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¿Estás interesado en una tarjeta de débito?, y no sabes cuál escoger. Si es así, debes conocer las Mejores tarjetas de débito para 2024. Por medio de las cuales, tendrás la posibilidad de realizar operaciones tales como: compras en establecimientos comerciales, retiros en la red de cajeros y transacciones por medios electrónicos.

Mejores tarjetas de débito para 2023

 

 

¿Qué es una tarjeta de débito?

La tarjeta de débito es una tarjeta bancaria de plástico cuya medida es de 8,5 × 5,3 cm con una banda magnética en el reverso e incluye un chip electrónico en le que guarda información sobre los datos de acceso, nombre y número de cuenta del titular, para poder realizar operaciones financieras activas y pasivas y otros tipos de operaciones.
 

En las tarjetas de débito, el dinero utilizado es luego debitado de la cuenta del titular de su cuenta bancaria, no siendo dinero que le presta el banco como con las tarjetas de crédito.

Mejores tarjetas de débito de Colombia

Ciertos bancos realizan acuerdos con clientes para que estos puedan extraer dinero en descubierto, lo que en sí genera un préstamo con sus intereses. Además la cuota anual es más barata que la de la tarjeta de crédito o hasta gratis, siendo uno de los medios de pagos más utilizados en el mundo.

 

Tarjeta de débito Lulo Bank

Puedes solicitar tu Tarjeta Débito Lulo Bank al abrir tu Lulo Cuenta, inscribiéndote en su lista de espera y descargando la App para registrate. Desde la misma aplicación podrás activar tu tarjeta.

 El proceso se maneja 100% digital.

Lulo bank - El primer banco 100% digital de Colombia

Características

Entre las características principales están:

  • Es de la red Mastercard
  • Puedes compra por internet, en comercios en Colombia y el mundo.
  • A través de la App puedes activar, congelar y bloquear tu tarjeta.
  • Paga sin contacto.
  • La pides sin costos y la recibes en tu casa.
  • No tiene cuota de manejo
  • Puedes realizar retiros sin costo en más de 1330 cajeros de la red verde Servibanca con o sin tarjeta.
  • Puedes retirar en otros cajeros de Colombia y el mundo.
Lulo Cuenta: cashback de 0.5% en todas las compras con tarjeta débito

 

Mejores tarjetas de débito BBVA

Características

  • Realiza compras por Internet con el código de seguridad CVV de tu tarjeta, que puedes consultar en BBVA Wallet. 
  • Realiza compras en todos los establecimientos comerciales, nacionales e internacionales, que tengan habilitados pagos con tarjeta de débito. 
  • Puedes bloquear preventivamente la tarjeta desde tu celular. 
  • Paga sin contacto asociando tu tarjeta a tu sticker de BBVA Wallet. 
  • Acumulas puntos por cada compra realizada en comercios, redimibles por premios y experiencias del Programa Experiencias BBVA. 
  • Cuota de manejo en tarjeta de débito Maestro o Electrón.

💡 Conoce las mejores tarjetas del Banco BBVA.

Manejo de la cuenta

Tarifa $

Cuota de manejo tarjeta débito electron o maestro

$14.250 M-A.

Cuota de manejo tarjeta débito electron o maestro amparada

$7.400 M.A.

 

Tarjeta de débito Bancolombia: Mastercard Clásica

Características

  • Pagos gratis en los datáfonos de establecimientos afiliados.
  • De acuerdo al plan de cuenta que tengas, te permite transacciones gratis en cajeros automáticos.
  • Posible usarla en la red de cajeros, oficinas y PAC Electrónicos en todo el país.
  • Compra sin costo en establecimientos de la Redeban Multicolor, Credibanco Visa en Colombia y en el exterior, o en los afiliados a Mastercard Internacional.  
  • Vigencia de cuatro años, con renovación automática.  
  • Úsala para disponer del dinero depositado en tu Cuenta Corriente con cupo de sobregiro o en tu Cuenta de Ahorros.
  • La cuota de manejo es mensual.

 

Puedes solicitar tu Tarjeta Débito Bancolombia al abrir en la entidad una cuenta de ahorros o corriente. Así, Bancolombia oferta diversos tipos de tarjetas de débito. Te las detallamos a continuación:

  • Maestro de Pago sin Contacto,
  • Maestro Preferencial, Banconautas,
  • Transporte,Maestro Amparada,
  • Mastercard Black,
  • Mastercard Clásica,
  • Mastercard Preferencial 
  • Tarjeta e-Prepago. 

 

Tarjeta de débito Bancolombia: Maestro de Pago Sin Contacto

Características

  • Cuenta la tecnología de chip y antena de radiofrecuencia.
  • El sistema de pagos sin contacto está disponible en establecimientos comerciales afiliados a RBM Redeban Multicolor.
  • Paga con la tecnología sin contacto si el valor de la compra es igual o menor a dos SMDLV.
  • Realiza compras máximo por $600.000 pesos al día, si utilizas la tecnología sin contacto en establecimientos que tengan el logo Mastercard Pago sin Contacto.
  • Retiros las 24 horas en la red de Cajeros Automáticos, Sucursales y PAC Electrónicos y retiros en la red Cirrus/MasterCard.
  • La cuota de manejo es mensual.

 

Tarjetas de débito Banco de Occidente

La Tarjeta de Débito Activa de Banco de Occidente es el principal medio de vinculación del cliente con los productos de Banco de Occidente. A través de ella se tiene acceso al dinero en cuenta, y puede realizar compras, tanto online como presenciales, consultas en cajeros automáticos, retiros de dinero y más.

Con la tarjeta de débito del Banco de Occidente, disfrutarás de varios beneficios.

  • A través de la Banca Móvil, podrás utilizar la función Retiro Fácil para generar una clave temporal y realizar retiros en cajeros electrónicos sin necesidad de la tarjeta física.
  • Además, podrás realizar compras internacionales sin requerir la clave, brindándote mayor comodidad.
  • También tendrás la opción de cambiar la clave de tu tarjeta de débito de forma rápida y segura, ya sea en línea o a través de los diversos canales del Banco de Occidente.

Estos beneficios te brindan mayor flexibilidad y control en tus transacciones financieras.

Puedes completar la información sobre la tarjeta Activa de Banco de Occidente.

Tarjeta de débito de Banco AV Villas 

Banco AV Villas dispone de dos tipos de tarjetas de débito: tarjeta de débito con chip y tarjeta de débito con tecnología sin contacto. 

 Características

  • Es posible manejar con la misma tarjeta las cuentas de Ahorros y Corriente.
  • Para realizar transacciones por medio de los canales electrónicos, las 24 horas del día.
  • Seguridad a la hora de realizar tus transacciones. 
  • Puedes solicitar una tarjeta Débito Amparada, asociada a tu cuenta de ahorros o corriente, para que le asignes a una persona un cupo de retiro mensual. 
  • Accedes a servicios de domiciliación de servicios públicos y notificaciones de los movimientos de tu cuenta al celular. 
  • Cuenta como producto para inscribirte en el programa Puntos por Todo.

Puedes conocer la valoración de la tarjeta de débito de AV Villas con contactless.

Tarjeta de débito dale! Colombia

Si estás buscando información sobre la Tarjeta de Débito Dale! Colombia, has llegado al lugar indicado. Te presentaremos todo lo que necesitas saber sobre esta opción financiera y los beneficios que ofrece. Así que continúa leyendo y descubre por qué la Tarjeta de Débito Dale! Colombia es una excelente elección para tus necesidades financieras.

Puedes ver todo sobre qué es la tarjeta dale! y cómo funciona

Operaciones sin costo

  • Abre tu cuenta, consultar saldo, extractos y certificados.
  • Cargar plata: con PSE, desde otras cuentas Dale! o desde otros corresponsal bancario.
  • Pasar plata: a otro Dale! o a otro celular. 
  • Retirar dinero en una red de cajeros Aval, con o sin tarjeta, en territorio nacional.
  • Solicitar la tarjeta Dale!
  • Pagar con Dale!: en compras, en PSE o en e-commerce.
  • Retirar un giro realizado
  • Enviar, solicitar o recibir dinero con Transfiya.

 

Operaciones con costo: tarifas de la tarjeta de débito dale!

  • Retiro en cajero Red Aval con tarjeta débito dale!
  • Retiro Internacional
  • 3 retiros gratis al mes en cajeros del grupo Aval, a partir del 4to retiro se genera cobro 
  • Re-expedición de tu tarjeta débito dale! 
  • Realizar giros con dale!

 

Tarjetas de débito Banco de Bogotá

Banco de Bogotá oferta una gran cantidad de tarjetas de débito: Preferente, Crecer, VISA Premium, Unicef, Amparada, Cédula Cafetera Inteligente, Logros y Amazonía.
 

Características de la tarjeta Preferente:

Vamos a ver las características de esta tarjeta como ejemplo de todas las de Banco de Bogotá.

  • Esta tarjeta ofrece varias ventajas:

  • Valida para compras en línea, con código de seguridad de 3 dígitos.
  • Aceptada en comercios nacionales e internacionales afiliados a Visa.
  • Fácil manejo de fondos desde tu Cuenta de Ahorros o Corriente.
  • Más de 3700 cajeros de la Red Aval a nivel nacional.
  • Notificaciones SMS para todas las transacciones.
  • Transferencias gratuitas a cuentas de bancos Aval.
  • Seguros y asistencias, como protección de precio y compra, garantía extendida, pérdida de equipaje, demora en equipaje, demora en viaje, pérdida de conexión, seguro de alquiler de autos, asistencia al hogar, asistencia al vehículo y asistencia médica en viajes.

 

Tarjetas de débito Banco Davivienda

Características

  • Las transacciones realizadas se descuentan directamente de la cuenta de ahorros y/o corriente.
  • Puedes programar pagos recurrentes desde tus apps
  • Permite comprar en más de 135.000 establecimientos comerciales en Colombia, sin costo.
  • Puede retirar dinero en más de 1.600 cajeros Davivienda y en todos los cajeros de otras redes a nivel nacional.
  • Seguridad contra fraude y clonación gracias a la tecnología Chip. 
  • Puedes comprar online con alta seguridad, pero también posibilita los pagos sin contacto
  • 6 primeros retiros al mes con tarjeta de débito a nivel nacional en cajeros Davivienda sin costo. 
  • Dispones de: tarjeta de débito Maestro o Débito Mastercard.

 

Tarjetas de débito Colombia de Banco Falabella

 

Tarjeta de débito Falabella Colombia

 

Características

  • Descuentos en restaurantes y comercios asociados. 
  • Registra tu tarjeta Débito Banco Falabella para pagos en aplicaciones y comercios electrónicos como si fuera una Tarjeta de Crédito. 
  • Aceptación internacional: permite realizar compras y avances o consultas de saldo en cajeros automáticos de cualquier parte del mundo. 
  • Cuota de manejo: no se cobra
  • Sin comisión internacional

 

Tarjetas de débito prepagas

Las tarjetas de débito prepagadas, o tarjetas de débito recargables, este tipo de tarjetas está dirigida a las personas desbancarizadas, personas que no usan los bancos o cooperativas de crédito para transacciones financieras, suelen ser personas con malas calificaciones de crédito o por no cumplir con los requisitos mínimos.
 

Ventajas de las tarjetas de débito prepagadas

  • Son más seguras que llevar dinero en efectivo
  • Tener aceptación a nivel mundial a partir de la aceptación comercial de Visa y MasterCard
  • No preocuparse por el pago como en la factura de tarjeta de crédito o llegar a entrar en deuda.
  • Cualquier persona mayor de 18 años puede aplicar y ser aceptada sin importar la calidad del crédito.
  • Depositar los cheques de pago y beneficios del gobierno en la tarjeta gratuitamente.

 

Compara las tarjetas de débito sin cuota de manejo

Veamos cuáles son las mejores tarjetas de débito sin cuota de manejo de forma resumida, recuerda que si quieres saber más puedes consultar nuestro artículo sobre estas tarjetas específicas. 

  • Tarjeta de débito Lulo Bank: el proceso es totalmente digital, no tiene ningún tipo de cuota de manejo. Sin embargo necesitas tener la cuenta de ahorro Lulo (una buena opción para la rentabilidad) si quieres acceder a ella.
  • Tarjeta de débito Banconautas: necesitas tener una cuenta en Bancolombia también para poder acceder a esta tarjeta de débito. Por supuesto no tiene cuota de manejo y puedes retirar en cajeros automáticos de forma gratuita. 
  • Tarjeta de débito BBVA: esta tarjeta no tiene cuota de manejo, pero para adquirirla es importante que no tengas deudas a tu nombre o no la obtendrás.


Para poder ver todos los productos de estas características, puedes leer más en:  Esta es la mejor tarjeta de débito sin cuota de manejo en Colombia.

 

¿Qué productos bancarios puedo elegir no pagar a cambio de pagar la cuota de manejo?

Entre los productos incluidos y establecidos por la ley, figuran los siguientes:

  • Retiros
  • Consultas
  • Retiros de la oficina
  • Cambio de plásticos
  • Avances en efectivo
  • Cheque de gerencia.

 

¿Qué tarjeta de débito me conviene? 

Viendo la tabla comparativa cada tarjeta de débito de cada banco puede tener sus beneficios y ventajas pero claramente una de las ventajas es la de la cuota de manejo a 0 costo ya que el banco no nos cobre nada por la administración, gestión y mantenimiento de las tarjetas de débito y otros productos financieros es una clara ventaja por sobre las demás. Por lo que les recomendamos las siguientes tarjetas de débito:

  • Tarjeta de débito Lulo Bank: cuota de manejo $0
  • Tarjeta de débito Colpatria: cuota de manejo (mes anticipado) es de $0. 
  • Tarjeta de débito Banco Falabella: cuota de manejo: $0.

Cuota de manejo según los bancos por sus tarjetas débito

A continuación les dejamos unta tabla comparativa de las tarjetas de débito mencionadas antes y cuáles bancos cobran cuota de manejo y los que no cobran ninguna:

 

Bancos 

Cuota de Manejo 

Bancolombia

$14.990

AV Villas

$14.100

Banco Pichincha

$13.400

Banco de Occidente

$13.300

Banco de Bogotá

$13.150

Davivienda

$12.800

BBVA

$12.400

Banco Agrario

$12.200

Bancoomeva

$11.998

Serfinanza

$10.100

Credifinanciera

$10.000

Banco Mundo Mujer

$7.800

Bancamía

$5000

Banco Caja Social

$0

Mibanco

$0

Coopcentral

$0

Itaú

$0

Banco Falabella

$0

Finandina

$0

GNB Sudameris

$0

Banco Popular

$0

Lulo Bank

$0

JP Morgan

$0

Citibank

$0

 

Preguntas Frecuentes sobre las tarjetas de débito

Estas son algunas de las preguntas y sus respuestas sobre las tarjetas de débito:
 

¿Me cobran comisiones o intereses por usar la tarjeta de débito?

Las Tarjetas de Débito no financian las compras ni cobran intereses como si lo hacen las Tarjetas de Crédito. Las Tarjetas de Débito solo permiten gastar el dinero disponible en la cuenta bancaria a la que está asociada.

Si bien existen tarjetas de débito cuyos bancos les cobrarán comisiones si no cumplen con un saldo mínimo o cuando no realicen suficientes transacciones.
 

¿Me cobran anualidad?

Las tarjetas de débito no suelen tener costo de apertura, ni cobran cargos de emisión o renovación anual, si bien depende del país o banco, algunas entidades financieras pueden solicitar un monto como depósito mínimo para abrir la cuenta asociada a la tarjeta de débito.

¿Qué pasa si mi banco me cobra cuota de manejo?

En caso que su banco les cobre cuota de manejo, por la cuenta de ahorros o por la tarjeta de crédito o de débito, pueden exigirle a cambio que les otorgue tres beneficios. Por lo que pueden aceptar pagar la cuota de manejo y a cambio no pagar tres servicios bancarios a elección.

Como hemos visto, las tarjetas de débito te ofrecen gran variedad de servicios, como las compras en establecimientos comerciales, retiros en la red de cajeros, transacciones por medios electrónicos. ¿Cuál crees que es la mejor tarjeta de débito para 2024? ¿Consideras que te ofrecen lo que necesitas? Cuéntanos que opinas.

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  1. Nuevo
    #6
    30/04/20 04:12
    Yo ya tengo cuenta en Bancolombia
  2. en respuesta a Crismau94
    -
    Nuevo
    #5
    05/08/19 00:25

    Amigo yo tengo la tarjeta bancolombia debito es maestro, sera por eaa razon la cual no puedo pagar por internet exactamente en aliexpres muchas gracias y a la espera de una pronta respuesta

  3. en respuesta a Catalina Sanabria
    -
    #3
    30/05/17 15:42

    Por supuesto que te puedo responder: Debito MasterCard de Banco Falabella y Visa Debito Platinum de Colpatria son tarjetas que funcionan para comprar por Internet con sus 16 numeros frontales, fecha de vencimiento y CVV2/CVC2. En palabras menos, a nivel transaccional tienen un funcionamiento analogico al de las tarjetas de credito. Y a diferencia de Visa Electron o Maestro, estas son aceptadas sin ningun problema o restriccion en cuanto a software en cualquier comercio nacional e internacional. Maestro de Bancolombia solo sirve para retiros en ATM, compras en comercios fisicos y en ciertos sistemas de transporte masivo urbano o metropolitano en Colombia. Es decir, su funcionamiento es demasiado local, por no decir limitado y/o restringido

  4. en respuesta a Crismau94
    -
    Top 100
    #2
    30/05/17 14:58

    Buenas tardes Crismau,

    Yo estoy de acuerdo contigo, yo tengo la tarjeta débito Maestro de Bancolombia y es una muy buena opción, pero me gustaría saber que ventajas tienen las tarjetas débito que mencionas, por ejemplo la de Falabella y la de Colpatria? Qué hacen de estas una mejor opción?

    Gracias por tu respuesta.

  5. #1
    26/05/17 17:30

    En lo personal, solo las tarjetas débito Maestro de Bancolombia con un 3/5 y la de Banco de Bogotá con 4/5 merecen estar aquí. Les aseguro que existen mejores tarjetas débito: Débito MasterCard del Banco Falabella, Visa Débito Platinum de Colpatria, Bancoomeva y Financiera Coomultrasan con Visa Débito Clásica, y posiblemente la Débito MasterCard del Banco de Occidente y las tarjetas del Segmento Preferente del Banco Itaú y del Banco de Bogotá