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Metales preciosos
Metales preciosos desde el punto de vista técnico y fundamental

Algunas razones para comprar Oro físico...

Hola, Buenas Noches: A lo largo de la Historia de la Humanidad, el Oro se ha constituido como una forma incomparable de ahorro, inversión y preservación de la riqueza. Debido a sus características únicas, el Oro tiene un valor intrínseco y no puede ser degradado. Cuando se posee Oro FÍSICO, no existe riesgo de contraparte ni tampoco de incumplimiento. La riqueza en forma de Oro también puede mantenerse y almacenarse de manera anónima. Y diría que SÍ, que existen varias razones que aconsejan la compra de Oro, siempre FÍSICO. Veamos algunas de ellas:

- El Oro físico es real y tangible. La minería que se dedica a su extracción es ardua y costosa.

- El Oro físico no tiene riesgo de contraparte. Por el contrario, el Oro en su formato "papel" (Futuros, ETFs "respaldados" por Oro, etc.) poseen un riesgo de contraparte.

- Los depósitos de Oro son relativamente escasos en todo el mundo y dificultosos de extraer, así que el nuevo suministro es limitado y eso es uno de los motivos que hacen que el Oro tenga la consideración de metal precioso. La escasez de Oro refuerza su valor intrínseco.

- Debido a sus características físicas, el Oro no puede ser degradado y su suministro es inmune a la intromisión política. Hay que comparar esto con el suministro de dinero fiduciario que constantemente se está degradando y destruyendo a través del gasto gubernamental deficitario, la flexibilización cuantitativa de los Bancos Centrales y los rescates del Sistema bancario. En una escala de supervivencia, el Oro ha sobrevivido durante miles de años a todas las monedas fiduciarias.

- El Oro ha desempeñado un papel central en la Sociedad desde las primeras civilizaciones estructuradas. Ha facilitado el comercio internacional a lo largo de la Historia, ha sido responsable directo de la expansión económica y de la prosperidad de numerosas civilizaciones e incluso ha sido, debido a la exploración y extracción minera, el catalizador directo para el crecimiento de algunas de las ciudades más conocidas en la actualidad como San Francisco, Johannesburgo y Sydney.

- El Oro, ya sea en lingotes o monedas, conserva su poder de compra durante largos períodos de tiempo, a pesar de los aumentos generalizados en los precios de los bienes y servicios. Por el contrario, las monedas fiduciarias como el Dólar estadounidense no son auténticos depósitos de valor y su poder adquisitivo se ve constantemente erosionado por la Inflación o el aumento general en el nivel de los precios. Las monedas Fiat tienen una larga historia de ser totalmente inútiles, acabando fuera de la circulación o completamente degradadas si permanecen en la misma, como es el caso del USD... Desde la creación de la FED en los EE.UU. en 1913, el Dólar estadounidense ha perdido más del 98% de su valor, mientras que el Oro ha conservado su poder adquisitivo.

- El Oro físico constituye una cobertura contra la Inflación a largo plazo y eso se debe a su capacidad ya reseñada para retener su poder adquisitivo a lo largo del tiempo.

- El Oro físico actúa como un activo de valor refugio en tiempos de conflicto, guerra y agitación política. Durante el estrés del mercado financiero y las incertidumbres que causan estos sucesos, el riesgo de contraparte en la meyoría de los activos financieros se dispara, pero dado que el Oro físico no presenta ningún riesgo de contraparte, los inversores se apresuran a comprar Oro durante esos períodos con el fin de preservar su riqueza. El Oro puede ser visto como un seguro financiero contra catástrofes.

- Los lingotes y las monedas de Oro combinan un alto valor con una alta portabilidad. En tiempos conflictivos son ideales para transportar riqueza y ahorros de forma anónima. Eso sí, no exento de riesgo, pero en esas situaciones es de lo más normal.

- El Oro es universalmente aceptado como dinero en todo el mundo y es muy líquido. Eso significa que en la mayor parte de las ciudades del mundo siempre se puede vender o intercambiar.

- Es conocido que el personal militar recibe en ocasiones monedas de Oro para llevar consigo en zonas de conflicto como una forma de dinero universal de emergencia. Por ejemplo, esa ha sido una práctica habitual del Ministerio de Defensa británico.

- En el actual momento de represión financiera, al menos para el ahorro conservador, el Oro físico es uno de los pocos activos que está fuera del Sistema financiero. El Oro no es emitido por ninguna autoridad monetaria, Banco Central o Gobierno. Debido a eso, el Oro es independiente del Sistema financiero. Y el Oro sigue siendo de propiedad total, tanto si se almacena en una bóveda no bancaria o se mantiene en su poder.

- A diferencia de un bono gubernamental, tampoco hay riesgo de incumplimiento con el Oro, puesto que no es emitido por ninguna autoridad que pueda incumplir. El Oro físico no puede ir a la bancarrota o volverse insolvente. Por lo tanto, no es necesario tener confianza en otros cuando se posee Oro físico.

- Agregar una inversión en Oro dentro de una cartera compuesta por otros activos financieros, como acciones y bonos, reduce la volatilidad (riesgo) del conjunto de la cartera y puede aumentar el rendimiento de ésta. Esto se debe a que el precio del Oro tiene una correlación de baja a negativa con los precios de los demás activos financieros, debido a que el Oro está menos influenciado por los ciclos económicos y macroeconómicos que la mayoría de los demás activos. Numerosos estudios empíricos de académicos financieros, así como de distintos organismos, han validado el papel del Oro como diversificador en una cartera estratégica. Las asignaciones óptimas para el Oro en las carteras de activos múltiples se han encontrado en el rango del 5% al 10%.

- En general, existe una relación inversa entre el precio del Oro y el Dólar estadounidense, ya que el precio del Oro suele moverse en dirección opuesta a la divisa americana. Así que el tener Oro puede actuar como cobertura monetaria del Dólar estadounidense y ayudar a administrar el riesgo cambiario en las carteras denominadas en USD.

- El Oro tiene muchas y variadas propiedades. Éstas hacen que el Oro tenga muchas aplicaciones y usos tecnológicos, comerciales, etc. que a su vez contribuyen a impulsar adicionalmente la demanda, además de la inversión y la demanda monetaria del Oro. Éste es altamente dúctil y también muy maleable. Es un excelente conductor de la electricidad y el calor. No se corroe ni se empaña. Es químicamente no reactivo y tampoco tóxico para el cuerpo humano. Posee un alto brillo que le confiere una especial belleza. Estas propiedades explican el uso del Oro en el cableado de circuitos eléctricos y electrónicos, su uso en el campo médico y dental, en paneles solares, viajes espaciales y los usos tradicionales en joyería, decoración y ornamentación. Y cada vez surgen nuevas aplicaciones tecnológicas de las que forma parte el Oro.

- En un escenario bajo el cual los mercados del Oro "papel" se volvieran insostenibles, los precios entre los formatos "papel" y físico divergerían, con los mercados del Oro "papel" dejando de negociarse y colapsando, y sólo el Oro físico retendría un valor real. Por consiguiente, volvemos a ver el Oro como un seguro contra el colapso de los vastos mercados mundiales del Oro "papel".

- El Oro se puede almacenar anónimamente, ya sea dentro de una posesión particular o en una bóveda de una jurisdicción como Singapur. Dado que el Oro tiene una alta relación valor/peso, su almacenamiento no ocupa mucho espacio.

- Poseer Oro no depende del acceso a Internet ni tampoco de billeteras electrónicas e intercambios de criptomonedas. Además, tampoco puede ser pirateado en una dirección electrónica.

- Aunque a los Bancos Centrales les gusta minimizar la importancia del Oro porque compite con las monedas fiduciarias, la mayoría de ellos continúan manteniendo cantidades importantes del metal precioso y lo tienen como un activo de reserva en sus balances. Al igual que los inversores privados que poseen Oro, los Bancos Centrales lo tienen porque es muy líquido, carece de riesgo de contraparte y constituye un refugio seguro en tiempos de Crisis. Los Bancos Centrales también poseen Oro por la razón inédita de que si volviera a emerger en el centro de un nuevo Sistema monetario, no se verían atrapados sin tener Oro.

- Su utilización para regalos es muy apreciado por su destinatario y también supone una excelente forma de dejar parte de una herencia para los hijos y familiares. Es un activo ideal para las transferencias de riqueza intergeneracionales.

En fin, creo que he dado varias razones, algunas con bastante peso, como para considerar la compra de Oro FÍSICO...

Saludos.

25 comentarios (mostrando del 21 al 25)

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  1. #21

    pedru79

    en respuesta a Fernandojcg
    Ver mensaje de Fernandojcg

    Quizas no me he expresado del todo bien cuando hablaba de precio objetivo...mas bien me referia a aplicar lo que usted suscribe más arriba,"me interesa el producto, tengo el dinero y esta en precio", eso de estar en precio es muy subjetivo y cada uno tendremos nuestras razones para argumentar cual es el momento óptimo de la compra. A eso me referia con lo de precio objetivo, no hablaba de tradear o especular con oro fisico.

    Cambiando de tema, no acabo de ver las razones por las que comprar oro fuera de España y en concreto en Alemania resulta mas ventajoso. ¿Acaso alli no tenemos que pagar mediante tarjeta o transferencia y nuestros movimientos quedaran igualmente reflejados? ¿ Quizás por la diferencia de precio? Yo observo ligeras diferencias que se evaporan en muchos casos con los gastos de envio...
    ¿Que no estoy teniendo en cuenta?

  2. #22

    Venerando

    en respuesta a Zappa
    Ver mensaje de Zappa

    No es asi, los lingotes pueden venderse en cualquier parte, solo presentando el DNI para efectuar la transacción. El unico problema es el precio, hoy puedes comprar a 35 € gramo y venderlo a 32. Pero aceptable 100%

  3. #23

    Fernandojcg

    en respuesta a pedru79
    Ver mensaje de pedru79

    Hola, pedru79: Cuando nos interesamos por un "producto" miramos el "precio" y de acuerdo al valor que le concedamos lo compramos o no... ¿Cuál es el precio "justo" en el Oro? Para mí está fuertemente infravalorado, pero seguro que otros le dirán todo lo contrario... Entonces ya es cuestión de cada cual lo de aplicar la "subjetividad"...

    Dicho esto, el Oro está en precio en función de como ha cotizado a lo largo del año. ¿Puede recortar más? SÍ, ya le dije que puede verse en los $1216,90 y hasta en los $1188,10, pero también existe la posibilidad de que esos precios no se vean... Eso ahora mismo NADIE lo sabe.

    En fin, comprar en Alemania o no es cuestión de cada cual... Yo soy de los que opinan que haciendo mí Declaración de la Renta conforme a lo que marca la ley y, por supuesto, pagando lo que me corresponde ya HE CUMPLIDO. Y todo lo demás que me pertenece NO tiene porqué saberlo NADIE más, incluido el Sr. Montoro.

    Saludos.

  4. #24

    ayrton

    en respuesta a Fernandojcg
    Ver mensaje de Fernandojcg

    Hola Fernando,

    ¿Podría indicarnos cuáles son esas tiendas en Bruselas?

    Saludos. Muchas gracias,
    Rubén.

  5. #25

    Fernandojcg

    en respuesta a ayrton
    Ver mensaje de ayrton

    Hola, Ayrton: En Bruselas tienes muchas tiendas que se dedican a esta actividad. Por ejemplo, alrededor de una de las principales: Gold4ex. Luego otra muy importante es Eurogold. Supongo que las direcciones de las sedes podrás obtenerlas en la red. Son muy conocidas.

    Saludos.