Si estás interesado en el trading de activos bursátiles, pero no tienes el tiempo o las habilidades requeridas para hacerlo por ti mismo, tal vez quieras considerar abrir una cuenta PAMM.
Un viejo adagio dice que en la unión está la fuerza y, precisamente, esta herramienta te permite crear un pool de fondos con otros inversores o traders como tú.
Con una cuenta PAMM no tendrás que preocuparte por la operación y la gestión de riesgo…
A continuación, te presentamos toda la información clave para poder aprovechar esta valiosa herramienta de gestión pasiva de tu capital.
¿Qué es una cuenta PAMM?
PAMM en trading significa ‘Percentage Allocation Management Module’ o Módulo de Gestión de Asignación de Porcentaje y es un tipo de cuenta de inversión que ofrecen algunos brokers.
Con una cuenta PAMM, los clientes depositan fondos en una cuenta común, la cual es administrada por un trader o gestor de dinero designado.
La participación de los clientes en la cuenta es proporcional al tamaño de su inversión y las ganancias o pérdidas se distribuyen en consecuencia.
El gestor de la cuenta PAMM cobra una tarifa por sus servicios, monto que se deduce de las ganancias de la cuenta.
Bajo esta modalidad, los clientes no tienen acceso directo a sus fondos y solo pueden ver su rendimiento o retirar sus fondos en determinados intervalos de tiempo.
¿Cuáles son las diferencias principales entre una cuenta PAMM y una cuenta MAM?
La principal diferencia es que una cuenta MAM (Gestor de Cuentas Múltiples) utiliza las cuentas de los clientes individuales para ejecutar operaciones, mientras que una cuenta PAMM utiliza una única cuenta de grupo.
Esto significa que las cuentas MAM ofrecen más flexibilidad y transparencia tanto para los traders como para los clientes, ya que pueden personalizar sus perfiles de riesgo, niveles de apalancamiento y estilos comerciales.
Sin embargo, una cuenta PAMM ofrece más simplicidad y comodidad para los clientes, ya que no tienen que administrar sus fondos de forma directa.
La cuenta MAM permite al gestor del dinero ajustar el nivel de riesgo para cada inversor de forma individual, mientras que en la cuenta PAMM este ajuste es global.
Además, una cuenta PAMM suele tener requisitos de apertura más sencillos y tarifas más bajas que las cuentas MAM.
¿Cómo funciona una cuenta PAMM?
Para entender mejor cómo funciona una cuenta PAMM apelemos a un sencillo ejemplo:
Supongamos que hay 4 participantes en la configuración de una cuenta PAMM:
El broker que ofrece el servicio.
El gestor de la cuenta PAMM.
El inversor A.
El inversor B.
¿Cuál es el rol de cada participante?
El broker proporciona la plataforma de trading y las herramientas para administrar la cuenta.
El gestor de la cuenta PAMM tiene su propio capital y también opera con los fondos mancomunados de los inversores.
Los inversores firman un acuerdo con el broker y el gestor del dinero, otorgándoles poderes limitados para comerciar con sus fondos y acordando pagar un cierto porcentaje de las ganancias como tarifa al gestor.
Ahora digamos que el gestor del dinero cobra el 10% de las ganancias como tarifa y el fondo mancomunado total es de 15.000 $.
¿Cómo se aplica el porcentaje de asignación?
El gestor del dinero aporta 5.000 $ de su propio capital, mientras que el inversor A aporta 3.000 $ y el inversor B aporta 7.000 $. El porcentaje de asignación de cada participante en el pool es:
Gestor: 33,33%.
Inversor A: 20,00%.
Inversor B: 46,67%.
Después de un mes de operaciones, el gestor del dinero obtiene una ganancia del 30% en el fondo común, que ahora vale 19.500 $. Deduce su comisión del 10% sobre la ganancia bruta, que es de 450 $.
La ganancia restante de 4.050 $ se distribuye entre los participantes según su porcentaje de asignación:
Gestor: 4.050 $ * 33,33% = 1.349,87 $.
Inversor A: 4.050 $ * 20,00% = 810,00 $.
Inversor B: 4.050 $ * 46,67% = 1.890,13 $.
El nuevo saldo de cada participante es:
Gestor: 5.000,00 $ + 1.349,87 $ = 6.349,87 $.
Inversor A: 3.000,00 $ + 810,00 $ = 3.810,00 $.
Inversor B: 7.000,00 $ + 1.890,13 $ = 8.890,13 $.
El saldo total del fondo es de 19.050,00 $ producto de la ganancia obtenida.
¿Cuáles son los brokers que ofrecen cuenta PAMM?
Entre los brokers que ofrecen cuenta PAMM podemos destacar los siguientes
FxPro proporciona una cuenta PAMM a través de la plataforma MetaTrader 4.
Los clientes de FxPro tienen acceso a múltiples métodos de asignación: por lote, por porcentaje, por igual riesgo, proporcional al saldo, proporcional al capital y por asignación porcentual del capital.
El depósito mínimo recomendado para comenzar con cualquier cuenta, incluida una cuenta PAMM, es de 1.000 $, pero 100 $ es el mínimo solicitado.
Como administrador de dinero, puedes obtener reembolsos y personalizar las tarifas de rendimiento.
Las soluciones PAMM de Skilling son ideales para los gestores de dinero que buscan administrar fondos en varias cuentas de clientes utilizando una sola cuenta maestra e interfaz.
Cuentas de trading y cantidad de depósito ilimitadas.
Asignación instantánea a subcuentas.
Diferentes niveles de tarifas entre inversores.
Conectividad directa y monitoreo en tiempo real.
Ideal para estrategias automatizadas (EA).
Consigue hasta $10 000 en bonificación con las promociones de Skilling*
No olvides evaluar de forma integral a los brokers que ofrecen el servicio de cuenta PAMM.
Ten en cuenta la disponibilidad para tu país de residencia, los medios de pago permitidos, el tipo de broker, la regulación, plataforma, activos, comisiones, herramientas y la atención al cliente.
Ventajas y desventajas de una cuenta PAMM
Una cuenta PAMM ofrece varias ventajas para los inversores que no tienen tiempo o conocimientos suficientes para operar por sí mismos:
Acceder a los mercados bursátiles con una inversión mínima.
Delegar la gestión de riesgo y la estrategia en un experto.
Diversificar el portafolio entre diferentes traders y estilos de operación.
Controlar el rendimiento y retirar el capital a petición.
Sin embargo, este tipo de cuenta también tiene algunos inconvenientes que hay que ponderar:
Falta de regulación y transparencia en algunos brokers que ofrecen este servicio.
Posibilidad de perder todo el capital invertido si el trader tiene malos resultados o comete fraudes.
Dificultad para elegir un buen trader que se adapte al perfil y objetivos del inversor.
Dependencia del trader y su disponibilidad para operar.
Como puedes apreciar, una cuenta PAMM representa una opción interesante para invertir, pero requiere una cuidadosa selección del broker y del trader, así como un seguimiento continuo del desempeño y los riesgos.
¿Cuáles son los pasos para abrir una cuenta PAMM?
Para abrir una cuenta PAMM, debe seguir estos 7 sencillos pasos:
1.- Busca un broker con buena reputación que ofrezca cuentas PAMM. Puedes utilizar reseñas como las que ofrecemos en Rankia, calificaciones y comparaciones en línea para elegir el mejor para ti.
2.- Regístrate con el broker y verifica tu identidad y dirección. Es posible que debas proporcionar algunos documentos, como tu pasaporte, factura de servicios públicos o extracto bancario.
3.- Elige un tipo de cuenta PAMM que se adapte a tu apetito por el riesgo, objetivos de inversión y capital. Diferentes cuentas pueden tener diferentes depósitos mínimos, tarifas, apalancamiento e historial de rendimiento.
4.- Selecciona un gestor de dinero al que desees confiar tus fondos. Puedes consultar su perfil, historial comercial, estadísticas y calificaciones para evaluar su rendimiento y confiabilidad.
5.- Firma un acuerdo de poder limitado (LPOA) que autorice al gestor a administrar tus fondos en su nombre. El acuerdo también especificará los términos y condiciones del servicio, así como el porcentaje de asignación en las ganancias, la tarifa de gestión y la política de retiro.
6.- Deposita fondos en tu cuenta PAMM utilizando uno de los métodos de pago disponibles. Luego, el broker asignará estos fondos a la cuenta maestra del gestor.
7.- Supervisa el rendimiento de la cuenta PAMM utilizando la plataforma o el sitio web del broker. También puedes comunicarte con el gestor u otros inversores a través del sistema de chat del broker.
Abrir una cuenta PAMM puede ser una forma cómoda y rentable de participar en los mercados sin tener que operar por ti mismo.
Sin embargo, debes ser consciente de los riesgos involucrados, como la volatilidad del mercado, los errores del gestor o la posibilidad de fraude.
Finalmente, solo deberías invertir aquél capital que te puedas permitir perder y hacer la debida diligencia antes de elegir un broker y un gestor de cuenta PAMM.
