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Cuenta de Ahorro Bancolombia: requisitos, comisiones y tipos

¿Conoces las principales cuentas de ahorro que te ofrece Bancolombia?, ¿Sabes qué requisitos debes cumplir para acceder a ellas? En este post responderemos a estas preguntas, y podrás conocer más acerca de las opciones de cuentas de ahorro que te ofrece este banco.

Cuenta de Ahorro Bancolombia: requisitos, comisiones y tipos
 

Cuenta de Ahorro Bancolombia: Requisitos

Entre los principales requisitos que poseen las Cuentas de Ahorros de Bancolombia podemos encontrar:

  • Ser mayor de edad.
  • Dirigirse a la sucursal más cercana de Bancolombia.
  • Diligenciar y presentar la documentación requerida, entre la que es posible encontrar: Formulario Único de Vinculación de Persona Natural.
  • Presentar  el documento de identificación original.
  • Llevar 2 fotocopias ampliadas al 150% de la cédula de ciudadanía.
  • Los cotitulares y personas con firmas autorizadas, cuando aplique, deben presentar documento de identidad.
  • Llevar consigo el monto mínimo de dinero exigido para apertura de la cuenta, el cual en muchas ocasiones se deposita en un cajero multifuncional para la activación de la misma.
  • Diligenciar y presentar la documentación requerida, entre la que es posible encontrar: Formulario Único de Vinculación de Persona Natural.
  • Presentar  el documento de identificación original.
  • Llevar 2 fotocopias ampliadas al 150% de la cédula de ciudadanía.
  • Los cotitulares y personas con firmas autorizadas, cuando aplique, deben presentar documento de identidad.
  • Llevar consigo el monto mínimo de dinero exigido para apertura de la cuenta, el cual en muchas ocasiones se deposita en un cajero multifuncional para la activación de la misma.

¿Cómo solicitar una Cuenta de Ahorros Bancolombia por Internet?

La cuenta no permite recibir ni giros internacionales ni remesas. Además de las limitaciones para afiliar el abono automático. Los pasos para abrir la cuenta online son los siguientes:

  1. Paso 1 / Elige tu plan Deben elegir el plan que mejor se ajuste a sus necesidades.
  2. Paso 2 / Toma una foto Sacarle una foto a la cédula de ciudadanía o subir una imagen que tengan.
  3. Paso 3 / Datos personales Completar los datos personales e información económica.
  4. Paso 4 / Tarjeta Débito Elegir el medio de entrega para recibirla, mejor será a domicilio sin costo.
  5. Paso 5 / Verificación Firmar rápida y segura los documentos ingresando el código enviado al celular vía SMS.
  6. Paso 6 / Crea Tu Clave Crear la clave personal para utilizar la Tarjeta de Débito, la Sucursal Virtual Personas y la App Bancolombia.

Cuenta de Ahorro Bancolombia: Tipos

Bancolombia ofrece a sus clientes un amplio portafolio de Cuentas de Ahorro, para que puedan manejar sus recursos de forma fácil, eficiente y segura. Este portafolio se caracteriza por presentar 3 tipos herramientas como son: Transaccional, Con Fin Específico y Para Colombianos en el Exterior. A continuación se desglosan las cuentas de ahorro que pertenecen a cada herramienta.

 

Cuenta de Ahorro Bancolombia: Transaccional

A través de las Cuentas Transaccionales puedes movilizar, acceder y administrar tu dinero de forma segura. Los tipos de cuentas que ofrecen son las siguientes:

  • Plan Básico, Estándar, Premium y Nomina: son cuentas con apertura digital, pensadas en acerté la vida más sencilla,  las cuales brindan los beneficios de retiros ilimitados en Cajeros Bancolombia con 1 retiro gratis al mes. Para aperturar cualquiera de estas cuentas debes ser colombiano y residir en Colombia, tener cédula de identidad y un correo electrónico o puedes dirigirte a la Sucursal Física más cercana.

 

Cuenta de Ahorro Bancolombia: Con fin Específico

Estas cuentas ofrecen a los clientes ahorrar su dinero para alcanzar sus metas y cumplir sus sueños. Dentro de estas cuentas están:

  • Cuenta  Ahorro a la Mano: se caracteriza porque  puede ser manejada directamente desde tu celular y sin necesidad de desplazarte a una sucursal para abrirla, ya que puedes abrirla desde la App Ahorro a la Mano o en el menú de tu SIM.  Otras características de la Cuenta Ahorro a la Mano son:
  • Se puede abrir desde $0 pesos
  • El tope máximo de dinero que se puede tener en la cuenta es de $ 7.177.355 
  • No tiene cuota de manejo
  • Los retiros por Bancolombia A la Mano Corresponsal por Bancolombia  tienen un costo de $1.900 (IVA incluido) y por cajero automático Bancolombia son gratuitos. Puedes realizar transferencias, recarga de celulares, pago de facturas y consultas de saldos, sin ningún costo.
  • Al realizar consignaciones a tu Cuenta Ahorro a la Mano desde una Sucursal Física  Bancolombia y cajeros multifuncionales cada una tiene un costo de $9.000 + IVA, pero si la realizas en Bancolombia A la Mano Corresponsal Bancario, las primeras 50 consignaciones mensuales son gratis.
  • Cuenta AFC: este producto es ofrecido por Bancolombia para que los clientes empiecen a construir sus sueños ahorrando y obteniendo beneficios tributarios para adquirir su casa o pagar un crédito hipotecario o leasing habitacional.
  • Ahorro Programado: cumples con el requisito de postularte a un subsidio de vivienda otorgado por el Gobierno Nacional a través de las cajas de compensación o Fonvivienda. Para aplicar a este producto es necesario ser mayor de edad, soltero, o casado y no ser propietario de una vivienda, además tus  ingresos familiares deben ser inferiores a 4 salarios mínimos legales mensuales.

Para esta cuenta no se genera una tarjeta débito, ya que no es una cuenta transaccional y será inmovilizada en el momento de la apertura por lo que no pueden hacer retiros.

 

Cuenta de Ahorro Bancolombia: Para colombianos en el Exterior

Este plan está hecho para los colombianos que residen en el exterior,  para que reciban y ahorren su dinero en Colombia.

  • Cuenta Pensión: está pensada para que recibas tu pensión de manera cómoda y segura. Se caracteriza porque no pagas cuota de maneo, ni monto mínimo de apertura y no requieres saldos mínimos, puedes realizar varias operaciones que no te generan ningún costo, como el pago en establecimientos afiliados, retiros en Colombia, consulta de saldo en cajeros automáticos Bancolombia y retiros en sucursal física.
  • Plan Estándar: con el plan Estándar  puedes lograr ahorrar para tener una casa en Colombia manteniendo el control de tus finanzas desde el exterior. Puedes recibir los giros que envías a Colombia directamente a la cuenta inscribiéndote al servicio de abono automático. Además te permite pagar la cuota mensual del Crédito hipotecario, realizar abonos extras y hacer el pago total del crédito.

 

Cuenta de Ahorro Bancolombia: Comisiones

Las Cuentas de Ahorros Bancolombia cuentan con las siguientes comisiones, las cuales  pueden variar dependiendo del tipo de producto que Bancolombia promociona para satisfacer las necesidades de sus clientes:

Cuota de manejo mensual

Nombre Tarifa

Plan Básico

Plan Estándar:
. Tarifas (sin IVA)*

Plan Premium

Retiros

Retiros ilimitados por Corresponsal Bancario

Retiros ilimitados por Cajeros Bancolombia

Retiros ilimitados por Cajeros Bancolombia y Corresponsal Bancario

Cuota de Manejo Débito Maestro

$6.495,00

$9.743,00

$12.990,00

Cuota de Manejo Débito MasterCard

$6.495,00

$9.743,00

$12.990,00

Cuota de Manejo Débito Maestro Preferencial

$7.595,00

$11.393,00

$15.190,00

MasterCard Débito Preferencial

$7.595,00

$11.393,00

$15.190,00

MasterCard Débito Black

$7.845,00

$11.768,00

$15.690,00

MasterCard Débito Negocios

$7.995,00

$11.993,00

$15.990,00

 

Comisiones por Retiro

Nombre Tarifa

Canales

Plan Premium

Plan Estándar

Plan Básico

Retiro con Tarjeta Débito Maestro y MasterCard

Cajeros Bancolombia

GRATIS

GRATIS

$2.950,00

Corresponsal Bancario

GRATIS

$2.100,00

GRATIS

$2.100,00

Sucursal Física Bancolombia

2 gratis al mes. A partir de la 3 $8.690

1 gratis al mes. A partir de la 2 $8.690

1 gratis al mes. A partir de la 2 $8.690

$8.690,00

Cajeros y oficinas de otras redes (nota2)

$6.180,00

$6.180,00

$6.180,00

$6.180,00

Cajeros Internacionales

$6.180,00

$6.180,00

$6.180,00

$6.180,00

 

Comisiones por Envío de Dinero

Transferencias a cuentas Bancolombia (desde cuentas de depósitos)

Canal

Tarifa (sin IVA)*

Frecuencia

Transferencias a cuentas Bancolombia (desde cuentas de depósitos)

.

.

App Personas

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Personas

GRATIS

Por transacción

Cajeros Bancolombia

GRATIS

Por transacción

Corresponsal Bancario

GRATIS

Por transacción

Sucursal Física Bancolombia

$9.099,00

Por transacción

App Pyme

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Pyme

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Empresas

$3.290,00

Por transacción

Sucursal telefónica audio respuesta

GRATIS

Por transacción

Sucursal telefónica asesor

GRATIS

Por transacción

Servicios virtuales con asesor
(Chatea con nosotros, Llámanos y Déjanos llamarte)

GRATIS

Por transacción

.

.

.

Transferencias a cuentas Fiduciaria (desde cuentas de depósitos)

.

.

App Personas

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Personas

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Empresas

$3.290,00

Por transacción

Sucursal telefónica audio respuesta

GRATIS

Por transacción

.

.

.

Transferencias a otros bancos ACH

.

.

App Personas

$7.090,00

Por transacción

Sucursal Virtual Personas

$7.090,00

Por transacción

App Pyme

$7.090,00

Por transacción

Sucursal Virtual Pyme

$7.090,00

Por transacción

.

.

.

Transfiya

.

.

App Personas

$990,00

Por transacción



Transferencias a cuentas Fiduciaria (desde cuentas de depósitos)

Canal

Tarifa (sin IVA)*

Frecuencia

App Personas

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Personas

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Empresas

$3.290,00

Por transacción

Sitio móvil

GRATIS

Por transacción

Sucursal telefónica audio respuesta

GRATIS

Por transacción



Transferencias a otros bancos ACH

Canal

Tarifa (sin IVA)*

Frecuencia

App Personas

$7.090,00

Por transacción

Sucursal Virtual Personas

$7.090,00

Por transacción

App Pyme

$7.090,00

Por transacción

Sucursal Virtual Pyme

$7.090,00

Por transacción

 

Comision de Reexpedión de plástico

Nombre Tarifa

Tarifa (sin IVA)*

Frecuencia

Reexpedición Tarjeta Débito y Preexpedidas

$14.390,00

Por reexpedición

 

 

Comision por Consulta de Saldos

Consulta de saldo con Tarjeta Débito Maestro y MasterCard

Canales

Tarifa (sin IVA)*

Frecuencia

Consulta de saldo con Tarjeta Débito Maestro y MasterCard


 


 

Cajeros Bancolombia

GRATIS

Por transacción

Cajeros Internacionales

$6.180,00

Por transacción

Cajeros y oficinas de otras redes

$ 6.180

Por transacción

.

.

.

Consulta de saldo (Cuenta Corriente y Ahorros)

.

.

App Personas

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Personas

GRATIS

Por transacción

Corresponsal Bancario

GRATIS

Por transacción

Sucursal Física Bancolombia

$6.250,00

Por transacción

Sucursal telefónica audio respuesta

$2.100,00

Por transacción

Sucursal telefónica asesor

$4.200,00

Por transacción

Servicios virtuales con asesor (Chatea con nosotros, Llámanos y Déjanos llamarte)

$4.200,00

Por transacción

App Pyme

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Pyme

GRATIS

Por transacción

.

.

.

Consulta de movimientos

.

.

Sucursal telefónica asesor

$4.200,00

Por transacción

Servicios virtuales con asesor (Chatea con nosotros, Llámanos y Déjanos llamarte)

$4.200,00

Por transacción




Consulta de saldo (Cuenta Corriente y Ahorros)

Canales

Tarifa (sin IVA)*

Frecuencia

Consulta de saldo con Tarjeta Débito Maestro y MasterCard

.

.

Cajeros Bancolombia

GRATIS

Por transacción

Cajeros Internacionales

$6.180,00

Por transacción

Cajeros y oficinas de otras redes

(nota2) $ 6.180

Por transacción

.

.

.

Consulta de saldo (Cuenta Corriente y Ahorros)

.

.

App Personas

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Personas

GRATIS

Por transacción

Corresponsal Bancario

GRATIS

Por transacción

Sucursal Física Bancolombia

$6.250,00

Por transacción

Sucursal telefónica audio respuesta

$2.100,00

Por transacción

Sucursal telefónica asesor

$4.200,00

Por transacción

Servicios virtuales con asesor (Chatea con nosotros, Llámanos y Déjanos llamarte)

$4.200,00

Por transacción

App Pyme

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Pyme

GRATIS

Por transacción

.

.

.

Consulta de movimientos

.

.

Sucursal telefónica asesor

$4.200,00

Por transacción

Servicios virtuales con asesor (Chatea con nosotros, Llámanos y Déjanos llamarte)

$4.200,00

Por transacción

¿Te ha resultado útil este post sobre las Cuentas de Ahorro de Bancolombia? Cuéntanos qué opinas.

  1. Nuevo
    #100
    30/07/20 16:58
    Buenas tardes necesito abrir una cuenta nomina soy venezolana y tengo el pep q debo hacer
  2. #99
    16/05/20 00:34
    Buenas, una pregunta, quisiera saber si yo siendo de nacionalidad venezolana y recidiendo en Bogotá, y teniendo PASAPORTE, P.E.P Y MI CÉDULA VENEZOLANA ,puedo abrir una cuenta de ahorro en Bancolombia. Gracias
  3. Nuevo
    #98
    12/05/20 11:39
    Me encanta vivir en armonía 
  4. Nuevo
    #97
    05/05/20 22:23
    Hola buenas noches quiciera saber en qué Bancolombia de Cúcuta puedo abrir una cuenta de ahorros y con cuánto dinero se abre gracias
  5. Nuevo
    #96
    04/05/20 21:36
    me parece muy bien 
  6. Nuevo
    #95
    02/05/20 10:40
    Hola, estoy viviéndolo en Bogota desde hace  poco más de dos meses. Tengo visa de trabajo aprobado por 3 años, ya tengo número de cédulas de extranjero aprobado y cuento con el número asignado. Un día antes de en recoger mi cédula laminada entramos en cuarentena. Existe posibilidad de apertura cuenta de ahorro? Mi trabajo lo exige para poder contarnos con mi sueldo en moneda local. Gracias
  7. Nuevo
    #94
    23/04/20 06:42
    Buenos días amigos soy venezolano con pep-ramv como puedo hacer para aperturar cuenta en su banco resido en Barranquilla gracias 
  8. Nuevo
    #93
    17/04/20 17:52
    Muy bueno
  9. Nuevo
    #90
    15/04/20 22:08
    Quiero abrir una cuenta en Bancolombia 
  10. en respuesta a Fabiana Rangel
    -
    Nuevo
    #88
    13/03/20 21:32

    Hola la cuenta que abristes era corriente o ahorro ?

  11. Nuevo
    #87
    19/02/20 00:32

    Buenas noches, segun la carta circular 58 del la superintendencia Financiera Colombiana es Cedula o pasaporte lo que quiere decir que se puede presentar cualquiera de los 2 y el PEP ante el banco

  12. en respuesta a Blanca Eleana
    -
    Nuevo
    #86
    17/02/20 14:23

    Fabiana una pregunta, con cuanto dinero abriste?

  13. en respuesta a Fabiana Rangel
    -
    Nuevo
    #85
    17/02/20 14:21

    Mil gracias! Y éxitos

  14. en respuesta a Blanca Eleana
    -
    #84
    17/02/20 06:31

    Buen día, en el Bancolombia del centro comercial Diver Plaza.

  15. en respuesta a Fabiana Rangel
    -
    Nuevo
    #83
    16/02/20 21:55

    Hola buena noche, podrias indicarme en que banco la abriste?

  16. en respuesta a Ramón Portillo
    -
    #82
    14/02/20 14:24

    Buenas tardes,
    Yo soy Venezolana y abrí la cuenta solo con:
    1.Una constancia Laboral
    2.Una fotocopia del pasaporte al 150%
    3.Una fotocopia del PEP al 150%.

    El formulario lo llenas con la persona que te atienda.

    Feliz día.

  17. #81
    09/02/20 23:47

    Buenas noches Quisiera saber que cuenta puedo abrir para recibir dinero del extranjero soy venezolano Y qué requisito puedo piden