Cuenta pensión Bancolombia: beneficios y cómo abrirla
Cuenta pensión Bancolombia: beneficios y cómo abrirla
Beneficios por recibir la pensión: Beneficios en Tarjetas de Crédito, créditos de Libre Inversión y Crediágil. En el siguiente post te contamos más al respecto.
Si eres pensionado y buscas una cuenta bancaria para recibir tu mesada, la Cuenta Pensión Bancolombia combina la función de cobro de pensión con la posibilidad de ahorrar y acceder a productos adicionales. Todo el proceso de apertura es digital, sin necesidad de ir a una sucursal.
Puntos clave
Cuota de manejo $0 y monto de apertura $0.
Exenta del GMF hasta 350 UVT al mes ($18.330.900 en 2026) si no tienes otra cuenta exenta; o hasta 41 UVT si no tienes otra cuenta pensión exenta.
Pensionados pueden tener dos cuentas exentas: la cuenta pensión (41 UVT) y una cuenta de ahorros adicional (350 UVT).
Protegida por seguro de depósitos Fogafín.
¿Qué es una cuenta pensión ahorro?
Una cuenta pensión ahorro es una cuenta que permite cobrar la pensión y ahorrar, además de obtener beneficios y ventajas por elegir recibir la pensión en dicha cuenta.
Cuenta pensión Bancolombia
La Cuenta Pensión Bancolombia permite recibir el pago de la pensión de forma directa y además ahorrar. Todo el proceso de apertura se hace sin ir a una sucursal física.
Cuenta pensión Bancolombia: Beneficios
Tarjeta Débito: si realizas la apertura digital, recibes la Tarjeta Débito a domicilio sin costo.
Dinero siempre seguro: el dinero no será devuelto a la entidad pagadora.
Transacciones y retiros: gratis e ilimitados en sucursales, cajeros y corresponsales Bancolombia, Sucursal Virtual Personas y App.
Ofertas exclusivas: mejores ofertas pagando con tu Tarjeta Débito.
Crédito Libranza: si la entidad pagadora tiene convenio de Libranza con Bancolombia, accedes al crédito con tasa diferencial (sujeto a políticas de aprobación).
Beneficios adicionales: beneficios en tarjetas de crédito, créditos de libre inversión y Crediágil.
Inversión Virtual: guarda ahorros y recibe una rentabilidad fija conocida desde el momento de apertura.
Gestión día a día: controla ingresos y gastos con Día a Día en App Personas.
Los intereses se liquidan y abonan diariamente; el abono se ve al hacer un movimiento o al finalizar el mes.
Retención en la fuente sobre intereses: 7%.
Exención GMF: hasta 350 UVT ($18.330.900 en 2026) si no tienes otra cuenta exenta en el sistema; o hasta 41 UVT si no tienes otra cuenta pensión exenta.
Pensionados pueden combinar: cuenta pensión exenta a 41 UVT + cuenta de ahorros adicional exenta hasta 350 UVT.
No permite débitos automáticos ni recepción de giros y remesas.
¿Cómo abrir la cuenta Pensión Bancolombia?
Disponible solo si la entidad pagadora de la pensión tiene convenio con Bancolombia. Dos opciones:
Apertura por internet
Paso 1: ingresa al enlace >> "https://www.bancolombia.com/personas/cuentas" y sigue el proceso. Paso 2: completa datos personales e información económica. Paso 3: ingresa el nombre o NIT de la entidad pagadora de la pensión. Paso 4: crea tu clave para Tarjeta Débito, Sucursal Virtual y App. Paso 5: en "Obtén Tu Tarjeta Débito", elige Envío Nacional. Sin costo $0. Paso 6: revisa el correo para ver el número de cuenta y la certificación bancaria.
Esta cuenta no permite recibir giros internacionales ni remesas, y tiene limitaciones para el abono automático.
Pensionado con cuenta activa: el momento ideal para hacer crecer el patrimonio
La pensión garantiza un ingreso fijo mensual, lo que convierte a los pensionados en el perfil ideal para una estrategia de inversión disciplinada. El 0,05% E.A. de la cuenta pensión es seguro pero insuficiente para preservar poder adquisitivo frente a la inflación. Con un excedente mensual, incluso pequeño, instrumentos como los CDTs ofrecen tasas muy superiores con la misma seguridad bancaria y protección Fogafín. La guía para elegir el mejor CDT en Colombia y el ranking de mejores CDTs disponibles son el punto de partida.
Un pensionado puede tener hasta dos cuentas exentas: la cuenta pensión (hasta 41 UVT = $2.147.334 en 2026) y una cuenta de ahorros adicional (hasta 350 UVT = $18.330.900 en 2026). Ambas exenciones son independientes y acumulables.
La Cuenta Pensión Bancolombia ofrece un rendimiento de 0,05% E.A. Los intereses se liquidan diariamente y se abonan al hacer un retiro o consignación, o al cierre del mes si no hubo movimientos. La retención en la fuente sobre intereses es del 7%.
No. La Cuenta Pensión Bancolombia solo está disponible si la entidad pagadora tiene convenio con Bancolombia. Si tu entidad no tiene convenio, consulta directamente con Bancolombia o explora otras opciones de cuenta de ahorros.
No. La Cuenta Pensión Bancolombia no permite recibir giros internacionales ni remesas familiares. Si necesitas recibir este tipo de transferencias, debes abrir una cuenta de ahorros estándar.
La Cuenta Pensión Bancolombia es una herramienta sólida para cobrar la mesada y mantener el dinero seguro. Pero si quieres que ese patrimonio acumulado a lo largo de tu vida laboral siga creciendo en la jubilación, el paso siguiente es invertir el excedente. Para explorar opciones adaptadas a tu perfil, puedes revisar qué necesitas para comprar acciones en Colombia y dar el primer paso hacia la inversión.
Fuentes
Grupo Bancolombia — Cuenta Pensión, condiciones y requisitos
