Un ejemplo:
Nombre del fondo Riesgo Morningstar Rel Categoría) Volatilidad (3 a) Año% 1 s% 1 m% 3 m% 1 a% 3 a Anualiz% 5 a %anualiz. 10 a %anual
BGF Euro Bond A3 Media 3,72 1,96 -0,10 -0,24 1,26 -0,57 5,05 6,50 5,21
El factor de ordenación de este fondo es su rentabilidad (yo trabajo con la mensual, es más segura), -0,24%, la divides primero por un factor de riesgo (Volatilidad, VaR, etc...) y por tu inversión en miles de euros para no sobrecargar el que tiene más invertido. Te da un número cada uno de tus fondos (usa el Excel que es una maravilla para esto). Los ordenas, y normalmente los sigo a la semana y hago lo siguiente:
- Del peor saco una cantidad que me he fijado (1/4 de lo que invierto al mes) y lo meto al primero de la lista y le añado la 1/4 parte de la inversión mensual del ahorro. Mis fondos no me dejan meter menos de 500 euros normalmente, por lo que espero y lo dejo marcado para la siguiente semana.
No es una panacea, como siempre se dice, pero tiene su trasfondo matemático, es un mix de varios sistemas si te pica la curiosidad.
Saludos, Antonio.
