la fecha del traspaso de un fondo está marcada en el folleto del mismo y normalmente y puede llegar a ser de tres días (laborables) de salida y otros tantos según el fondo de entrada . Y también hay que tener en cuenta la hora de corte de las ordenes que según sea puede añadir un día más. Esto en la ficha del fondo tiene que venir reflejado. Adjunto uno a modo de ejemploSaludos
Los gastos inherentes al propio fondo de gestión y depósito son detraidos del valor liquidativo del fondo y no deducibles.Si bien el intermediario financiero puede cargar periódicamente comisiones por la administración y custodia de las participaciones. Estas comisiones se consideran gastos deducibles y se restan de los rendimientos del capital mobiliario (RCM) . Sin embargo, en caso de haber contratado un servicio de gestión discrecional e individualizada de carteras, los importes pagados por este servicio no serán deducibles. Saludos
No es normal y además deben reflejar todas las operaciones de venta de participaciones con su resultado ganancias/perdidas así como del pago de cupones . Resulta extraño ya que las grandes entidades tienen estos procesos muy automatizados .si bien puede siempre haber un error puntual.Consulta con ellos al respecto y en cualquier caso si estas operaciones deben estar reflejadas en los extractos bancarios de las fechas correspondientes en que se han producido con lo cual puedes obtener los datos de los mismos y reflejarlos en la declaración .Saludos
Efectivamente estructura FIFO "First In, First Out" : primera compra es la que se considera en la primera venta y sucesivamente. Importante tener en cuenta que si el fondo a vender proviene de traspaso en todo o en parte de otro anterior se tendrán en cuenta a efectos de fecha de compra de las participaciones provenientes del fondo inicial, las de su fecha histórica., con la consiguiente consideración a efectos de antigüedad en caso de venta.
Por mi parte me parece que por estrategia se solaparían bastante . Más aconsejable en mi opinión para complementar sería el Fundsmith como sugiere el compañero @rams23
El tema es muy claro. En las clases de distribución cuando se abona el dividendo , el cupón se detrae del valor liquidativo de las participaciones.Saludos
Efectivamente si se trata de fondos de inversión en caso de traspaso no hay impacto fiscal y por tanto no hay nada que declarar.No así si se tratara de un ETF que no permite traspasos sino solo compras y ventas y en ese caso si habría que hacerlo, al producirse una operación de venta. Saludos
Así debería de ser pero tienes que asegurarte de ello por lo que te sugiero por tanto que hagas los traspasos por participaciones teniendo en cuenta los elementos ya comentados anteriormente que tienes el año de la contigencia y dos mas para realizar el reintegro de las participaciones y que solo puedes hacer una con esta desgravación por cada uno de ellos siendo las posteriores grabadas con el tipo impositivo vigente.También sería bueno que calculases el impacto fiscal sumado con el resto de rentas que tuvieras para valorar que importes imputar en cada ejercicio.Esto puedes hacerlo en el enlace https://sede.agenciatributaria.gob.es/Sede/Retenciones.shtml Saludos
El fondo Guinness Global Equity Income que comentas es un magnífico fondo que está encuadrado dentro de la categoría de Morningstar de RV Global Alto Dividendo .Invierte en empresas que proporcionen un alto dividendo por tanto, pero no necesariamente tiene porque hacer distribución regular del mismo, y por tanto con tributación fiscal.Esto depende del la clase del fondo que hayas contratado. Al haberlo hecho en la clase D ( de distribución efectivamente te pagará regularmente con la retención correspondiente.Pero como en mi caso si tienes contratada la clase C, no distribuye sino que acumula en el valor liquidativo del fondo y la tributación sería sobre las posibles plusvalías en el momento de venta y sobre el sistema FIFO.Saludos
En mi cartera como parte del core está también el Acatis Value Event Fonds con un magnífico desempeño en los últimos cinco años.Acabo de incorporar el Avantage que aunque es un fondo con poco histórico, está teniendo un buen resultado.
Estos productos tienen unas características muy especificas que se deben tener en cuenta antes de valorar su entrada:1.- Inversión a largo plazo: Son productos diseñados para tener una duración estimada entre 10-12 años y con posibles clausulas de extensión en su duración.. Tienen dos periodos uno de petición de fondos (call capital) que suelen ser de 4-5 años donde aportas el capital comprometido y el fondo realiza las inversiones . Normalmente suelen estar en este periodo por debajo del valor nominal de lo invertido (curva J).... En el segundo periodo y conforme maduran las inversiones y proceden a la venta de activos viene el pago del capital mas los beneficios conseguidos.2.- Iliquidez: Son productos que no se venden en mercados cotizados, por lo que si precisas venderlos solo se puede hacer con carácter interno al fondo y con la consecuencias perdidas normalmente importantes de valor, por lo que mas que nunca es importante tener claro que el capital invertido tiene que ser siempre de importes que no vaya a ser necesario disponer en el periodo comprometido.3.- Analizar a fondo el producto: Es un mercado en ebullición en los últimos años y muy ofertado especialmente por las bancas privadas y existen mucha tipologia de productos y con muy diferentes estrategias , (private equity & venture capital).Desde mi experiencia como participe en varios , tengo que decir que los private equity son muy interesantes especialmente para diversificar en las carteras de inversión De igual manera es importante saber que están sometidos a las fluctuaciones del mercado en que operen y no tienen garantía de rentabilidad , Hasta hace poco se pedían tickets de entrada por importe mínimo de 100.000€ pero con una reciente modificación normativa se han empezado a comercializar a partir de 10.000€ C como el de Bankinter que comentas.Saludos.Saludos
Sí son posibles los cierres parciales de fondos,no es tan infrecuente y de hecho en algunos que han tenido gran exito de crecimiento se ha realizado ( a modo de ejemplo en 2021 BNP Paribas Energy Transition, de Nordea 1 – Global Climate and Environment Fund de MS INVF Global Opportunity o de Pictet Global Environmental Opportunities ).Existen dos modalidades :Hard Close. El fondo se cierra tanto a nuevos partícipes como a los existentesSoft close: Permitir sólo nuevas entradas de dinero procedentes de quienes ya son clientes, pero no de nuevos.Esto no afecta al funcionamiento operativo y de cotización del fondo pudiendose reembolsar participaciones o adquirir nuevas según la modalidad del cierre.En definitiva es un movimiento defensivo para controlar las entradas Saludos
Estimado compañero" Cuando se producen caídas importantes la renta fija no cae y esta disponible para ser invertida a largo plazo.", eso es bastante discutible y a las pruebas me remito....vease el año 2022 Como se puede ver por los resultados de los diferentes índices se produjo la "tormenta perfecta" y la renta fija llego a alcanzar también perdidas de doble digito .Y los últimos ejercicios tampoco han sido especialmente buenos con carácter general para la renta fija.Saludos
Es importante tener una estrategia trazada como inversor y tener claro cual es tu perfil, tu horizonte temporal tu tolerancia al riesgo y el objetivo a conseguir.Y en cualquier caso y como bien dice el compañero @pedro-becerro
la gran ventaja de los fondos de inversión sobre las acciones es que no es necesario materializar las plusvalías realizando ventas, sino que se pueden realizar traspasos a fondos ultraconservadores o monetarios que además en estos momentos están dando unas rentabilidades en el entorno de 3,7% .La planificación fiscal es muy importante disminuir la factura de impuestos. También es importante tener en cuenta que en caso de ventas se pueden compensar beneficios de un fondo con las perdidas que se pudieran tener en otro en caso de realizarse la venta.Saludos