Programa formativo de Asesor Financiero

PLAN DE ESTUDIOS

DESGLOSE DEL PROGRAMA FORMATIVO I

1. COYUNTURA ECONÓMICA

1. Indicadores
2. Los ciclos económicos

2. SISTEMA FINANCIERO

1. Componentes de un Sistema Financiero
2. Intermediarios Financieros
3. Activos Financieros
4. Mercados Financieros
5. La Política Monetaria y el BCE
6. Mercados Monetarios

3. MATEMÁTICA FINANCIERA

1. Valor temporal del dinero
2. Capitalización
3. Descuento
4. Tipos de interés, spot y forward
5. Rentabilidad
6. Rentas financieras

4. RENTA VARIABLE

1. Características de la renta variable
2. Estructura del Mercado Bursátil
3. Tipos de operaciones bursátiles
4. Índices bursátiles
5. Introducción al Análisis Fundamental
6. Valoración de empresas
7. Introducción al Análisis Técnico

5. RENTA FIJA

1. Características de la renta fija
2. Estructura del Mercado de Deuda Pública
3. Mercado de renta fija privada
4. Rating
5. Riesgos asociados a la renta fija
6. Valoración de activos de renta fija a corto y largo plazo
7. Relación Precio-TIR. Principios de Malkiel
8. Curva y gestión del riesgo de tipo de interés

6. DIVISAS

1. Definición de divisa
2. Características del mercado de divisas
3. Introducción al riesgo de cambio
4. Operativa en el mercado de divisas

7. DERIVADOS

1. Concepto de riesgo financiero
2. Concepto de instrumento derivado
3. Mercado organizado y mercado no organizado
4. Mercados de futuros
5. Mercado de opciones
6. productos complejos

DESGLOSE DEL PROGRAMA FORMATIVO II

8. FONDOS Y SOCIEDADES DE INVERSIÓN MOBILIARIA

1. Visión general de los fondos de inversión mobiliaria
2. Los objetivos de inversión de los fondos de i. mobiliaria
3. Fondos de inversión libre (Hedge Funds)
4. Estilos de gestión
5. Ranking y Rating de fondos

9. SEGUROS

1. El contrato del seguro
2. Modalidades de seguro

10. PLANES DE PENSIONES

1. Planes y fondos de pensiones
2. Modalidades de Planes de Pensiones
3. Contingencias cubiertas y prestaciones
4. Supuestos de disposición anticipada
5. Principios para la planificación de la jubilación

11. GESTIÓN DE CARTERAS

1. Conceptos básicos de estadística
2. Rentabilidad y riesgo
3. Teoría de carteras
4. Asignación de activos
5. Medición de resultados
6. Información del rendimiento a los clientes

12. FISCALIDAD

1. Marco tributario
2. Impuesto sobre la Renta de Personas Físicas (IRPF)
3. Impuesto de Sociedades (IS)
4. Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones (ISD)
5. Impuesto sobre la Renta de no Residentes (IRNR)
6. Imposición sobre el Patrimonio (IS)
7. Obligación de suministro de información de bienes y derechos situados en el extranjero
8. Fiscalidad de las operaciones financieras

13. CUMPLIMIENTO NORMATIVO

1. Prestación de servicios de inversión
2. Abuso de mercado
3. Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
4. Protección de datos
5. Código ético

14. ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA

1. El cliente y la asesoría financiera
2. Recopilación de los datos  del cliente y determinación de los objetivos y expectativas
3. Presentación de un plan financiero