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Adamblue

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Adamblue 06/05/17 01:04
Ha respondido al tema Cobas AM: Nueva Gestora de Francisco García Paramés
Tú haces una transferencia por la cantidad en euros que quieras aportar y ya se encarga Cobas de calcular las participaciones que te corresponden, no te preocupes por eso, nadie intenta comprar participaciones exactas. Simplemente tienes que saber que el mínimo de dinero para aportar es una participación, es decir, que si por ejemplo una participación ese día son 120 € (valor liquidativo del fondo), pues la transferencia no puede ser menor, tiene que ser de 120 € o más. El proceso de alta, en mi caso, desde que me di de alta online y envíe la documentación, fue aproximadamente una semana, sin problemas.
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Adamblue 02/05/17 12:42
Ha respondido al tema ¿Estoy diversificando demasiado?
En realidad, el número de fondos de la cartera depende del patrimonio de cada uno o la capacidad de aportaciones periódicas. Por ejemplo, yo solo tengo 7 fondos (mezclo indexados con gestión activa) para facilitar las aportaciones periódicas (las mías son trimestrales), por lo que mi diversificación es limitada. Lo importante es que mantengas tu estrategia de asignación de activos y diversificación, con independencia del número de fondos. Tampoco hay tantas posibilidades de diversificar en mi opinión: RF diferentes plazos, liquidez, Retorno absoluto / Mixtos y en RV diversificación geográfica, sectorial, materias primas e inmuebles. Con menos fondos, menos opciones de diversificar, con más fondos, más opciones. Lo importante es saber que función cumple el fondo en la cartera y no meter fondos sin ton ni son. Por ejemplo, el Sr. Enrique Roca tiene una cartera de 20 fondos y, a primera vista, puede parecer algo confusa. Pero si ordenas los fondos por grupos, pues está muy bien estructurada, con una parte conservadora con RF, liquidez y Mixtos, otra parte de RV diversificada geográficamente (Europa, USA, Francia, España...) y otra que incluye diversificación sectorial, oro e inmuebles para descorrelacionar. Para conocer la diversificación geográfica de vuestra cartera, este enlace para la herramienta x-ray es muy interesante: https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/2783695-pagina-para-hacer-x-ray-cartera
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Adamblue 01/05/17 01:51
Ha respondido al tema ¿Estoy diversificando demasiado?
En Renta 4 no hay indexados de corto plazo, hay que usar fondos de gestión activa como el Carmignac Securite A (FR0010149120) o el Renta 4 Renta fija corto plazo (ES0176954008), que se comportan muy bien. Pensaba que el Pictet-EUR Short Mid-Term Bonds R (LU0167160653) era indexado, pero no debe serlo porque se comporta mucho peor que su índice. En BNP Paribas tienes el Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund (IE00BH65QK91). Te recomiendo este enlace del rankiano Dullinvestor dónde actualiza los fondos indexados de R4 y BNP: https://docs.google.com/spreadsheets/d/1qTBkH0K5zE-e5OXsUo6Prmo2QGmYNWf63Y-iLQqdBaA/edit#gid=0
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Adamblue 28/04/17 12:24
Ha respondido al tema Cobas, Magallanes, Azvalor, Truevalue: estrategia sistemática y consejos
1) Si tu cartera es de 3 fondos, me quedaría solo con 2 de los que mencionas: Cobas o Magallanes (Europa) + Azvalor Internacional (Europa sobreponderada, pero con USA y Emergentes). Para el tercer fondo, diversifica con otro fondo distinto porque los que mencionas son muy similares, alguno centrado en USA o incluso uno indexado global. Otra solución buena que ya te han planteado, es añadir a esos dos fondos, un fondo ibérico (de gestora diferente a los fondos elegidos) con un peso más pequeño. No te menciono el True Value, porque creo que no es adecuado como fondo principal de una cartera de solo 3 fondos, invierte en microcaps con el posible riesgo de activos ilíquidos que no tienen los otros fondos (pero obviamente es un fondo muy bien gestionado), aunque si puede complementar una cartera más amplia. Pero solo es mi opinión. 2) No intentes acertar con el timing para entrar y salir, no hay forma de adivinar el mercado, no aciertan ni los profesionales, pues imagina nosotros... Las aportaciones periódicas es el método más seguro (aunque seguramente no el más rentable), haz las que permita tu capacidad de ahorro, mensual, trimestral, anual, etc.. da igual, lo importante es ser sistemático en tus aportaciones y que el patrimonio en los fondos crezca solo. Es bueno tener siempre un poco de liquidez, para hacer una aportación adicional si el mecado se pega un buen batacazo. Y por ejemplo, una vez al año rebalanceo. Al final, todo son opiniones y cada uno debe elegir la estrategia con la que se sienta más cómodo.
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Adamblue 27/04/17 10:03
Ha respondido al tema Traspaso interno de planes de pensiones
Pues según la legislación vigente el plazo para el traspaso de planes de pensiones entre distintas entidades es de 5 días hábiles y de 3 días si es un traspaso interno en la misma entidad (art. 50.4 y 50.5 del RD 304/2004, de 20 de febrero, por el que se aprueba del Reglamento de planes y fondos de pensiones). Muy legal no es, pero parece práctica común en los bancos. Hace meses realice un traspaso externo de un plan de pensiones a ING y también recibí un mensaje de que tardaría 15 días hábiles, aunque al final solo tardaron 5.
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Adamblue 20/04/17 15:49
Ha respondido al tema ¿Estoy diversificando demasiado?
A mi también me parece buena idea mezclar fondos indexados con gestión activa para la renta variable, sobre todo en USA dónde es muy difícil batir al mercado. De esta forma una parte de tu cartera sigue al mercado (indexados), mientras en la otra parte tratas de buscar un valor añadido (gestión activa), es otra forma de diversificar. La diversificación siempre es buena para no poner todos los huevos en la misma cesta, y reducir el riesgo de que un fondo / sector / región se comporte muy mal, de modo que la cartera sea más estable. No hay ni mucha ni poca diversificación, al final es una cuestión de gustos y de la capacidad del patrimonio de cada uno, trata solo de no solapar y buscar un equilibrio. Pero recuerda que en renta variable la diversificación no significa precisamente descorrelación, porque en este mercado tan globalizado cuando la bolsa sube todo sube y cuando la bolsa baja todo baja. La descorrelación viene con otros activos como la renta fija, los fondos de retorno absoluto, etc.. De ahí que sea tan importante el porcentaje RF / RV de tu cartera según tu perfil de riesgo. Personalmente la cartera de RF me da un poco de miedo (a excepción del Carmignac Securite que es RF a muy corto plazo, pero baja rentabilidad), con esos vencimientos tan largos en un entorno de subida de tipos y una posible burbuja en RF, aunque hay estudios que dicen que a largo plazo la RF compensa ese riesgo. Yo por precaución solo llevo RF muy corto plazo, pero renta muy poco... No obstante solo es una opinión.
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Adamblue 15/04/17 01:48
Ha respondido al tema Cobas AM: Nueva Gestora de Francisco García Paramés
Hola, a principio de abril contraté un fondo en Cobas, ¿sabéis si además de la información de tus posiciones que puedes visualizar en la página web, se puede descargar algún tipo de extracto con las posiciones o Cobas envía algún documento vía correo electrónico / postal al respecto? Siempre puedo grabar un pantallazo, pero me gustaría más algún tipo de documento de Cobas.
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Adamblue 08/04/17 04:23
Ha respondido al tema True Value (global), Cobas Selección y ¿qué más?
En Renta 4 tienes los indexados de Amundi y Pictet. Filtra tu búsqueda de fondos por esas 2 gestoras y los que llevan menos comisiones son los indexados. No es que haya mucha variedad, pero algunos hay. También están los Vanguard, pero la entrada mínima es prohibitiva, 100k.
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Adamblue 31/03/17 11:42
Ha respondido al tema Ofertas Fondos de inversión baratos
Los que lleváis más tiempo en la clase I del fondo, ¿esto ha pasado más veces? ¿dura mucho esta situación? Es que veo en R4 que la clase N no está afectada (es la que yo llevaba antes).
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Adamblue 31/03/17 09:07
Ha respondido al tema ¿Es importante el momento en que se compran participaciones de un fondo "value investing"?
Una buena manera de empezar es abrir una pequeña posición en cada fondo e ir realizando aportaciones periódicas, así reduces el riesgo de que te pille una caída importante con todo invertido. Mantienes tu liquidez sin arriesgar y realizas aportaciones adicionales en correcciones importantes. Poco a poco tu cartera irá creciendo y tomando forma con un riesgo controlado. No tengas prisa ni corras detrás del mercado como si fueras a perder la oportunidad de tu vida. Paciencia y disciplina. Yo me siento cómodo con esa estrategia, pero a otros le gustarán otras igual de válidas.
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Adamblue 30/03/17 14:16
Ha respondido al tema 10.000 en Rv
Yo te recomendaría que te des un tiempo razonable, para leer e informarte en profundidad sobre los fondos de inversión y el mercado, antes de invertir ni un solo euro. En este foro encontrarás excelentes guías y consejos. No hay prisa, el mercado no va a cerrar. Si al final te decides, aportaciones periódicas es más seguro que meter todo el dinero de golpe.
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Adamblue 30/03/17 13:32
Ha respondido al tema ¿Momento de optar por gestión activa?
Hola Juan, El fondo MFS Meridian European Value que llevas es un excelente fondo que ha batido consistentemente a su índice de referencia en todos los plazos a 3, 5 y 10 años (el MSCI Europe). El último año no ha sido bueno porque ha sido penalizado por su alta exposición a Reino Unido, de ahí que se haya quedado un poco rezagado con respecto a su índice (éste tiene menos RU). El Invesco también es un buen fondo, pero se solapa con el MFS. Tu fondo indexado replica al MSCI EMU (Europa zona euro), por lo que en principio se complementa bien con tus otros fondos, ya que éstos están expuestos a zona euro, no euro y RU. Sin entrar en el eterno debate de la gestión activa o pasiva, si te confirmo que en las caídas los buenos fondos de gestión activa se comportan mejor, ya que un fondo de gestión pasiva, por definición, no amortigua nada, si la caída es de 20 puntos, pues serán 20 puntos. Si crees que será un año bueno para la gestión activa y pretendes sustituir el fondo indexado por uno de gestión activa, hay un hilo abierto con excelentes fondos de gestión activa.  
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Adamblue 30/03/17 12:13
Ha respondido al tema ¿Momento de optar por gestión activa?
¿Tú inviertes solo a 3 meses? Si es así, quizás los fondos de inversión no sean la mejor opción, ya que el horizonte mínimo recomendable para un fondo de RV son 3 años . Una comparativa más realista entre fondos sería ver las rentabilidades a 3 y 5 años al menos, se supone que vamos al largo plazo. Comparando esos mismos 4 fondos que mencionas con el fondo indexado al Ibex a 3 y 5 años, puedes ver que los 4 han batido claramente al índice, así que no se muy bien dónde está la ventaja de indexarse al Ibex en el ejemplo concreto que has puesto.
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Adamblue 13/03/17 10:27
Ha respondido al tema Cobas AM: Nueva Gestora de Francisco García Paramés
Habrá que esperar a que empiecen a operar para conocer sus posiciones, pero opino que el Cobas Selección será casi una réplica del Cobas Internacional más ese porcentaje del 10% reservado a las mejores posiciones del Cobas Iberia. No parece tener sentido tener ambos (Selección + Internacional), yo creo que el Cobas Iberia se complementará bien con el Cobas Internacional, y el Cobas Selección parece estar más orientado a tenerlo como único fondo. Pero solo es una opinión y habrá que esperar a ver las posiciones en cartera.
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Adamblue 12/03/17 03:50
Ha respondido al tema ¿Qué rivales tienen Cartesio X y Cartesio Y?
Hola, Al consultar los datos del Cartesio X y de su clon en Luxemburgo el Pareturn Cartesio Income en Morningstar (datos a 31 de enero), observo unas diferencias en el porcentaje de obligaciones y efectivo muy grandes que no entiendo, salvo error en morningstar. Yo pensaba que las inversiones serían muy parecidas... ¿alguien sabe el motivo o es que realmente tienen estrategias de inversión diferentes? Cartesio X Pareturn Cartesio Income
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Adamblue 12/03/17 02:28
Ha respondido al tema Cobas AM: Nueva Gestora de Francisco García Paramés
Nota de Prensa de Cobas AM: Asimismo, la CNMV ha aprobado que el fondo Cobas Selección, comercializado por Inversis y asesorado por García Paramés, se integre definitivamente en Cobas Asset Management y pase a gestionarlo de forma directa. Este hecho se hará efectivo en los próximos días, una vez que haya transcurrido el periodo oficial de derecho de separación.
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Adamblue 27/02/17 11:17
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2017: análisis, comparaciones, cambios, consultas...
No conocía el Altair Patrimonio, como siempre filtro por fondos de más de 3 años no me salía. Lo he estado analizando y me gusta, al estilo del Carmignac, estable, sin sustos. Parece más adecuado para la parte defensiva de preservación de capital que el Gartmore, que un long/short siempre puede dar un susto aunque de momento se ha comportado muy bien en las correcciones. Gracias por el consejo, lo tendré en cuenta. No ando sobrado de liquidez porque hago aportaciones periódicas, pero entiendo que quieres decir que sería buena idea destinar tal vez un 5-10% de liquidez de forma permanente a la cartera, para aprovechar oportunidades. Gracias de nuevo.
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Adamblue 26/02/17 14:53
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2017: análisis, comparaciones, cambios, consultas...
Hola chicos/as, Mi cartera para largo plazo está dividida en 3 Bloques. Defensivo: Preservación de capital en cualquier entorno de mercado. Flexible: Fondos mixtos con gestión activa probada para aprovechar las subidas y amortiguar las caídas del mercado, un gestor reconocido hará esta labor mucho mejor que yo. Agresivo: Fondos puros de RV, mayormente enfocados a filosofía Value largo plazo. Los porcentajes entre los bloques y los fondos pueden variar en el futuro, pero me siento cómodo con los actuales aunque vaya a largo plazo porque el mercado está caro. BLOQUE DEFENSIVO (30%) RENTA FIJA CORTO PLAZO > Carmignac Securite A (25%) RETORNO ABSOLUTO > Henderson Gartmore UK Abs Ret R (5%) BLOQUE FLEXIBLE (40%) RETORNO ABSOLUTO > Deutsche Concept Kaldemorgen LC (7,5%) MIXTO DEFENSIVO > NN (L) Patrimonial Defensive P (7,5%) MIXTO MODERADO > Nordea 1 - Stable Return BP (10%) MIXTO FLEXIBLE > Sycomore Partners R (7,5%) MIXTO AGRESIVO > Auriga Investors Belgravia Lynx A (7,5%) BLOQUE AGRESIVO (30%) RV EUROPA > Cobas Internacional (7,5%) (aún no disponible) RV EUROPA > Magallanes European Equity M (7,5%) RV GLOBAL > True Value (7,5%) RV GLOBAL > Robeco QI Global Conservative Eqs D (7,5%) Un saludo
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Adamblue 26/02/17 07:27
Ha respondido al tema Fondos y carteras para principiantes: Consejos y Guía Básica
Hola, En referencia al mínimo a mantener, me encuentro con que la mayoría de fondos de mi cartera en R4 no lo especifica. Bueno en realidad pone el símbolo " -", que puede significar que no tiene pero me parece raro. Para los que tenéis experiencia operando en R4, me gustaría haceros un par de preguntas, ya que será mi primer rebalanceo: 1.- ¿Significa que no existe un mínimo a mantener en esos fondos? 2.- ¿Puedo traspasar parte del fondo, aunque me quede por debajo de la inversión mínima inicial, en el caso de que no exista inversión mínima a mantener? Por ejemplo: la inversión mínima inical es 1.000 € y voy a dejar solo 500 €
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Adamblue 22/02/17 15:49
Ha respondido al tema La insoportable inexistencia de fondos de gestión alternativa consistentes
Hola, El Deutsche Concept Kaldemorgen Lc es un muy buen fondo multiestrategia de retorno absoluto, con una baja volatilidad (5,40% a 3a), lo que pasa es que también baja cuando baja el mercado, en fin nadie es perfecto. Personalmente prefiero los mixtos defensivos en vez de los de retorno absoluto, yo tengo el Nordea 1 - Stable Return Bp con una volatilidad de solo 4,14% a 3a, aunque esté catalogado como mixto moderado bajó menos en las correcciones del 2011, 2015 y 2016 que la mayoría de retorno absoluto. Aunque ambos fondos tienen rentabilidades similares a 5 años, prefiero el Nordea para dar estabilidad a mi cartera en la parte defensiva. Como curiosidad os dejo un fondo de retorno absoluto que se ha comportado muy bien en las caídas, volatilidad de solo 3,13% y rentabilidad de 3% a 3a, es un long/short de RV que tambíen usa RF y derivados: - Henderson Gartmore UK absolute return R (LU0490786174)
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