A la hora de abrir una cuenta de ahorro, además de ver cuál es la tasa de interés mayor que paga el banco, debemos fijarnos en otros factores como la cuota de manejo que cobra mensualmente, la red de cajeros electrónicos que te permitan tener acceso en el mayor número posibles de zonas, los costos adicionales por las transferencias así como por la manutención tanto de la cuenta corriente como de tarjetas asociadas a este cuenta y los medios electrónicos que pongan a su disposición.
⭐Cuentas de ahorro destacadas:
- Devolución del 0,5% de tus compras con la tarjeta de débito
- Cuenta sin cuota de manejo y transferencias gratuitas
- Consigue rendimientos del 8% E.A.
- Monto mínimo de apertura $100.000
- Cuota de Administración y de manejo gratis
- Obtienes rentabilidad sobre tus ahorros
- Puedes obtener rentabilidad sobre tus ahorros.
- Transferencias gratuitas a cuentas del grupo Aval.
- Programa los pagos de tus facturas, servicios y demás obligaciones con el débito automático de tu tarjeta.
¿Cómo elegir la mejor cuenta de ahorros en Colombia?
- Cuota de manejo mensual: Los bancos ofrecen cuentas de ahorro a una buena tasa de interés, aunque una cuota de manejo mensual alta. Es un tipo de cuentas, que en vez de aumentar el capital puede reducirlo. Este tipo de cuentas son recomendables para ahorros de altos montos cuándo la rentabilidad supera la cuota de manejo.
- Costos por transacciones: El cobro por cada transacción realizada. Si bien los costos varían entre entidades, como los beneficios de las diferentes cuentas dentro del mismo banco. Ciertos bancos no cobran por las transacciones.
- Impuesto de 4 x 1000: Si bien no se trata de un beneficio de las cuentas de ahorro. En Colombia tienen derecho a abrir una cuenta excluida del impuesto 4 x 1000. Si tienen 3 cuentas en diferentes bancos por solo una de dichas cuentas no pagan el impuesto al hacer retiros.
Mejores Cuentas de Ahorro por Cuota de Manejo
Entidad |
Productos |
Cuota de manejo |
Tasa de interés mínima |
Tasa de interés máxima |
Cuenta Lulo Bank |
$0 |
2% |
8% |
|
Cuenta amiga |
$0 |
0.05% |
0.05% |
|
Banco W |
Cuenta de ahorro básica |
$0 |
1.50 % EA (0 a 100.000) |
4.0% EA |
Banco Davivienda |
Cuenta Rentable |
Sin Cuota primeros 6 meses |
0.10 % EA |
3.39% EA |
Banco BBVA |
Cuenta de ahorro AFC |
$0 |
0.20 % EA |
2.0% EA |
Bancamia |
Ahorramia |
$0 |
0,25% EA |
2,50% EA |
Rentahorro |
$ 10.500 COP |
0.01% EA |
0.70 % EA |
|
Bancolombia |
Básica |
$ 6.495 COP |
0.05% EA |
0.75% EA |
Banco Agrario |
Ahorro Activo |
$ 11.000 COP |
0.25% EA |
1.00% EA |
Bancoomeva |
Cuenta Personal |
$11.310 + IVA |
0.05% EA |
1.60% EA |
A continuación conocerás las primeras 5 cuentas de ahorros relacionadas anteriormente:
Lulo Bank - Cuenta de ahorro Lulo
- Es una cuenta sin costo de manejo
- Es una cuenta sin comisiones por transferencias.
- No tiene un monto mínimo de apertura
- Su apertura es 100% online, no tenemos que desplazarnos a una sucursal de forma física.
- Devolución del 0,5% de tus compras con la tarjeta de débito
- Cuenta sin cuota de manejo y transferencias gratuitas
- Consigue rendimientos del 8% E.A.
Banco de Bogotá - Rentahorro
- Rentabilidad sobre los ahorros.
- Cuota de manejo gratis si no disminuyes el saldo.
- El cobro de cuota de manejo en la cuenta Rentahorro se realiza solo cuando realices débitos a la cuenta.
- Puedes programar los pagos de tus facturas, servicios y demás obligaciones con el débito automático de la tarjeta.
- Transferencias gratuitas a cuentas del grupo Aval.
- Cuando realices consultas en medios electrónicos se genera el cobro de la comisión de acuerdo con el canal electrónico, pero no el cobro de la cuota de manejo.
- Las comisiones por retiros, transferencias, consultas pagos etc., aplican de acuerdo con las tarifas vigentes.
- Es un producto que cuenta con el seguro de depósito FOGAFIN.
- Monto mínimo de apertura $100.000
- Cuota de Administración y de manejo gratis
- Obtienes rentabilidad sobre tus ahorros
Cuenta de ahorro amiga del Banco Caja Social
- Sin cuota de manejo, ni comisiones.
- Retiros ilimitados gratuitos.
- Bolsillo integrado para programar un ahorro mensual.
- Acceso fácil a través de la Tarjeta Débito Visa.
- Notificaciones instantáneas.
- Apertura 100% online
- Retiro sin tarjeta y sin costo
- Transferencias sin costo (en toda la red de cajeros del banco, caja social y servibanca)
- Sin cuota de manejo
- Su cuenta puede estar exenta del impuesto 4X1.000
- Permite programar un ahorro mensual desde $5.000 para disponerlo en cualquier momento
Banco W - Cuenta de ahorro básica
- Cuenta gratuita, sin cuota de manejo ni costo por transacciones.
- Cero costos adicionales de comisión por consignaciones en efectivo o cheques locales en nuestra red de oficina en todo el país.
- Podrás abrir la cuenta, la de tus hijos o familiares desde $10.000 pesos.
- Si el dinero crece, te reconocen intereses diarios, los cuales son liquidados sobre los saldos diarios.
- El dinero estará más seguro, al ser una entidad sólida y vigilada por la Superintendencia Financiera.
- Las cuentas de ahorro se encuentran cubiertas hasta por $50.000.000 por el seguro de depósitos Fogafín.
- La cuenta de qhorro puede estar exenta del 4×1000 (GMF) a solicitud del cliente.
- No se exigen saldos mínimos mensuales en la cuenta.
- Podrás trasladar electrónicamente el dinero desde otras cuentas bancarias a tu cuenta del Banco W (ACH).
- Permite el uso de la Banca Telefónica.
Banco Davivienda - Cuenta rentable
- Podrás definir el monto de apertura.
- No requiere saldo mínimo.
- La cuota de manejo de la tarjeta débito es gratis por 6 meses.
- Liquidación de intereses según el saldo promedio mensual.
- Tendrás manejo de la cuenta sin medio transaccional, evitando cobros administrativos.
- Este producto cuenta con el seguro de depósito FOGAFIN.
Banco BBVA - Cuenta de ahorro AFC
- Está dirigida a todas las personas que quieran ahorrar para adquirir vivienda y disfrutar beneficios tributarios. Con el dinero ahorrado podrás comprar vivienda, la cuota de crédito hipotecario y/o Leasing habitacional familiar.
- Disminuye la Retención en la Fuente
- Sin medios de manejo ni cuotas asociadas
- A mayor saldo, disfruta de mayor tasa
- No tiene monto mínimo de apertura
- Podrás hacer retiro parcial o totalmente del ahorro
- Consultar el estado de la cuenta a través de BBVA móvil y BBVA net.
Bancamia - Ahorramia
- Apertura desde $20.000 para Persona Natural y $50.000 para Persona Juridica.
- Liquidación de intereses de acuerdo al saldo promedio mes.
- Podrás realizar transacciones como retiros, depósitos, trasferencias entre cuentas Bancamía.
- Transacciones de depósito a través de la red de Oficinas Bancamía.
- Disponibilidad total de tus recursos.
- Diferentes canales para realizar sus transacciones sin requerir efectivo.
- Rentabilidad mientras ahorra y transa.
- Transacciones gratuitas en los diferentes canales.
- Cuenta exenta del 4 x mil.
- Accesos a convenios educativos para ti y tu familia.
- Seguridad de depósitos FOGAFIN.
¿Cuál es el mejor banco para abrir una cuenta de ahorros?
- Cuenta Lulo Bank (interés hasta del 8%)
- Ahorro MiCuenta MiBanco (3% de interés)
- Ahorro Milagroso MiBanco (3% de interés)
- Ahorro Básico de Banco W (2,75% de interés)
- Cuentamiga de Caja Social (2% de interés)
- Ahorro tradicional de Credifinanciera (2% de interés)
Preguntas frecuentes
¿Para qué sirven las cuentas de ahorro?
- Para ganar un interés durante cierto periodo de tiempo mientras el dinero quede en la cuenta.
- Los fondos de la cuenta pueden extraerla en cualquier momento mediante el comprobante “nota de débito”
- Los fondos depositados ganan un interés moderado. Además de sumar al capital cada 6 meses o anualmente.