¿Cómo cobrar dividendos todos los meses?

En este artículo, vamos a explorar un objetivo muy buscado por los inversionistas en la bolsa: crear una cartera de inversión que genere ingresos pasivos mensuales mediante dividendos. Analizaremos en qué empresas potenciales podrías invertir para ver una entrada constante de dinero en tu cuenta del bróker cada mes del año.

Dividendos mensuales

Filosofía de inversión en dividendos

La estrategia de invertir en dividendos implica colocar capital en acciones de empresas que distribuyen dividendos de manera regular, manteniendo la estabilidad del negocio. El objetivo es obtener ingresos constantes sin depender exclusivamente del aumento en el valor de las acciones y sin la necesidad de vender activos.

Muchos inversionistas buscan que estos dividendos sean fijos o lo más estables posible cada mes, como si recibieran un pago mensual de arriendo o de una nómina. Para lograr esto, algunos se enfocan en construir una cartera de inversión que garantice una cantidad casi uniforme cada mes.

Pero, ¿existen empresas que pagan dividendos todos los meses? ¿O es necesario recurrir a otras alternativas, como invertir en una combinación de empresas para obtener una entrada mensual de dividendos? Vamos a analizar ambos casos.

¿Qué empresas pagan dividendos mensuales?

En el extenso mundo de las empresas que pagan dividendos, hay un selecto grupo que distribuye dividendos a sus accionistas cada mes.

La primera empresa que se viene a la mente es Realty Income, conocida como "The Monthly Dividend Company" debido a su compromiso con el pago mensual de dividendos. Esta empresa de inversión en bienes raíces (REITs) es un verdadero aristócrata del dividendo.

Nombre	Realty Income
Ticker	O
ISIN	US7561091049
País	EEUU
Rent. dividendo	5,81%

Sin embargo, hay más empresas que también distribuyen dividendos de forma mensual. Estas empresas, ubicadas principalmente en Estados Unidos y Canadá, se dedican principalmente a la inversión en bienes raíces (REITs) o servicios financieros. Aquí te dejo un listado de 20 empresas que reparten dividendos mensualmente.

País	Acción	Ticker	Rent. Dividendo
USA	AGNC Investment Corp.	AGNC	15,87%
USA	Agree Realty Corp.	ADC	5,44%
Canadá	Allied Properties REIT	AP	10,60%
Brasil	Banco Bradesco	BBD	1,77%
Canadá	Canadian NET REIT	NET	7,14%
Canadá	CT REIT	CTR	6,82%
USA	Ellington Financial	EFC	14,05%
USA	EPR Properties	EPR	8,54%
Canadá	First National	FN	6,52%
USA	Gladstone Capital	GLAD	9,59%
Canadá	Granite REIT	GRT	4,57%
USA	Horizon Technologies Finance	HRZN	11,81%
Canadá	InterRent REIT	IIP	3,18%
USA	LTC REIT	LTC	7,24%
USA	Main Street Capital Corp.	MAIN	6,11%
Canadá	Parkland Corp.	PKI	3,20%
Canadá	Savaria Corp.	SIS	3,05%
USA	SI Green Realty Corp.	SLG	6,01%
USA	Stag Industrial	STAG	4,28%
USA	Stellus Capital Managment	SCM	11,86%

👉 Y por cierto, ya que estamos hablando de aristócratas, ¿conoces la exclusiva lista de los Reyes del Dividendo? Descúbrela aquí: Reyes del Dividendo - ¿Qué y quiénes son?

¿Cómo crear una cartera de dividendos mensuales en 2024?

La diversificación es fundamental al crear una cartera de inversión enfocada en dividendos, tanto en el número de empresas incluidas como en los sectores a los que pertenecen.

Si solo eliges empresas que distribuyen dividendos mensuales, como las mencionadas anteriormente, tu cartera estaría altamente expuesta a los sectores REIT y financiero. Para mitigar riesgos, es necesario diversificar hacia otros sectores.

En este artículo, te mostraremos un ejemplo de una cartera de inversión por dividendos que asegura pagos mensuales. Además del pago mensual, la cartera se basará en estos criterios:

Diversificación en sectores y geográficamente.
Un máximo de 25 empresas para reducir el riesgo no sistémico. Estudios indican que con un máximo de 20 empresas se minimiza significativamente este riesgo.
Incluir empresas con alta rentabilidad por dividendo y otras con baja rentabilidad pero alto crecimiento del dividendo.
Empresas en países 'amigables' con los dividendos.

Ejemplo de cartera diversificada

Con estos requisitos, se creará una cartera ejemplo compuesta por:

10 empresas de EE.UU., dado que es el país con más empresas comprometidas con el pago de dividendos y la retención en origen del dividendo es del 15%.
5 de España, por ser el país del inversor.
5 de Países Bajos, debido a la baja retención en origen del dividendo (15%).
5 de Reino Unido, con retención en origen del dividendo del 0%.

País	Acción	Ticker	Rent. Dividendo	Meses de Pago
USA	Brown-Forman	BF	1,77%	1-4-7-10
USA	Coca Cola	KO	3,32%	1-4-7-10
USA	Altria	MO	9,54%	1-4-7-10
USA	Apple	APPL	0,57%	2-5-8-11
USA	Colgate – Palmolive	CL	2,31%	2-5-8-11
USA	Air Products	APD	3,09%	2-5-8-11
USA	Microsoft	MSFT	0,73%	2-5-8-11
USA	Johnson&Johnson	JNJ	3,29%	3-6-9-12
USA	Aflac Inc.	AFL	2,49%	3-6-9-12
USA	McDonalds	MCD	2,47%	3-6-9-12
ESP	Iberdrola	IBE	4,56%	1-5-7
ESP	Logista	LOG	7,34%	2-8
ESP	Inditex	ITX	2,80%	5-11
ESP	Viscofan	VIS	3,60%	6-12
ESP	Grupo Catalana Occidente	GCO	3,10%	2-5-7-10
UK	National Grid	NG	5,53%	1-8
UK	British American Tobacco	BATS	10,18%	2-5-8-11
UK	Unilever	ULVR	3,92%	3-6-9-12
UK	Diageo	DGE	2,85%	4-10
UK	Bunzl	BNZL	2,30%	1-7
NL	Relx	RLX	1,78%	4-9
NL	Ahold Delhaize	AD	4,07%	4-10
NL	ASML Holding	ASML	0,71%	5-11
NL	Nationale Nederlanden	NN	7,53%	5-8
NL	Wolters Kluwer	WLSN	1,47%	5-8

Con todo, este sería un ejemplo de un planning anual de empresas que pagan dividendos mensuales:

Mes	Empresas
Enero	Brown-Forman, Coca-Cola, Altria, National Grid, Bunzl, Iberdrola
Febrero	Colgate–Palmolive, British American Tobacco, Air Products, Microsoft, Apple, Logista
Marzo	Jonhnson&Jonhnson, Aflac, McDonalds, Unilever
Abril	Brown-Forman, Coca-Cola, Altria, Diageo, Relx, Ahold Delhaize
Mayo	Colgate–Palmolive, British American Tobacco, Air Products, Microsoft, Apple, ASML Holding, Natione Nederlanden, Inditex, Wolters Kluwer
Junio	Jonhnson&Jonhnson, Aflac, McDonalds, Unilever, Viscofan
Julio	Brown-Forman, Coca-Cola, Altria, Iberdrola, Bunzl
Agosto	Colgate–Palmolive, British American Tobacco, Air Products, Microsoft, Apple, National Grid, Logista, Natione Nederlanden, Wolters Kluwer
Septiembre	Jonhnson&Jonhnson, Aflac, McDonalds, Unilever, Relx
Octubre	Brown-Forman, Coca-Cola, Altria, Ahold Delhaize, Diageo
Noviembre	Colgate–Palmolive, British American Tobacco, Air Products, Microsoft, Apple, ASML Holding, Inditex
Diciembre	Jonhnson&Jonhnson, Aflac, McDonalds, Unilever, Viscofan

Fondos de inversión y ETFs que reparten dividendos

Hasta ahora, hemos discutido la selección de empresas individuales para tu cartera. Pero, ¿qué sucede si prefieres no elegir tú mismo las empresas y aun así quieres seguir una estrategia de inversión en dividendos?

En ese caso, puedes optar por fondos de inversión y ETFs que reparten dividendos. Algunos de estos fondos y ETFs incluso distribuyen dividendos mensualmente.

¿Cómo paga dividendos un ETF o un fondo de inversión?

El proceso de distribución de dividendos dentro de un fondo de inversión o ETF (Exchange Traded Fund) es el siguiente: ambos incluyen empresas que pagan dividendos, los cuales se mantienen dentro del fondo. Posteriormente, el fondo o ETF decide si distribuye esos dividendos a sus inversionistas.

Existen dos tipos de fondos de inversión o ETFs de dividendos basados en cómo manejan los dividendos:

De distribución: los dividendos se distribuyen directamente a los inversionistas, quienes pueden reinvertirlos o utilizarlos para otros fines.
De acumulación: los dividendos se reinvierten automáticamente en el fondo o ETF, incrementando el efecto del interés compuesto a largo plazo.

Para identificar si un fondo o ETF reparte dividendos, consulta su folleto informativo. Usualmente, al final del nombre del fondo encontrarás las letras D o DIST (distribución) o A o ACC (acumulación).

¿Qué ETFs dan dividendos mensuales?

A continuación te dejo una pequeña lista con ETFs de pago de dividendo mensual.

ETFs	Frecuencia	Rent. dividendo
Pimco Corporate & Income Strategy Fund	Mensual	9,91%
WisdomTree U.S. SmallCap Quality Dividend Growth Fund	Mensual	3,24%
Global X SuperDividend REIT ETF	Mensual	16,33%
iShares US Preferred Stock ETF	Mensual	6,26%
Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF	Mensual	2,41%

Fondos de inversión que ofrecen dividendos mensuales

Aunque no es común encontrar fondos de inversión que repartan dividendos mensualmente, existen algunos que sí lo hacen. Aquí tienes una lista de fondos de inversión que reparten dividendos:

Fondos	Frecuencia	Rent. Dividendo
Baelo Dividendo Creciente	Mensual	3,5%
Fidelity Global Dividend Fund	Trimestral	6,53%
JP Morgan Global Dividend Fund	Trimestral	3,02%
DWS Top Dividend LD	Anual	4,5%

Esta estrategia de inversión en dividendos puede ofrecer una fuente estable de ingresos pasivos, especialmente si se seleccionan cuidadosamente las empresas o fondos adecuados. Si estás interesado en aprender más sobre cómo optimizar tu cartera de inversión, te recomiendo seguir explorando otros artículos en nuestra web.