Ha respondido al tema ¿Swing trading con fondos de inversión? ¿Factible y barato?
Si uso el futuros también, y ademas el europeo50, de monedero el ahorro. Funcionan muy bien la verdad.
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Ha respondido al tema ¿Swing trading con fondos de inversión? ¿Factible y barato?
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Hola williamfdc, desde el 28 de octubre estoy usando tu estrategia en los fondos de bkt, corte a las 17H, calca casi al indice (R2 de 98%), y el día 1 de noviembre me hizo el traspaso en el día a pesar de ser festivo...en ningún caso me ha pillado en falso, antes de las 17h estimé bien el cierre aproximado, es el único handicap que le veo pero por todo lo demás es quizás la mejor opción posible.
saludos
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
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cierto dotierr, nunca sabremos si estamos haciendo lo correcto o no, pero aquí ya cuenta lo que a cada uno le deje "mas tranquilo". Yo he tenido que llegar a un compromiso entre varias visiones distintas, arranco no una sino varias carteras pasivas y al final hemos decidido empezar a arrancar en cuanto tengamos el "primer susto" hacia abajo, tarde lo que tarde, al menos empezaremos con caídas en los mercados y eso "tranquiliza a más de uno" sabiendo que a lo largo de dos años desde entonces vamos entrando promediando la RV...No obstante, invertimos ya la parte dedicada a fondos de gestión activa value por lo que si entramos en fase alcista o lateral aqui obtendremos la deseada revalorización, al menos y aunque sea en una pequeña parte del conjunto no estaremos por tanto fuera del mercado.
Sin embargo, la parte de RF no la completaremos hasta que se "reconduzca" la situación actual de tipos y acumulación de bonos en tasas negativas. El 100% de la RF la mantendremos en el Carmignac Securité Acc hasta entonces, es de los pocos productos que "garantiza" la preservación de esa parte del capital, una vez más "nos deja a todos más tranquilos" por lo que así lo haremos...
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
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Disculpa no te había leído también respecto a la entrada de golpe o aplazada...Se ha hablado mucho en este hilo al respecto, yo mismo empecé hace unos meses precisamente con esa duda, ahora ya totalmente despejada por suerte. Con que hagas unos pequeños backtesting te darás cuenta que esa cantidad de capital invertida de golpe en máximos del 2007 o 2000 supondría casi una década que recuperases el valor inicial invertido, igual exagero disculpa no recuerdo los detalles. Sin embargo si entras con una cantidad fija cada trimestre, por ejemplo en 8 trimestres (como es mi caso), obtienes el objetivo de rentabilidad que esperas. No haces market-timing como comentas, no pones mas o menos según tus expectativas de como va a ir el mercado, simplemente haces lo mismo cada trimestre. Para capitales importantes como el tuyo me parece lo mas prudente, en mi caso he decidido invertir un 50% adicional a la cantidad fija si mi cartera está por debajo del trimestre anterior, es la única licencia que me permito, entre 5 y 8 trimestres por tanto estaré 100% invertido, si se ha producido un mercado bajista habré promediado a la baja.
saludos
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
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Hola jajurero, si me permites te daré mi opinión a partir de mi propia experiencia...como bien dices, diversificar entre gestoras y comercializadoras pero sin pasarse ya que luego las operativas y seguimientos se complican. Yo tengo mi cartera pasiva estilo bogle en dos entidades, bnp personal investors y en andbank, mitad y mitad los mismos fondos vanguard. No diversifico en gestoras, todo a Vanguard, supera y con mucho al resto de productos equivalentes en todos los aspectos, no me quita el sueño tenerlo todo en sus manos, si se va a la porra vanguard apaga y vámonos, se va al garete USA al completo vamos...
Respecto a comercializadoras tampoco me preocupa, mis inversiones depositadas en estas entidades son mías, no de ellos, no están en sus balances. Lo máximo que me puede pasar es no poder disponer de dichas inversiones hasta que se resuelva la quiebra, concurso o lo que sea, vamos exactamente como pasó con banco madrid. Como comprenderás no poder disponer durante unas semanas o meses de mi cartera pasiva pues no me afecta ya que se trata de eso, de no tocarla salvo rebalanceos anuales.
Se ve que te has documentado y sabes lo que debes hacer, sin embargo creo que te has dejado de lado el asunto comisiones, si no es así no llego a entender el porque invertirías una parte en in.de.xa (lo pongo con puntos para que no salga el anuncio de siempre). Sabes lo importante que es a largo plazo las comisiones, un 0,37% anual en 10 años es muchísimo capital desperdiciado para hacer simples balanceos anuales que igualmente vas a tener que hacer con la parte de tu cartera en otras entidades..si te gusta su propuesta de cartera, diseñala exactamente igual en cualquier entidad que tenga disponibilidad de esos productos y una vez al año balanceas y a olvidarse. Vamos yo por 1.665€/año me lo curro yo mismo que no es para tanto, es mi opinión vaya...
saludos
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
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Por si te sirve Dotierr, yo para una necesidad similar a la tuya lo que hago es crearme dos carteras distintas, la bogle y una de rentas. La de rentas con unos 4 a 6 ETFs de indices dividend achievers y aristocrats diversificados por regiones, le obtengo entre un 3% y un 4% de rentabilidad a los precios actuales por lo que para tu caso precisarías invertir en estos ETFs unos 120.000€.
Ademas de obtener las rentas que necesitas podrás aprovechar los movimientos en el valor de la cartera vendiendo cuando estén caros y reservando las plusvalías para entrar cuando estén baratos pero siempre asegurando las rentas que necesitas en cada momento. Si las rentas o plusvalías generadas exceden la necesidad de rentas del momento las inviertes en la cartera bogle.
Espero que te ayude
Saludos
Ha respondido al tema Fondos de inversion de autor
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Pues si quieres mi opinión la escuela española de gestores value es de las más brillantes del mundo, por no decir la que más, se trata de una generación irrepetible, no la descartes...mi cartera de fondos "de autor" es a partes iguales:
- Azvalor Internacional
- Magallanes European
- Cobas AM (cuando empiece)
- Sextant PEA
Ha respondido al tema Cobas AM: Nueva Gestora de Francisco García Paramés
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Si que son solo para institucionales Bravepawn, mira bien en quienes somos de su web. Justo todos los que mencionas son su tipo actual de clientes, depositarios de fondos, brokerage, etc. Junto con Allfunds tiene una de las mejores plataformas de fondos que, una vez más, comercializa a sus clientes institucionales (bancos, gestoras, etc.).
https://www.inversis.com/servlet/Satellite?pagename=inversiones/Contenedores/TplContenedorSEO&componenteSEO=microsites/quienes-somos&pathMenu=4_0
Banca March si que hace banca privada, por ahí igual sale la conexión a inversores particulares vete a saber, tanta publicidad parece que busca captar así que quien sabe por donde nos saldrán, como decías si se tiene muchas prisa pues se llama y se sale de dudas ;)
Ha respondido al tema Cobas AM: Nueva Gestora de Francisco García Paramés
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Banco Inversis es un banco para institucionales, propiedad de banca March, nosotros inversores particulares no podemos ser clientes de esta entidad. Andbank es una entidad andorrana especializada en banca privada que adquirió el negocio minorista que tenia Inversis, actualmente no tienen nada que ver pero como bien decís juegan un poco mezclando aun ambas marcas...
Los clientes de Andbank a partir de 200.000€ no tienen ninguna de las comisiones que comentáis por aquí, supongo que los anuncios de subidas de comisiones y demás cargos adicionales es una estrategia para sacar a los clientes que heredaron de la parte minorista de inversis, se centran solo en banca privada que es su especialidad sospecho...
Por otro lado, Andbank no va a comercializar, por lo que parece, el nuevo fondo Cobas selección, al menos esas son las noticias que tengo de momento. Sospecho que la estrategia de Inversis con el lanzamiento en exclusiva de éste fondo va dirigida a la captación de institucionales...
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
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Hola Gaspar,
Muchas gracias por comentar mi cartera. En mi caso veo incluso una ventaja el invertir en ETFs de distribución, al estar en IB con comisiones bajísimas de incluso menos de un dólar me posibilita redistribuir entre los ETFs más depreciados cada trimestre, al menos así lo veo yo para esta parte de la cartera, desde luego para la bogle ni me lo pienso. Por otro lado, esta cartera la busco lo mas factor value posible y toda en dólares, no por nada en especial esto último más allá de la amplia disponibilidad de ETFs $ relacionados con factores...
El motivo de ser mas estricto en que sean mas de factor value es por el papel que le otorgo a esa cartera dentro del conjunto. Ya he alcanzado una mejor visión de mi modelo idóneo de cartera de inversión, según mis objetivos y preferencias me decanto por separarlo en 3 partes:
- 50% Cartera Pasiva tipo bogle. Por mi perfil de riesgo le asignaba un 75/25, ahora y para darle coherencia al conjunto de mi cartera de inversión, voy a construirla con un 50%-50% (de esta manera la RF supondrá un 25% de mi cartera completa). En fondos Vanguard, rebalanceos anuales y DCA.
- 25% Cartera Value. La mitad aproximadamente en fondos activos estilo value (Azvalor, Cobas AM y un tercero que aun no se). La otra mitad en la cartera de ETFs que puse, todos en dólares, factor value y sesgo small. DCA anual, redistribución dividendos trimestral. Poniéndole un poco de coña al asunto, pongo en competición a los gestores estilo value con los subindices value mundiales, quien ganará? jje ;)
- 25% Cartera Dividendos. En ETFs de euros y dólares, separados por regiones como en la cartera value. Estilo achievers no high yield. Entro cuando "estén baratos", me salgo cuando "estén caros", en dólares cuando dolar débil, en euros con el euro débil (siempre que se pueda claro). Mas o menos ya llevo haciendo esta estrategia con la cartera de un familiar desde hace años, en el VIG y SDY desde 2011 hasta 2016 (dolar 1,40 estoy, dolar a 1,15 me salgo) (PER a 16 estoy, PER a 24 me salgo), ahora tocan por tanto EXSH, SPYW, ISPA, ZPRG...
Me confundia intentando aunar en una única cartera todos mis objetivos y planes, me siento así mucho mas confiado en mi elección final al separar conceptualmente entre cada clase de inversión, cada una con su disciplina y metodología podríamos decir. Me gustaría evolucionar la proporción cada vez mas hacia la cartera de dividendos a medida que me acerque a mi jubilación, pero eso ya vendrá o no dependiendo de mi desempeño profesional y de mi buen hacer como inversor, espero hacerlo bien claro! ;)
Gracias una vez más Gaspar por ayudarnos,
saludos