La Planificación Financiera, en un sentido amplio, sería el conjunto de decisiones que a lo largo del ciclo de vida, una persona debe tomar con el objeto de dar respuesta a sus necesidades financieras y patrimoniales presentes y futuras.
No se trata de la utilización de unos pocos instrumentos financieros para resolver algunos problemas específicos: se trata de realizar una gestión patrimonial integrada.
La Certificación EFPA EFP, otorgada por la European Financial Planning Association (EFPA), considerada el mayor estándar de cualificación profesional a nivel europeo en la gestión de patrimonios.
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