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Brokers regulados por la FCA

Brokers regulados por la FCA

Las estafas financieras en el mundo financiero cada vez han aumentado más. Internet y las redes sociales han hecho que cualquiera con una web y un engaño pueda llegar a millones de personas. 

Es por ello que cada vez necesitamos más mecanismos o unos consejos para saber si el bróker desde dónde inviertes están regulados y son confiables. 

Sin duda el regulador británico se ha convertido en la referencia mundial en cuanto a seguridad y protección de los inversionistas. Hoy te cuento todo sobre ellos y que brokers cuentan con esa regulación. 

 

¿Qué es la FCA?

La FCA es el regulador británico encargado de supervisar los mercados financieros, bancarios y de seguros. Pasaría por ser un regulador nacional más, pero recuerda que Londres es uno de los centros financieros más importantes a nivel mundial. 

La mayoría de los grandes bancos de inversión mundiales y los brokers tienen oficina allí y antes del BREXIT con su licencia británica podían operar en toda la Unión Europea. 

¿Qué significa FCA?

FCA significa Financial Conduct Authority. 

¿Qué poderes tiene la FCA?

La FCA dispone de la capacidad de prohibir activos o servicios temporalmente hasta un año, durante el plazo que dure el estudio impidiendo cierto producto o servicio permanentemente.

Además de supervisar a bancos y entidades financieras, para garantizar que los clientes reciban un trato justo, impedir las malas prácticas de competencia y ejercer el control sobre el riesgo financiero reduciendo las posibilidades que ocurra. 

¿Qué implica que un bróker esté regulado?

Si un broker está regulado deberá:

  • Tener separado el dinero de los clientes y no poder mezclarlo con el del broker
  • Pasar revisiones trimestrales del regulador
  • Tener un proceso de alta (KYC: Know your Customer) estricto
  • Comprobar que el inversionista tiene conocimientos suficientes para operar en productos complejos
  • Limitar el apalancamiento disponible en CFDs y Forex. 

 

¿Cómo saber que el broker está regulado por la FCA?

Para saber que el broker está regulado por la FCA existen ciertos parámetros a tener en cuenta y seguir ciertos pasos:

1) Primero ir a la Web del broker

2) Busca y verificar el número de licencia que le otorgó el regulador.

3) El número de licencia figura al final de la Web o incluso en un apartado "quienes somos" o sobre "regulación".

4) Una vez que encuentra el número de licencia copiar el número de registro

5) Abrir la Web del regulador, en este caso fca.org.uk. Verificar que coincida el número de licencia.

6) Luego de abrir la Web del regulador FCA, deben abrir el desplegable del apartado de "Consumers" y revisar en "Check if a firm is FCA authorised". / Se les abrirá una nueva página dónde deberán verificar pulsando en el botón "Search the register".

7) Como último paso se abrirá una página en la que deben ingresar el número de licencia de la FCA del broker en el buscador.

  • Si el broker está regulado debe aparecer una imagen confirmando 
  • Si el broker no está regulado, les aparecerá un mensaje informando sobre que no se ha encontrado registro con dicho número, lo que significa que el broker no está regulado por la FCA.

FCA Register

Otra vía más sencilla, es escribir FCA Register en Google y accedes al buscador de entidades registradas. Escribes el nombre de la entidad o marca comercial y encontrarás si está regulado o no. 

  • Marca comercial: nombre que usa el broker o su web
  • Matriz regulada: un mismo broker puede usar varias marcas y algunas de ellas estar reguladas y otras no. 

 

 

Listado de Brokers regulados por la FCA

Aunque muchos brokers que aceptan clientes en Latinoamérica y en específico en Colombia tienen la regulación FCA, casi ninguno ofrece esa protección a los inversionistas. La razón es que sería casi imposible para ellos cumplir con todos los requisitos exigidos y la documentación que debe ofrecer un inversionista. 

En la práctica esto implica que aunque veas que un broker pone que tiene regulación FCA, seguramente en la filial donde abras tu cuenta sea de CySEC, ASIC u otros reguladores. 

Aún así los brokers que tienen la matriz regulada en FCA tienen un plus de seguridad sobre brokers que no tienen ni siquiera una filial regulada en un regulador serio. 

 

El siguiente es el listado de broker regulados por FCA que ofrecen servicios en Colombia:

  1. eToro
  2. XTB
  3. Admiral Markets
  4. Swissquote
  5. Pepperstone
  6. Capital.com
  7. Exness
  8. Forex.com (StoneX)
  9. ActivTrades
  10. Tickmill
  11. Interactive Brokers
  12. TradeStation Global

Existen más de 1000 entidades reguladas en la FCA pero o no dan servicios a Latinoamérica o solo están especializados en institucionales.

En la siguiente tabla podrás comprobar los archivos de registro de las entidades mencionadas y los productos ofrecidos.



Registros de Brokers en la FCA
Bróker Referencia Registro Productos Más información
Logo eToro

583263

Acciones

ETFs

CFDs

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XTB

522157

CFDs Ver más →
Capital.com 793714 CFDs Ver más →

445531

Acciones

ETFs

Futuros

Divisas

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Exness 730729 CFDs Ver más →
Vantage 590299 CFDs Ver más →
Swissquote Bank 562170 CFDs Ver más →
Pepperstone 684312 CFDs Ver más →
Forex.com 113942 CFDs Ver más →
Admiral Markets

595450

Acciones

ETFs

CFDs

Ver más →
KeytoMarkets

527809

CFDs Ver más →
Tickmill

717270

Futuros

CFDs

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ActivTrades 434413 CFDs Ver más →
Logotipo de Interactive Brokers 208159

Acciones

ETFs

Futuros

Opciones

Ver más →

 



Veamos una consulta de ejemplo que me ha llegado para poner en práctica lo aprendido en este artículo. 

 

¿Está Omega Pro regulado por la FCA?

No. OmegaPro es un broker no regulado y no tiene filial en la FCA. En su propia web si seguimos los pasos que te recomendé de ir al final para consultar la regulación verás que no tiene ninguna regulación. Esto es una SEÑAL DE ALERTA. 

 

Omegapro no regulado

Y por ejemplo si buscamos alertas sobre este broker, vemos que el regulador español alerta sobre ellos

alerta cnmv

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