inversión que se caracterizan por su seguridad y experiencia:
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Qué revisar antes de invertir en plataformas como Validus
Validus dejó de pagar en abril de 2023 y ningún supervisor la ha autorizado desde entonces: la lección es que la promesa de rentabilidad fija llegó a sustituir a la licencia. Cada temporada aparecen marcas nuevas con el mismo guion y, a menudo, los mismos reclutadores. Antes de transferir un peso, busca el nombre exacto en el SIMEV y en la lista de entidades vigiladas de la Superfinanciera; si no aparece, no inviertas.
Preguntas Frecuentes sobre Validus
Validus no figura como entidad vigilada por la Superintendencia Financiera de Colombia. Tampoco aparece inscrita en el SIMEV, el sistema que reúne los registros del mercado de valores colombiano, así que ninguna sociedad con esa marca está autorizada para captar recursos del público en el país.
La recuperación es difícil y nadie puede garantizarla. En Colombia el camino pasa por denunciar ante la Fiscalía General de la Nación y reportar el caso a la Superintendencia de Sociedades, competente en captación ilegal. Desconfía de quien te cobre por adelantado para rescatar tus fondos: suele ser una segunda estafa sobre las mismas víctimas.
Un broker regulado tiene licencia de un supervisor financiero, separa el dinero de sus clientes del propio y no paga por reclutar personas. Un esquema piramidal remunera principalmente la afiliación y paga a los antiguos participantes con el aporte de los nuevos, sin una actividad económica que sostenga los rendimientos.
La red de dominios está en gran parte desmantelada. A 1 de septiembre de 2026, validusworld.com ya no resuelve y validus.world redirige a una página de venta de dominios; solo teamvalidus.com sigue en pie como sitio estático, sin área de cliente ni licencia verificable. La orden de cese de la FMA neozelandesa continúa vigente.
Promover una captación no autorizada puede acarrear responsabilidad penal en Colombia. El artículo 316 del Código Penal tipifica la captación masiva y habitual de dineros del público sin permiso, y quien recluta a terceros puede terminar vinculado a la investigación. Verifica el registro de la entidad antes de recomendarla a alguien.
Fuentes consultadas:
- Dubai Financial Services Authority — aclaración sobre el estatus regulatorio de Validus-FZCO
- Superintendencia Financiera de Colombia — ¡Alerta! Ofertas fraudulentas
