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En el siguiente post te ofrecemos una lista sobre las mejores seguros para el hogar en Colombia para el 2020 para que pueda servir de guía al momento de realizar la contratación de alguno de ellos. Además te explicaremos los diferentes tipos de seguros para el hogar que existen en Colombia y porque es tan importante contar con uno.

Mejores aseguradoras para el hogar en Colombia 2020

 

 

¿Qué es un seguro de hogar?

El seguro de hogar es un contrato que tiene por objetivo cubrir los daños que se puedan producir en una vivienda o mobiliario, antes varios riesgos y eventos. El seguro de hogar puede cubrir desde desperfectos, daños a terceros, etc.

Por lo general, el valor de la prima de un seguro de hogar se calcula en base a las características individuales de los bienes a asegurar, donde se destaca la ubicación geográfica del predio, los valores asegurados, tipos de coberturas requeridas y el año y tipo de construcción.

 

¿Qué coberturas ofrece un seguro de hogar?

Los seguros de hogar ofrecen varias coberturas tanto para los propietarios como para arrendatarios de vivienda. Por lo general, cada póliza será distinta a otra y esto dependerá de la compañía seleccionado por el cliente, así como también de las necesidades que se desee cubrir.

A continuación ofrecemos un listado general de las coberturas que ofrecen para los seguros de hogar:

  • Terremoto
  • Hurto
  • Explosión
  • Incendio
  • Granizo y daños por agua
  • Vientos fuertes

 

Mejores seguros para el hogar en Colombia 2020

A continuación te explicaremos sobre los mejores seguros de hogar en Colombia para el 2020 centrándonos en los diferentes servicios que ofrecen a sus clientes con la finalidad de que se pueda tener una idea global y poder evaluar cuál le conviene más ¿Cuáles son los mejores seguros para el hogar en Colombia para 2020?

 

Grupo Sura: Seguro de Hogar

Grupo SURA se fundó en 1944 en Medellín y es la compañía matriz, que integra en diferentes empresas soluciones en seguros y seguridad social. Ante los cliente su marca se presenta como Seguro SURA, ARL SURA y EPS SURA. 

Grupo Sura: Seguro de Hogar

Grupo SURA contempla 4 planes para asegurar tu hogar:

  • Plan Hogar SURA: Ofrece una cobertura en caso de que tu vivienda o los bienes que estén dentro de ella lleguen a sufrir daños materiales como consecuencia de eventos accidentales e imprevistos, tales como terremotos, maremotos, erupciones volcánicas, terrorismo y actos malintencionados. demás ofrece una cobertura en caso de que algún miembro del hogar, mascota o usted haya causado daños a terceros. 
  • Plan Hogar Global: Ofrece una cobertura en caso de que a tu casa o apartamento le ocurra un evento imprevisto, tales como incendio. inundación entre otros. Le brinda el dinero necesario para encontrar otra vivienda y reponer tus contenidos dañados. 
  • Plan Hogar Clásico: Ofrecen una cobertura para tu vivienda y las pertenencias dentro del ella ante cualquier siniestro o evento especifico. La vivienda queda asegurada al valor de la reconstrucción, es decir que se encargan de evaluar la propiedad y calcular cuánto valdría reconstruirla. Existen coberturas adicionales, tales como: por terremoto, robo y daños a terceros. 
  • Plan Hogar Básico: Es un plan que asegura todas las pertenencias que haya dentro de la casa o apartamento. Se puede incluir desde muebles y ensere hasta equipos electrónicos; de igual forma se pueden asegurar computadores, equipos móviles, bicicletas, cuadros y prendas de vestir. 

 

Coberturas principales

  • Todo riesgo
  • Terremoto, maremoto y erupción volcánica
  • Actos malintencionados de terceros y terrorismo
  • Daños de su​elos y terrenos
  • Daños a terceros
  • Cobert​uras opcionale​​s
  • Gastos ​ad​icionales
  • Bono de sostenimiento del hogar
  • Asistencia domiciliaria

Qué no cubre

Las exclusiones varían en base al tipo de plan que elijan.

 

¿Qué ​protege?

1. Vivienda: casa, casa campestre o apartamento ubicado en la dirección que nos indiques. Los equipos eléctricos o electrónicos empotrados en la propiedad y no puedan ser retirados.

2. Contenidos: elementos dentro del hogar y que no hacen parte de la estructura del hogar, como muebles y enseres, equipos eléctricos, electrónicos y a gas, artículos personales, elementos decorativos y demás cosas tuyas y de las personas que comparten contigo el espacio.

3. Documentos de carácter personal e intransferible: cédulas de ciudadanía, licencias de conducción, pasaportes, visas y libreta militar. El seguro cubre el costo de reposición oficial del documento sin incluir desplazamientos, alojamientos, costos de agentes o trámites adicionales que debas realizar.

4. Contenidos especiales: Deben aprobarlos por SURA, estar relacionados en la carátula del seguro y cumplir con las siguientes condiciones para estar protegidos.

  • Joyas que valgan más de seis salarios mínimos mensuales legales vigentes (SMMLV)​
  • Relojes que valgan más de seis SMMLV
  • Bicicletas que valgan más de seis SMMLV
  • Cámaras fotográficas o filmadoras que valgan más de seis SMMLV
  • Obras de arte que valgan más de diez SMMLV
  • Segways, bicicletas o patinetas eléctricas y otros vehículos eléctricos
  • Todos los artículos como drones o aeromodelos
  • Instrumentos musicales que valgan más de seis SMMLV.

5. Paneles solares: Ubicados en el hogar.

 

Allianz Seguros: Seguro de Hogar

Allianz es una multinacional de origen alemán de servicios financieros. Opera desde 1890 y actualmente está presente en más de 70 países. Actualmente es considerado como uno de los principales grupos de aseguradora del mundo. 


Allianz Seguros: Seguro de Hogar

Allianz Seguros ofrece 3 planes para asegurar tu hogar: 

  • Plan Estándar: Es un plan diseñado para el propietario de la vivienda. El valor a asegurar para la vivienda es el valor comercial, lo que quiere decir que se tiene en cuenta la valorización, ubicación y demás características del predio. Cuenta con cobertura de daño de calentadores, daños por tentativa de hurto, daños causados a los bienes de huéspedes o visitantes como consecuencia de un siniestro, entre otros. 
  • Plan Personalizado: Es un plan diseñado para el propietario y el arrendatario de la vivienda. Las coberturas son contratadas en función de las necesidades del cliente. 
  • Hogar Deudores: Es un plan dirigido a propietarios de inmuebles que tengan crédito de vivienda con entidades financieras, cooperativas y/o fondos. Cuenta con cobertura por incendios, por actos mal intencionados de terceros, temblor, terremoto, erupción volcánica, tsunami, asistencia deudores.

 

Modalidad de seguros Allianz Seguros

Hogar Plus: Asegurar la vivienda, y proteger los bienes ante todo riesgo
Hogar Gold: Cobertura para vivienda, los bienes aportando tranquilidad
Hogar Esencial: Asegurar la vivienda y los bienes en ella
Hogar Básico: Coberturas para daños en la vivienda
Hogar Deudores: Para propietarios de inmuebles que tienen créditos de vivienda.

 

 

Tipo de coberturas

  • Incendio
  • Eventos de la naturaleza
  • Huelga, Asonada, Motín Conmoción Civil o Popular – Actos Mal intencionados de Terceros
  • Daños por agua
  • Otros daños
  • Responsabilidad Civil Extracontractual de la Propiedad
  • Responsabilidad Civil Extracontractual Familiar
  • Eventos Eléctricos
  • Hurto
  • Todo Riesgo

 

Liberty Seguros: Seguro de Hogar

Liberty Seguros es una empresa multinacional de procedencia americana que está presente en 17 países en todo el mundo. Opera en Colombia a partir del 1997 donde ofrece pólizas de seguros para familias y empresas. 

Liberty Seguros: Seguro de Hogar

Liberty Seguros ofrece 5 planes para asegurar tu hogar

  • Global Home: Es un seguro práctico e integral para el hogar donde se debe indicar el valor aseguro y la alternativa de aseguramiento deseada, ya sea asegurar solo el inmueble, asegurar solo los contenidos o asegurar el inmueble y los contenidos. Este producto está dirigido a los propietarios que habitan, a los que arriendan o al arrendatario. 
  • Total Home: Se enfoca en diseñar un seguro modular para el hogar, donde se ampara de manera integral tu patrimonio. Es ideal en caso de contar con bienes especiales como obras de arte, portátiles, joyas, ropa, muebles, electrodomésticos, entro otros. 
  • Mi Hogar Protegido: Es un plan de seguro que no requiere avalúos ni relaciones de bienes, se ampara de manera integral tu patrimonio. Se deberá indicar el valor asegurado del inmueble y la alternativa de aseguramiento deseada. Esta dirigido tanto a propietarios que habitan y propietarios que arrienda. 
  • Póliza Banco Caja Social: Es un seguro exclusivo para los clientes del Banco Caja Social. No se requiere inspección a la vivienda, ni relación de bienes. Es una póliza que te permite seleccionar los amparos de acuerdo a tus necesidades.
  • Plan Familia: Es una póliza integral y exclusiva para empleados de Fundación Social contra los riesgos patrimoniales y personales a lo que pudiesen a estar expuestos el hogar, incluyendo las pérdidas que se puedan desprender de perjuicios causados a terceras personas. 

 

Coberturas

El Seguro de Hogar es una solución integral que ofrece amplia protección:

  • Cobertura para inmuebles y contenidos de la vivienda ante accidentes o fortuitos que los dañen o generen su pérdida.
  • Cobertura ante daños causados a terceros de manera accidental.
  • Amplia gama de asistencias para eventos de emergencia.

 

Asistencias

Cobertura amplia, cubre los siguientes eventos:

  • Incendio y peligros aliados
  • Incendio, explosión
  • Daños por agua
  • Inundaciones
  • Daños por lluvias, granizadas, vientos fuertes
  • Rotura accidental de vidrios

Adicional en caso de siniestro cubre gastos como:

  • Gastos de arrendamiento, si la vivienda queda inhabitable o el valor del arriendo dejado de percibir
  • Remoción de escombros
  • Actos malintencionados de terceros, daños causados por eventos como vandalismo, asonadas, terrorismo 

 

 

Mapfre: Seguro de Hogar

Mapfre es una multinacional española dedicada al sector del seguro y reaseguro y figura como el primer grupo asegurador multinacional en América Latina. Opera en Colombia desde hace más de 30 años ofreciendo un amplio portafolio de productos y servicios. 

Mapfre: Seguro de Hogar

Mapfre ofrece 2 planes para asegurar tu hogar:  

Trébol: Ofrece un seguro para tu vivienda o sus contenidos. En este plan podrás optar por la indemnización a los daños materiales y pérdidas que sucedan en los bienes declarados ya sea por incendio, explosión, vientos, impacto de aeronaves, humo, daños por agua, etc. De igual forma esta la cobertura de daños causados por hurto, por accidentes personales, además de contar con una ampliar cobertura de asistencia domiciliaria. 

 

Coberturas

Amparos:

  • Se incluyen, entre otros: (Incendio y/o rayo, explosión, vientos fuertes, granizo, impacto de aeronaves y vehículos, humo, daños por agua, anegación, deslizamiento, avalancha, vendaval).
  • Terremoto, temblor y/o erupción volcánica, maremoto.
  • Hurto calificado y hurto.
  • Huelga, motín, asonada, conmoción civil, actos malintencionados a terceros. (HMACC-AMIT).
  • Daño interno equipos eléctricos y electrónicos.
  • Pérdida de alquileres o alojamiento temporal.
  • Responsabilidad civil familiar.
  • Accidentes personales.

Amparos Adicionales

  • Rotura de vidrios.
  • Daños de alimentos refrigerados.
  • Remoción de escombros.
  • Gastos de extinción, preservación y honorarios.
  • Gastos de reconstrucción de escrituras y planos.
  • Restablecimiento del valor asegurado por pago de siniestros sin cobro de prima adicional.
  • Amparo hoyo en uno para golfistas.
  • Daños materiales fuera de predios.
  • Infidelidad de empleados domésticos.
  • Daños estéticos.
  • Hurto calificado fuera de predios. 
  • Pérdida de equipaje. 
  • Gastos médicos a terceros. 
  • Hoyo en uno.

Asistencia Domiciliaria

  • Plomería.
  • Electricidad.
  • Desinundación.
  • Lavado y secado de alfombras.
  • Cerrajería.
  • Vidrios.
  • Instalaciones de gas.
  • Reparación o sustitución de tejas por rotura.
  • Celaduría.
  • Gastos de hotel por inhabilitación del inmueble asegurado.
  • Gastos de mudanzas.
  • Vigilante por eventos realizados en el hogar.
  • Gastos de reparación de propiedades vecinas de terceros derivadas de una responsabilidad civil extracontractual.
  • Bodegaje.
  • Gastos de jardinería.
  • Interrupción del viaje del asegurado como consecuencia de un siniestro en el inmueble asegurado. 
  • Regreso anticipado por fallecimiento de un familiar.
  • Conexión con profesionales.
  • Asesoría legal telefónica, asesoría tributaria telefónica y servicio de asistencia informática remota.

 

Hogar Plus: Es un plan que ofrece un seguro para tu vivienda (construcción) y/o contenidos y adicionalmente se puede complementar con la protección de tu patrimonio así como accidentes personales. Además cuenta con asistencia domiciliaria, mediante el cual se presta una serie de servicios y asesoría telefónica, legal, tributaria y de informática. 

 

Coberturas

Amparos

  • Daños materiales: (Se incluyen, entre otros: Incendio y/o rayo, explosión, vientos fuertes, granizo, impacto de aeronaves y vehículos, humo, daños por agua, anegación, deslizamiento, avalancha, vendaval).
  • Terremoto, temblor y/o erupción volcánica, maremoto.
  • Hurto calificado y hurto.
  • HMACC-AMIT: (huelga, motín, asonada, conmoción civil, actos malintencionados a terceros).
  • Daño interno equipos eléctricos y electrónicos.
  • Pérdida de alquileres o alojamiento temporal.
  • Responsabilidad civil familiar.
  • Accidentes personales.

Bajo la cobertura de responsabilidad civil extracontractual familiar se indemnizan los daños, lesiones o muerte a terceros, incluyendo los que ocasionen los animales domésticos del asegurado.

 

Asistencia Domiciliaria

  • Plomería.
  • Electricidad.
  • Desinundación.
  • Lavado y secado de alfombras.
  • Cerrajería.
  • Vidrios.
  • Instalaciones de gas.
  • Reparación o sustitución de tejas por rotura.
  • Celaduría.
  • Gastos de hotel por inhabilitación del inmueble asegurado.
  • Gastos de mudanzas.
  • Vigilante por eventos realizados en el hogar.
  • Gastos de reparación de propiedades vecinas de terceros derivadas de una responsabilidad civil extracontractual.
  • Bodegaje.
  • Gastos de jardinería.
  • Interrupción del viaje del asegurado como consecuencia de un siniestro en el inmueble asegurado.
  • Regreso anticipado por fallecimiento de un familiar.
  • Conexión con profesionales.
  • Asesoría legal telefónica, asesoría tributaria telefónica y servicio de asistencia informática remota.

 

Seguros Falabella: Seguro de Hogar

Seguros Falabella forma parte del grupo Falabella y nace en el 2006 con el objetivo de ofrecer una amplia oferta de seguros diseñados para cubrir las necesidades de las personas. 

Seguros Falabella: Seguros de Hogar

Seguros Falabella  ofrece un plan para asegurar tu hogar el cual ofrece asegurar tu inmueble y/o contenidos. Ofrece una cobertura inmediata y puedes pagar tu seguro con tu tarjeta de crédito CMR Falabella en 12 cuotas sin intereses y además acumular puntos CMR. Este plan cubre en caso de sustracción con o sin violencia, daños al establecimientos por tentativa de hurto, amparo de incendio, actos mal intencionados de terceros, entre otros. 

 

Coberturas

  • Gastos de extinción de siniestros
  • Rotura de vidrios
  • Reparación o sustitución de tejas por rotura
  • Amparo automático para nuevos bienes
  • Gastos de reposición de documentos
  • Gastos de mudanza
  • Gastos de bodegaje
  • Amparo de alimentos refrigerados
  • Orientación jurídica
  • Plomería, cerrajería, Electricidad
  • Gasto de hotel por inhabilidad
  • Responsabilidad civil extracontractual
  • Sustracción con o sin violencia
  • Daños en equipo eléctrico y electrónico
  • Amparo de incendio y peligros aliados
  • Avalancha, deslizamiento, inundación.

 

Qué No cubre

  • Inmuebles ubicados en estratos 1 y 2
  • Inmuebles en áreas rurales
  • Inmuebles cuyo uso sea diferente al residencial o riesgos mixtos
  • Riesgos con antigüedad superior a la permitida por la compañía aseguradora
  • Bienes en lugares exteriores
  • Riesgos que contemplen uso o actividades comerciales o industriales
  • Vibraciones o movimientos del subsuelo ajenos a terremotos tales como hundimientos o asentamientos
  • Riesgos desocupados por más de dos meses
  • Oficinas y muebles de oficina
  • Los casos expresamente excluidos de la póliza (ver clausulado del producto).

 

Ahora que ya conoces sobre las mejores aseguradoras de hogar en Colombia 2020, esperamos que esta información les pueda servir de ayuda para su elección. En caso de tener alguna duda adicional puedes dejarla en los comentarios. 

 

  1. #3
    123edward
    Me gustaria saber si Seguros Bolivar calificaría para este articulo publicado?
  2. en respuesta a Rivapa1961
    #2
    Fabianeduardo
    Hola!
    Debes solicitar cotización a alguna compañía aseguradora. El costo va a depender de muchos factores propios del predio

    Saludos!

  3. #1
    Rivapa1961
    Como adquiero un seguro para mi predio, y que costo tiene? 
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Preguntas frecuentes


Es un contrato, por el que la compañía de seguros se obliga en el caso de que ocurra un siniestro incluido en el contrato a pagar una indemnización al asegurado a cambio de una prima periódica.


Es el precio que el asegurado paga a la aseguradora parta estar cubierto de determinados riesgos incluidos en el contrato.


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