Gracias Pintamonas
Había buscado ahí pero no lo había visto.
Entre la información de su web y http://funds.ft.com/uk/Tearsheet/Summary?s=IE00B3N32X37:USD veo que sigue teniendo un 18% de cash,
Saludos Gurues
En la web de la gestora http://www.rcm-international.com/RCMES/Fonds_C/Kennzahlen/9783/1357896837192 puedes ver los datos actualizados a 07/06/2015
Duration 5.92
Ø residual term to next call (years) 7.18
Ø Residual term to maturity (years) 7.71
Average yield 1.64
Modified duration 5.83
Average coupon 3.10
Ongoing charges* 0.61
PTR** 63.47
Mi experiencia con Renta 4 y Bankinter es la siguiente:
1- TRASPASOS DE DIFERENTES FONDOS Y DIFERENTES COMERCIALIZADORAS: 1 semana más o menos
2- CAMBIOS DE COMERCIALIDADORA DEL MISMO FONDO: 1 mes aprox.
Depende de la inversión inicial mínima del fondo destino deberás escoger una opción u otra.
POR EJEMPLO:
Tenemos un FONDO A en una COMERCIALIZADORA A que queremos cambiar a una COMERCIALIZADORA B
Capital invertido: 5000€
Posibilidad 1: inversión mínima inicial del FONDO A en COMERCIALIZADORA B: 30000€
En este caso, como el capital invertido es menor a la inversión inicial no queda más remedio que solicitar un cambio de comercializadora. El dinero siempre está invertido.
Posibilidad 2: inversión mínima inicial del FONDO A en COMERCIALIZADORA B: 200€
En este caso es más rápido solicitar un traspaso del FONDO A EN COMERCIALIZADORA A a un FONDO B en COMERCIALIZADORA B y cuando el FONDO B este disponible hacer un nuevo traspaso al FONDO A. En este caso hay que tener en cuenta los días de liquidación en cada traspaso entre fondos.
Espero que se entienda
Un saludo
Últimamente se habla más en el foro de cuando salir, cuando entrar, etc etc. que de comprar y mantener.
De vez en cuando releo los siguientes hilos, que tratan sobre comprar y mantener.
http://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/2184670-por-que-comprar-mantener
http://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/2447228-quiere-usted-tener-alta-probabilidad-fracaso-haga-market-timing
http://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/1837994-paciencia-don
Escribí esto hace tiempo
http://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/2206952-gestion-pasiva-bogleheads-otros-temas-relacionados-indexacion?page=161#respuesta_2494144
http://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/2206952-gestion-pasiva-bogleheads-otros-temas-relacionados-indexacion?page=161#respuesta_2494625
Tu cartera me ha servido de mucho y te he copiado bastante XD
De momento no he querido incorporar un global small cap, como dices el Vanguard Global Small Cap Index igual me hace cambiar de idea. Me lo he dejado anotado para ejecutar los cambios llegado el momento.
El fondo global small cap que tengo seleccionado es GS Glbl Sm Cap Core Eq E Snap LU0245182059, es el que lleva Rontxi.
Los 3 para Europa pueden parecer excesivos, pero son un tanto diferentes entre sí. Si no "cumplen" viajarán al pasivo.
En emergentes y pacífico sólo elijo un fondo para cada región porque no quiero tener fondos con menos de un 5% de la cartera y no quiero incorporar más fondos, al contrario, la idea es ir reduciendo.
Y ahora a automatizar las aportaciones.
Muchas gracias a todos.
Saludos de nuevo.
Ya tengo decidido los cambios en el asset allocation. Me he decidido por una distribución regional con unos porcentajes preestablecidos para realizar los rebalanceos una vez al año.
Europa + Usa: 50% indexado/50% en fondos activos
27,5% RV EUROPA:
Parece que en Europa los gestores son capaces de generar Alfa, en el pasado, veremos en el futuro. A parte del fondo indexado, elijo dos fondos que a largo plazo superan al índice, el Allianz y el MFS que es de capitalización flexible.
- 10% Amundi Fds Index Eq Europe AE-C
- 10% Allianz Europe Equity Growth AT EUR
- 7,5% MFS Meridian Europ Sm Cos A1 EUR
27,5% RV USA:
Alto porcentaje en el indexado y una apuesta personal por el Heptagon para reducir la volatilidad
- 17,5% Amundi Fds Index Eq North America AE-C o USA AE-C
- 10 % Heptagon Yacktman US Equity A
En emergentes y pacífico en principio voy a apostar por fondos activos.
7,5 RV EMERGENTE: Vontobel Emerging Markets Equity B
7,5 RV PACÍFICO incluyendo Japón. Si hubiera un indexado que cubriera Pacífico y Japón me decantaría por él.
Barajo 2 opciones:
Robeco Asia Pacific Equities D EUR LU0084617165
https://media.fundinfo.com/pdf/2015/01/22/11041275-85392e47dc138e52ed60ed8ea103c9e0.pdf/MR_es_ES_LU0084617165_YES_2014-12-31.pdf
Fidelity Pacific A Acc LU0368678339
https://media.fundinfo.com/pdf/2015/01/20/10980712-00d84487a39d235f4f75f60c94089500.pdf/MR_es_ES_LU0368678339_YES_2014-12-31.pdf
He visto los países en los que invierten y veo que el Fidelity apuesta más por China que Japón y el Robeco al revés. Y veo que ambos se solapan un poco con el Vontobel.
Ambos tienen largo historial y tienen calificación Bronze en Morningstar.
A tres años el Fidelity tiene mejor Sharpe pero veo que el Robeco es menos volátil bajando menos en 2008 y 2011.
Me decanto más por el Robeco que también permite aportaciones menores.
¿alguna sugerencia?
Un saludo
Hola:
Yo estoy en ello.
En renta 4 para tramitar el cambio de comercializador hay que entregar o enviar a tu oficina bien por correo postal o email:
1 la Solicitud Cambio de comercializador de fondos de inversión donde se indican los fondos los ISINy las participaciones
http://www.fondotop.com/recursos/pdf/fondos/cambiocomercializador.pdf
2 Extracto de la posición en tu entidad origen de cada fondo, firmado por todos los titulares
Como hay que firmarlo todo, lo he impreso, lo he escaneado y lo he enviado.
Un saludo
Crazybone, como le decía a Sflores creo entender lo que me queréis decir, porcentaje de renta variable global más reducido y diversificar en fondos por tipos de compañías en las que invierten y regiones, y no sólo en cantidad de fondos que se solapen entre ellos como estaba haciendo.
A ver si consigo hacer una buena selección y cerrar la cartera que me agota ir saltando de fondo en fondo.