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Cuenta de Ahorro Bancolombia: requisitos, comisiones y tipos

¿Conoces las principales cuentas de ahorro que te ofrece Bancolombia?, ¿Sabes qué requisitos debes cumplir para acceder a ellas? En este post responderemos a estas preguntas, y podrás conocer más acerca de las opciones de cuentas de ahorro que te ofrece este banco.

Cuenta de Ahorro Bancolombia: requisitos, comisiones y tipos
 

Cuenta de Ahorro Bancolombia: Requisitos

Entre los principales requisitos que poseen las Cuentas de Ahorros de Bancolombia podemos encontrar:

  • Ser mayor de edad.
  • Dirigirse a la sucursal más cercana de Bancolombia.
  • Diligenciar y presentar la documentación requerida, entre la que es posible encontrar: Formulario Único de Vinculación de Persona Natural.
  • Presentar  el documento de identificación original.
  • Llevar 2 fotocopias ampliadas al 150% de la cédula de ciudadanía.
  • Los cotitulares y personas con firmas autorizadas, cuando aplique, deben presentar documento de identidad.
  • Llevar consigo el monto mínimo de dinero exigido para apertura de la cuenta, el cual en muchas ocasiones se deposita en un cajero multifuncional para la activación de la misma.

¿Cómo solicitar una Cuenta de Ahorros Bancolombia por Internet?

La cuenta no permite recibir ni giros internacionales ni remesas. Además de las limitaciones para afiliar el abono automático. Los pasos para abrir la cuenta online son los siguientes:

  1. Paso 1 / Elige tu plan Deben elegir el plan que mejor se ajuste a sus necesidades.
  2. Paso 2 / Toma una foto Sacarle una foto a la cédula de ciudadanía o subir una imagen que tengan.
  3. Paso 3 / Datos personales Completar los datos personales e información económica.
  4. Paso 4 / Tarjeta Débito Elegir el medio de entrega para recibirla, mejor será a domicilio sin costo.
  5. Paso 5 / Verificación Firmar rápida y segura los documentos ingresando el código enviado al celular vía SMS.
  6. Paso 6 / Crea Tu Clave Crear la clave personal para utilizar la Tarjeta de Débito, la Sucursal Virtual Personas y la App Bancolombia.

Cuenta de Ahorro Bancolombia: Tipos

Bancolombia ofrece a sus clientes un amplio portafolio de Cuentas de Ahorro, para que puedan manejar sus recursos de forma fácil, eficiente y segura. Este portafolio se caracteriza por presentar 3 tipos herramientas como son: Transaccional, Con Fin Específico y Para Colombianos en el Exterior. A continuación se desglosan las cuentas de ahorro que pertenecen a cada herramienta.

 

Cuenta de Ahorro Bancolombia: Transaccional

A través de las Cuentas Transaccionales puedes movilizar, acceder y administrar tu dinero de forma segura. Los tipos de cuentas que ofrecen son las siguientes:

  • Plan Básico, Estándar, Premium y Nomina: son cuentas con apertura digital, pensadas en acerte la vida más sencilla. Para aperturar cualquiera de estas cuentas debes ser colombiano y residir en Colombia, tener cédula de identidad y un correo electrónico o puedes dirigirte a la Sucursal Física más cercana.

 

Cuenta de Ahorro Bancolombia: Con fin Específico

Estas cuentas ofrecen a los clientes ahorrar su dinero para alcanzar sus metas y cumplir sus sueños. Dentro de estas cuentas están:

  • Cuenta  Ahorro a la Mano: se caracteriza porque  puede ser manejada directamente desde tu celular y sin necesidad de desplazarte a una sucursal para abrirla, ya que puedes abrirla desde la App Ahorro a la Mano o en el menú de tu SIM.  Otras características de la Cuenta Ahorro a la Mano son:
  • Se puede abrir desde $0 pesos
  • El tope máximo de dinero que se puede tener en la cuenta es de $ 7.177.355 
  • No tiene cuota de manejo
  • Los retiros por Bancolombia A la Mano Corresponsal por Bancolombia  tienen un costo de $1.900 (IVA incluido) y por cajero automático Bancolombia son gratuitos. Puedes realizar transferencias, recarga de celulares, pago de facturas y consultas de saldos, sin ningún costo.
  • Al realizar consignaciones a tu Cuenta Ahorro a la Mano desde una Sucursal Física  Bancolombia y cajeros multifuncionales cada una tiene un costo de $9.000 + IVA, pero si la realizas en Bancolombia A la Mano Corresponsal Bancario, las primeras 50 consignaciones mensuales son gratis.
  • Cuenta AFC: este producto es ofrecido por Bancolombia para que los clientes empiecen a construir sus sueños ahorrando y obteniendo beneficios tributarios para adquirir su casa o pagar un crédito hipotecario o leasing habitacional.
  • Ahorro Programado: cumples con el requisito de postularte a un subsidio de vivienda otorgado por el Gobierno Nacional a través de las cajas de compensación o Fonvivienda. Para aplicar a este producto es necesario ser mayor de edad, soltero, o casado y no ser propietario de una vivienda, además tus  ingresos familiares deben ser inferiores a 4 salarios mínimos legales mensuales.

Para esta cuenta no se genera una tarjeta débito, ya que no es una cuenta transaccional y será inmovilizada en el momento de la apertura por lo que no pueden hacer retiros.

 

Cuenta de Ahorro Bancolombia: Para colombianos en el Exterior

Este plan está hecho para los colombianos que residen en el exterior,  para que reciban y ahorren su dinero en Colombia.

  • Cuenta Pensión: está pensada para que recibas tu pensión de manera cómoda y segura. Se caracteriza porque no pagas cuota de maneo, ni monto mínimo de apertura y no requieres saldos mínimos, puedes realizar varias operaciones que no te generan ningún costo, como el pago en establecimientos afiliados, retiros en Colombia, consulta de saldo en cajeros automáticos Bancolombia y retiros en sucursal física.
  • Plan Estándar: con el plan Estándar  puedes lograr ahorrar para tener una casa en Colombia manteniendo el control de tus finanzas desde el exterior. Puedes recibir los giros que envías a Colombia directamente a la cuenta inscribiéndote al servicio de abono automático. Además te permite pagar la cuota mensual del Crédito hipotecario, realizar abonos extras y hacer el pago total del crédito.

 

Cuenta de Ahorro Bancolombia: Comisiones

Las Cuentas de Ahorros Bancolombia cuentan con las siguientes comisiones, las cuales  pueden variar dependiendo del tipo de producto que Bancolombia promociona para satisfacer las necesidades de sus clientes:

Cuota de manejo mensual

Nombre Tarifa

Plan Básico

Plan Estándar:
. Tarifas (sin IVA)*

Plan Premium

Retiros

Retiros ilimitados por Corresponsal Bancario

Retiros ilimitados por Cajeros Bancolombia

Retiros ilimitados por Cajeros Bancolombia y Corresponsal Bancario

Cuota de Manejo Débito Maestro

$6.495,00

$9.743,00

$12.990,00

Cuota de Manejo Débito MasterCard

$6.495,00

$9.743,00

$12.990,00

Cuota de Manejo Débito Maestro Preferencial

$7.595,00

$11.393,00

$15.190,00

MasterCard Débito Preferencial

$7.595,00

$11.393,00

$15.190,00

MasterCard Débito Black

$7.845,00

$11.768,00

$15.690,00

MasterCard Débito Negocios

$7.995,00

$11.993,00

$15.990,00

 

Comisiones por Retiro

Nombre Tarifa

Canales

Plan Premium

Plan Estándar

Plan Básico

Retiro con Tarjeta Débito Maestro y MasterCard

Cajeros Bancolombia

GRATIS

GRATIS

$2.950,00

Corresponsal Bancario

GRATIS

$2.100,00

GRATIS

$2.100,00

Sucursal Física Bancolombia

2 gratis al mes. A partir de la 3 $8.690

1 gratis al mes. A partir de la 2 $8.690

1 gratis al mes. A partir de la 2 $8.690

$8.690,00

Cajeros y oficinas de otras redes (nota2)

$6.180,00

$6.180,00

$6.180,00

$6.180,00

Cajeros Internacionales

$6.180,00

$6.180,00

$6.180,00

$6.180,00

 

Comisiones por Envío de Dinero

Canal

Tarifa (sin IVA)*

Frecuencia

Transferencias a cuentas Bancolombia (desde cuentas de depósitos)

.

.

App Personas

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Personas

GRATIS

Por transacción

Cajeros Bancolombia

GRATIS

Por transacción

Corresponsal Bancario

GRATIS

Por transacción

Sucursal Física Bancolombia

$9.099,00

Por transacción

App Pyme

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Pyme

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Empresas

$3.290,00

Por transacción

Sucursal telefónica audio respuesta

GRATIS

Por transacción

Sucursal telefónica asesor

GRATIS

Por transacción

Servicios virtuales con asesor
(Chatea con nosotros, Llámanos y Déjanos llamarte)

GRATIS

Por transacción

.

.

.

Transferencias a cuentas Fiduciaria (desde cuentas de depósitos)

.

.

App Personas

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Personas

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Empresas

$3.290,00

Por transacción

Sucursal telefónica audio respuesta

GRATIS

Por transacción

.

.

.

Transferencias a otros bancos ACH

.

.

App Personas

$7.090,00

Por transacción

Sucursal Virtual Personas

$7.090,00

Por transacción

App Pyme

$7.090,00

Por transacción

Sucursal Virtual Pyme

$7.090,00

Por transacción

.

.

.

Transfiya

.

.

App Personas

$990,00

Por transacción

 

Comision de Reexpedión de plástico

Nombre Tarifa

Tarifa (sin IVA)*

Frecuencia

Reexpedición Tarjeta Débito y Preexpedidas

$14.390,00

Por reexpedición

 

 

Comision por Consulta de Saldos

Consulta de saldo con Tarjeta Débito Maestro y MasterCard

Canales

Tarifa (sin IVA)*

Frecuencia

Consulta de saldo con Tarjeta Débito Maestro y MasterCard


 


 

Cajeros Bancolombia

GRATIS

Por transacción

Cajeros Internacionales

$6.180,00

Por transacción

Cajeros y oficinas de otras redes

$ 6.180

Por transacción

.

.

.

Consulta de saldo (Cuenta Corriente y Ahorros)

.

.

App Personas

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Personas

GRATIS

Por transacción

Corresponsal Bancario

GRATIS

Por transacción

Sucursal Física Bancolombia

$6.250,00

Por transacción

Sucursal telefónica audio respuesta

$2.100,00

Por transacción

Sucursal telefónica asesor

$4.200,00

Por transacción

Servicios virtuales con asesor (Chatea con nosotros, Llámanos y Déjanos llamarte)

$4.200,00

Por transacción

App Pyme

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Pyme

GRATIS

Por transacción

.

.

.

Consulta de movimientos

.

.

Sucursal telefónica asesor

$4.200,00

Por transacción

Servicios virtuales con asesor (Chatea con nosotros, Llámanos y Déjanos llamarte)

$4.200,00

Por transacción

 

¿Te ha resultado útil este post sobre las Cuentas de Ahorro de Bancolombia? Cuéntanos qué opinas.

  1. #20
    24/09/18 15:57

    Buenas quiero saber si siendo venezolano y teniendo el PEP y mi cédula venezolana xq el pasaporte se me extravió puedo abrir una cuenta que me solicitan en el trabajo

  2. Nuevo
    #19
    19/09/18 23:51

    Buenas noches joven, soy venezolano y debido a la situacion actual que vive mi pais me estoy viendo en la obligacion de abrir una cuenta en Bancolombia para poder manejar mis ingresos actuales los cuales son en divisa extranjera (Dolares) que obtengo mediante un procesador de pago virtual llamado Skrill y poder asi obtener productos y servicios que en mi pais ya no existen; mi consulta es: tengo pasaporte vencido venezolano, no tengo PEP porque no resido en colombia, las prorrogas del pasaporte venezolano no las estan dando puntualmente ademas que en los ultimos dias aumentaron exageradamente las tarifas para solicitar dicha prorroga, es decir, lo hicieron con toda la mala intencion debido a la migracion venezolana; puedo obtener una cuenta en Bancolombia con mis condiciones actuales? de ser asi, como haria el deposito directamente de mi procesador de pago virtual Skrill a la cuenta de Bancolombia? de antemano muchas gracias por las respuestas que me pueda brindar y muchas felicitaciones por este medio informativo.

  3. en respuesta a Acostar6
    -
    Top 10
    #18
    17/09/18 22:20

    Perfecto Acostar6, una vez cuentes con tu cédula de extranjería, será más fácil que puedas desarrollar los trámites para abrir una cuenta desde el extranjero.

    Saludos

  4. en respuesta a Andres Diaz 1106
    -
    Top 10
    #17
    17/09/18 22:18

    Buenas noches Andres,

    El monto mínimo de apertura para algunas de las cuentas de ahorro actualmente es de $100.000.

    Saludos

  5. Nuevo
    #16
    17/09/18 16:14

    Buenas tardes ¿Cuánto es el monto de apertura de una cuenta de ahorros y Cuál es su periodicidad?

  6. en respuesta a Mariana Restrepo
    -
    Nuevo
    #15
    17/09/18 08:52

    Gracias Mariana no tengo cedula de extranjero porque no se donde la puedo solicitar de todas maneras me pasaré por el consulado colombiano en Sevilla España a ver si puedo y que es lo que necesito. Un saludo y gracias nuevamente.

  7. en respuesta a Carlos 22
    -
    Top 10
    #14
    12/09/18 23:23

    Hola Carlos22,

    Y has averiguado si es posible obtener una prórroga del pasaporte?, que indican que te podría permitir contar con un lapso de dos años adicionales de vigencia.

  8. Nuevo
    #13
    12/09/18 17:48

    Hola buenas tardes, necesito aperturar una cuenta en BANCOLOMBIA o cualquier banco pero me exijen tener el pasaporte vigente y el mio esta vencido, he intentado par de veces pero no he tenido exito, poseo PEP. Que podría hacer al respecto.?

  9. en respuesta a Acostar6
    -
    Top 10
    #12
    11/09/18 17:54

    Buenas tardes Acostar6,

    ¿Cuentas con cédula de extranjería?

    Existen alternativas de cuentas para Colombianos en el exterior que ofrece Davivienda o puedes comunicarte con la línea en España "(34) 900 995717" de Bancolombia, para conocer qué alternativas te pueden ofrecer

    Saludos

  10. Nuevo
    #11
    08/09/18 07:27

    Buenos días soy español y actualmente me encuentro en España me gustaría hacer una cuenta en Bancolombia porque quiero comprar una casa en Armenia y utilizarla como cuenta de ahorro para ir ingresando dinero desde acá hasta que complete el total para comprar la casa qué documentos necesitaría gracias

  11. en respuesta a Darwin Ramirez
    -
    Top 10
    #10
    06/09/18 20:36

    Buenas noches Darwin,

    El PEP es el Permiso Especial de Permanencia para venezolanos.

    Saludos

  12. en respuesta a Mariana Restrepo
    -
    Nuevo
    #9
    06/09/18 07:38

    buen dia muy amable señorita disculpeme la falta de relaciones bancarias ¿que es el pep? gracias

  13. en respuesta a Darwin Ramirez
    -
    Top 10
    #8
    05/09/18 23:42

    Buenas noches Darwin,

    Es importante que consultes en la oficina más cercana si en este caso, Bancolombia acepta el pasaporte vencido como documento de identificación, sin embargo debes tener en cuenta que también es válido el PEP o el documento de identificación.

    Saludos

  14. en respuesta a Alfredo777
    -
    Top 10
    #7
    05/09/18 23:37

    Buenas noches Alfredo,

    En Cúcuta Bancolombia cuenta con cerca de 10 sucursales físicas, lo más recomendable en este caso es, que te acerques a alguna de ellas para conocer de primera mano si puedes aperturar una cuenta bajo las condiciones que nos indicas.

    Saludos

  15. Nuevo
    #6
    04/09/18 11:48

    buenas tardes ¿queria saber si podria habrir una cuenta con el pasaporte vencido? gracias

  16. en respuesta a Mariana Restrepo
    -
    Nuevo
    #5
    28/08/18 15:22

    Buenas tardes quisiera saber que oficina de cucuta bancolombia me recomiendan para aperturar una cuenta de ahorros y que requisitos pediran por ser fronterizo con venezuela?

    Tengo el PEP, pasaporte. Trabajo de vendedor informal

  17. en respuesta a Humberto Jose Moront
    -
    Top 10
    #2
    27/06/18 13:06

    Buenas tardes Humberto,

    Los venezolanos podrán acceder a créditos y a la apertura de cuentas de ahorros en Colombia. El único requisito es tener el PEP, el documento de identificación o el pasaporte.

    Saludos

  18. Nuevo
    #1
    21/06/18 09:35

    soy venezolanos que requisitos debo formular para obtener una cuenta de ahorro en bancolombia