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Cuenta de Ahorro Bancolombia: requisitos, comisiones y tipos

¿Conoces las principales cuentas de ahorro que te ofrece Bancolombia?, ¿Sabes qué requisitos debes cumplir para acceder a ellas? En este post responderemos a estas preguntas, y podrás conocer más acerca de las opciones de cuentas de ahorro que te ofrece este banco.

Cuenta de Ahorro Bancolombia: requisitos, comisiones y tipos
 

Cuenta de Ahorro Bancolombia: Requisitos

Entre los principales requisitos que poseen las Cuentas de Ahorros de Bancolombia podemos encontrar:

  • Ser mayor de edad.
  • Dirigirse a la sucursal más cercana de Bancolombia.
  • Diligenciar y presentar la documentación requerida, entre la que es posible encontrar: Formulario Único de Vinculación de Persona Natural.
  • Presentar  el documento de identificación original.
  • Llevar 2 fotocopias ampliadas al 150% de la cédula de ciudadanía.
  • Los cotitulares y personas con firmas autorizadas, cuando aplique, deben presentar documento de identidad.
  • Llevar consigo el monto mínimo de dinero exigido para apertura de la cuenta, el cual en muchas ocasiones se deposita en un cajero multifuncional para la activación de la misma.
  • Diligenciar y presentar la documentación requerida, entre la que es posible encontrar: Formulario Único de Vinculación de Persona Natural.
  • Presentar  el documento de identificación original.
  • Llevar 2 fotocopias ampliadas al 150% de la cédula de ciudadanía.
  • Los cotitulares y personas con firmas autorizadas, cuando aplique, deben presentar documento de identidad.
  • Llevar consigo el monto mínimo de dinero exigido para apertura de la cuenta, el cual en muchas ocasiones se deposita en un cajero multifuncional para la activación de la misma.

¿Cómo solicitar una Cuenta de Ahorros Bancolombia por Internet?

La cuenta no permite recibir ni giros internacionales ni remesas. Además de las limitaciones para afiliar el abono automático. Los pasos para abrir la cuenta online son los siguientes:

  1. Paso 1 / Elige tu plan Deben elegir el plan que mejor se ajuste a sus necesidades.
  2. Paso 2 / Toma una foto Sacarle una foto a la cédula de ciudadanía o subir una imagen que tengan.
  3. Paso 3 / Datos personales Completar los datos personales e información económica.
  4. Paso 4 / Tarjeta Débito Elegir el medio de entrega para recibirla, mejor será a domicilio sin costo.
  5. Paso 5 / Verificación Firmar rápida y segura los documentos ingresando el código enviado al celular vía SMS.
  6. Paso 6 / Crea Tu Clave Crear la clave personal para utilizar la Tarjeta de Débito, la Sucursal Virtual Personas y la App Bancolombia.

Cuenta de Ahorro Bancolombia: Tipos

Bancolombia ofrece a sus clientes un amplio portafolio de Cuentas de Ahorro, para que puedan manejar sus recursos de forma fácil, eficiente y segura. Este portafolio se caracteriza por presentar 3 tipos herramientas como son: Transaccional, Con Fin Específico y Para Colombianos en el Exterior. A continuación se desglosan las cuentas de ahorro que pertenecen a cada herramienta.

 

Cuenta de Ahorro Bancolombia: Transaccional

A través de las Cuentas Transaccionales puedes movilizar, acceder y administrar tu dinero de forma segura. Los tipos de cuentas que ofrecen son las siguientes:

  • Plan Básico, Estándar, Premium y Nomina: son cuentas con apertura digital, pensadas en acerté la vida más sencilla,  las cuales brindan los beneficios de retiros ilimitados en Cajeros Bancolombia con 1 retiro gratis al mes. Para aperturar cualquiera de estas cuentas debes ser colombiano y residir en Colombia, tener cédula de identidad y un correo electrónico o puedes dirigirte a la Sucursal Física más cercana.

 

Cuenta de Ahorro Bancolombia: Con fin Específico

Estas cuentas ofrecen a los clientes ahorrar su dinero para alcanzar sus metas y cumplir sus sueños. Dentro de estas cuentas están:

  • Cuenta  Ahorro a la Mano: se caracteriza porque  puede ser manejada directamente desde tu celular y sin necesidad de desplazarte a una sucursal para abrirla, ya que puedes abrirla desde la App Ahorro a la Mano o en el menú de tu SIM.  Otras características de la Cuenta Ahorro a la Mano son:
  • Se puede abrir desde $0 pesos
  • El tope máximo de dinero que se puede tener en la cuenta es de $ 7.177.355 
  • No tiene cuota de manejo
  • Los retiros por Bancolombia A la Mano Corresponsal por Bancolombia  tienen un costo de $1.900 (IVA incluido) y por cajero automático Bancolombia son gratuitos. Puedes realizar transferencias, recarga de celulares, pago de facturas y consultas de saldos, sin ningún costo.
  • Al realizar consignaciones a tu Cuenta Ahorro a la Mano desde una Sucursal Física  Bancolombia y cajeros multifuncionales cada una tiene un costo de $9.000 + IVA, pero si la realizas en Bancolombia A la Mano Corresponsal Bancario, las primeras 50 consignaciones mensuales son gratis.
  • Cuenta AFC: este producto es ofrecido por Bancolombia para que los clientes empiecen a construir sus sueños ahorrando y obteniendo beneficios tributarios para adquirir su casa o pagar un crédito hipotecario o leasing habitacional.
  • Ahorro Programado: cumples con el requisito de postularte a un subsidio de vivienda otorgado por el Gobierno Nacional a través de las cajas de compensación o Fonvivienda. Para aplicar a este producto es necesario ser mayor de edad, soltero, o casado y no ser propietario de una vivienda, además tus  ingresos familiares deben ser inferiores a 4 salarios mínimos legales mensuales.

Para esta cuenta no se genera una tarjeta débito, ya que no es una cuenta transaccional y será inmovilizada en el momento de la apertura por lo que no pueden hacer retiros.

 

Cuenta de Ahorro Bancolombia: Para colombianos en el Exterior

Este plan está hecho para los colombianos que residen en el exterior,  para que reciban y ahorren su dinero en Colombia.

  • Cuenta Pensión: está pensada para que recibas tu pensión de manera cómoda y segura. Se caracteriza porque no pagas cuota de maneo, ni monto mínimo de apertura y no requieres saldos mínimos, puedes realizar varias operaciones que no te generan ningún costo, como el pago en establecimientos afiliados, retiros en Colombia, consulta de saldo en cajeros automáticos Bancolombia y retiros en sucursal física.
  • Plan Estándar: con el plan Estándar  puedes lograr ahorrar para tener una casa en Colombia manteniendo el control de tus finanzas desde el exterior. Puedes recibir los giros que envías a Colombia directamente a la cuenta inscribiéndote al servicio de abono automático. Además te permite pagar la cuota mensual del Crédito hipotecario, realizar abonos extras y hacer el pago total del crédito.

 

Cuenta de Ahorro Bancolombia: Comisiones

Las Cuentas de Ahorros Bancolombia cuentan con las siguientes comisiones, las cuales  pueden variar dependiendo del tipo de producto que Bancolombia promociona para satisfacer las necesidades de sus clientes:

Cuota de manejo mensual

Nombre Tarifa

Plan Básico

Plan Estándar:
. Tarifas (sin IVA)*

Plan Premium

Retiros

Retiros ilimitados por Corresponsal Bancario

Retiros ilimitados por Cajeros Bancolombia

Retiros ilimitados por Cajeros Bancolombia y Corresponsal Bancario

Cuota de Manejo Débito Maestro

$6.495,00

$9.743,00

$12.990,00

Cuota de Manejo Débito MasterCard

$6.495,00

$9.743,00

$12.990,00

Cuota de Manejo Débito Maestro Preferencial

$7.595,00

$11.393,00

$15.190,00

MasterCard Débito Preferencial

$7.595,00

$11.393,00

$15.190,00

MasterCard Débito Black

$7.845,00

$11.768,00

$15.690,00

MasterCard Débito Negocios

$7.995,00

$11.993,00

$15.990,00

 

Comisiones por Retiro

Nombre Tarifa

Canales

Plan Premium

Plan Estándar

Plan Básico

Retiro con Tarjeta Débito Maestro y MasterCard

Cajeros Bancolombia

GRATIS

GRATIS

$2.950,00

Corresponsal Bancario

GRATIS

$2.100,00

GRATIS

$2.100,00

Sucursal Física Bancolombia

2 gratis al mes. A partir de la 3 $8.690

1 gratis al mes. A partir de la 2 $8.690

1 gratis al mes. A partir de la 2 $8.690

$8.690,00

Cajeros y oficinas de otras redes (nota2)

$6.180,00

$6.180,00

$6.180,00

$6.180,00

Cajeros Internacionales

$6.180,00

$6.180,00

$6.180,00

$6.180,00

 

Comisiones por Envío de Dinero

Transferencias a cuentas Bancolombia (desde cuentas de depósitos)

Canal

Tarifa (sin IVA)*

Frecuencia

Transferencias a cuentas Bancolombia (desde cuentas de depósitos)

.

.

App Personas

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Personas

GRATIS

Por transacción

Cajeros Bancolombia

GRATIS

Por transacción

Corresponsal Bancario

GRATIS

Por transacción

Sucursal Física Bancolombia

$9.099,00

Por transacción

App Pyme

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Pyme

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Empresas

$3.290,00

Por transacción

Sucursal telefónica audio respuesta

GRATIS

Por transacción

Sucursal telefónica asesor

GRATIS

Por transacción

Servicios virtuales con asesor
(Chatea con nosotros, Llámanos y Déjanos llamarte)

GRATIS

Por transacción

.

.

.

Transferencias a cuentas Fiduciaria (desde cuentas de depósitos)

.

.

App Personas

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Personas

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Empresas

$3.290,00

Por transacción

Sucursal telefónica audio respuesta

GRATIS

Por transacción

.

.

.

Transferencias a otros bancos ACH

.

.

App Personas

$7.090,00

Por transacción

Sucursal Virtual Personas

$7.090,00

Por transacción

App Pyme

$7.090,00

Por transacción

Sucursal Virtual Pyme

$7.090,00

Por transacción

.

.

.

Transfiya

.

.

App Personas

$990,00

Por transacción



Transferencias a cuentas Fiduciaria (desde cuentas de depósitos)

Canal

Tarifa (sin IVA)*

Frecuencia

App Personas

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Personas

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Empresas

$3.290,00

Por transacción

Sitio móvil

GRATIS

Por transacción

Sucursal telefónica audio respuesta

GRATIS

Por transacción



Transferencias a otros bancos ACH

Canal

Tarifa (sin IVA)*

Frecuencia

App Personas

$7.090,00

Por transacción

Sucursal Virtual Personas

$7.090,00

Por transacción

App Pyme

$7.090,00

Por transacción

Sucursal Virtual Pyme

$7.090,00

Por transacción

 

Comision de Reexpedión de plástico

Nombre Tarifa

Tarifa (sin IVA)*

Frecuencia

Reexpedición Tarjeta Débito y Preexpedidas

$14.390,00

Por reexpedición

 

 

Comision por Consulta de Saldos

Consulta de saldo con Tarjeta Débito Maestro y MasterCard

Canales

Tarifa (sin IVA)*

Frecuencia

Consulta de saldo con Tarjeta Débito Maestro y MasterCard


 


 

Cajeros Bancolombia

GRATIS

Por transacción

Cajeros Internacionales

$6.180,00

Por transacción

Cajeros y oficinas de otras redes

$ 6.180

Por transacción

.

.

.

Consulta de saldo (Cuenta Corriente y Ahorros)

.

.

App Personas

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Personas

GRATIS

Por transacción

Corresponsal Bancario

GRATIS

Por transacción

Sucursal Física Bancolombia

$6.250,00

Por transacción

Sucursal telefónica audio respuesta

$2.100,00

Por transacción

Sucursal telefónica asesor

$4.200,00

Por transacción

Servicios virtuales con asesor (Chatea con nosotros, Llámanos y Déjanos llamarte)

$4.200,00

Por transacción

App Pyme

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Pyme

GRATIS

Por transacción

.

.

.

Consulta de movimientos

.

.

Sucursal telefónica asesor

$4.200,00

Por transacción

Servicios virtuales con asesor (Chatea con nosotros, Llámanos y Déjanos llamarte)

$4.200,00

Por transacción




Consulta de saldo (Cuenta Corriente y Ahorros)

Canales

Tarifa (sin IVA)*

Frecuencia

Consulta de saldo con Tarjeta Débito Maestro y MasterCard

.

.

Cajeros Bancolombia

GRATIS

Por transacción

Cajeros Internacionales

$6.180,00

Por transacción

Cajeros y oficinas de otras redes

(nota2) $ 6.180

Por transacción

.

.

.

Consulta de saldo (Cuenta Corriente y Ahorros)

.

.

App Personas

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Personas

GRATIS

Por transacción

Corresponsal Bancario

GRATIS

Por transacción

Sucursal Física Bancolombia

$6.250,00

Por transacción

Sucursal telefónica audio respuesta

$2.100,00

Por transacción

Sucursal telefónica asesor

$4.200,00

Por transacción

Servicios virtuales con asesor (Chatea con nosotros, Llámanos y Déjanos llamarte)

$4.200,00

Por transacción

App Pyme

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Pyme

GRATIS

Por transacción

.

.

.

Consulta de movimientos

.

.

Sucursal telefónica asesor

$4.200,00

Por transacción

Servicios virtuales con asesor (Chatea con nosotros, Llámanos y Déjanos llamarte)

$4.200,00

Por transacción

¿Te ha resultado útil este post sobre las Cuentas de Ahorro de Bancolombia? Cuéntanos qué opinas.

  1. en respuesta a Jonathanbachata150
    -
    Nuevo
    #60
    05/09/19 17:58

    Buenas Tardes, quiero abrir una cuenta con bancolombia de ahorros, pero estoy reportado y adicioalmente le debo al banco y no he pagado desde hace dos años, necesito abrir una cuenta de ahorros y que el banco me de una certificacion que tengo cuenta con ellos y que vivo en la direccion actual que tengo, ya que mi prox empleo me lo exije asi, mi primera pregunta es, me descuentan si llego a tener plata en la cuenta para pagar lo que les debo?. mi segunda pregunta es, me darian una certificacion indicando que tengo cuenta con ustedes y donde vivo actualmente?. quedo atenta atenta a sus valiosos comentarios.

  2. en respuesta a Mariana Restrepo
    -
    Nuevo
    #59
    02/09/19 23:22

    Disculpe sra mariana Restrepo pero yo tengo el pep soy venezolano y en bancolombia no me han querido abrir una cuenta como hago porq de verdad la necesito?

  3. Nuevo
    #58
    02/09/19 10:33

    Hola soy Venezolano y mi esposa tiene cédula colombiana, tengo entendido que por ser esposos puedo solicitar la visa tipo "M" (Visa de conyugue). Con esta visa puedo aperturar la cuenta en bancolombia?

  4. en respuesta a Diana Rosa Gainza
    -
    Top 10
    #57
    30/08/19 12:51

    Hola! Este sitio web no pertenece a ningun banco
    Saludos!

  5. en respuesta a Yonathan.Rodriguez
    -
    Top 10
    #56
    30/08/19 12:51

    Ve a la sucursal del banco a ver si te toman esa documentacion
    Saludos!

  6. en respuesta a Humberto Jose Moront
    -
    Nuevo
    #55
    22/08/19 12:08

    Mi nombre es yonathan es que necesito saber cómo sacar una cuenta ya que no cuento con el pasaporte solo tengo Pep y la carta laboral

  7. Nuevo
    #54
    29/07/19 11:11

    Hola buenos días, soy cubana, tengo pasaporte vigente y salvoconducto por trámite de Refugio, soy médico quisiera saber si con estas condiciones puedo tener una cuenta de ahorros con ustedes gracias

  8. en respuesta a Edwar Escalante
    -
    Top 10
    #53
    29/07/19 07:48

    La lógica es como tu dices, pero los bancos muchas veces dejan de lado la lógica. Debes cumplir con todos los requisitos que te solicitan para sacar cualquier producto bancario

    Saludos!

  9. Nuevo
    #52
    25/07/19 18:49

    Buenas tardes, quiero abrir una cuenta de ahorros en Bancolombia, soy colombiano y resido en Cúcuta, pero ésta semana pregunté en dos sucursales del banco distintas los requisitos para abrir la cuenta y me están pidiendo el RUT y la Cámara de Comercio ya que soy trabajador independiente. Será que últimamente han cambiado los requisitos? porque se supone que si solo quiero una cuenta para ahorrar mi dinero, no necesitaría suministrar toda esa información; o me equivoco.

    Agradecería la aclaración de la duda, muchas gracias.

  10. Nuevo
    #51
    22/07/19 19:39

    Si me van a dar dinero desde el exterior debo yo pagar la transferencia por ser extranjera

  11. Nuevo
    #50
    11/07/19 09:13

    Buen día.
    Serias tan amable de informarme que requisitos se necesitan para abrir cuenta en Bancolombia?
    Soy colombiano. Gracias

  12. Nuevo
    #49
    01/07/19 13:15

    Buenas tardes, soy venezolana necesito aperturar una cuenta de ahorros en Bancolombia, como haría? solo tengo pasaporte y documento de identidad.

  13. Nuevo
    #48
    30/06/19 12:44

    Hola soy ecuatoriana y tengo familiaen colombia como puedo abrir yna cuenta desde ecuador para cuando vaya a colombia de vacaciones poder manejar mi dinero sin nesecidad de llevar mucho efentivo

  14. Nuevo
    #47
    27/06/19 14:02

    hola quisiera información de como aperturar una cuenta en Colombia desde Venezuela y sus requisitos para persona natural

  15. Nuevo
    #46
    24/06/19 10:44

    Buenos dias q sucursal me recomienda de bancolombia en plato magdalena y q se nesecita para habrir la cuenta soy nuevo

  16. Nuevo
    #45
    05/06/19 11:33

    Buenas tardes, la cuota de manejo de la tarjeta de debito, la de 12.000-14.000 es mensual o por anjo? gracias

  17. Nuevo
    #44
    03/04/19 12:30

    Hola buenos Dias, mi hijo se encuentra en España y posee una cuenta de ahorros Bancolombia puede retirar dinero allá o hacer pagos en comercios con su cuenta de ahorros? Si es posible como hace la autorización o notificación de retiros en el extranjero?

  18. en respuesta a Lorenlay
    -
    Top 10
    #43
    22/01/19 10:14

    Buenos días,
    Los requisitos para obtener un crédito de libre inversión variaran dependiendo de la entidad bancaria que eligas para hacerlo.
    A continuación te dejo un enlace de un post sobre créditos de libre inversión que te podrían servir:
    https://www.rankia.co/blog/mejores-creditos-y-prestamos-colombia/3149239-mejores-creditos-libre-inversion-2019

    Saludos.

  19. Nuevo
    #42
    21/01/19 16:19

    Hola buenas tardes...para poder obtener un crédito de libre inversión. ..que requisitos debo de tener ...gracias

  20. en respuesta a Irvyn
    -
    Top 10
    #41
    21/01/19 10:58

    El pasaporte es el único documento que acredita que una persona sea quien sea hasta que tengas el PEP. Y luego, necesitas los dos documentos. Por ende, creo yo que debes tener ambas documentaciones para que no haya problemas