Bancolombia: sucursales, cuentas, CDTs, tasas y comisiones

Bancolombia: sucursales, cuentas, CDTs, tasas y comisiones

Estás interesado en contratar un producto financiero con Bancolombia, y no sabes cuál elegir. En este post te explicaremos los diferentes productos que te ofrece Bancolombia en tres categorías: Cuentas Corrientes, Cuentas de Ahorro y CDTs, describiendo sus principales características y los costos asociados que tienen. Así podrás escoger la que más se adapte a tus necesidades de ahorro.
 
Bancolombia: sucursales, cuentas, CDTs, tasas y comisiones
 
 
 

Bancolombia

Bancolombia es el conglomerado de empresas financieras más grande de Colombia, ofrece un amplio portafolio de productos y servicios financieros en 10 países, fue el pionero en el sistema financiero colombiano con la primer sucursal virtual de personas en el año 1996 y en 1999 inauguró la Sucursal Virtual de Empresas, lo cual fue la base para el primer sistema de pagos por Internet en Colombia.

Otros hitos conseguidos, fueron en el año 2000 al lanzar la primera  tarjeta de crédito virtual en Colombia para compras en Internet y en 2006 la apertura del primer corresponsal bancario de Colombia.
 
A continuación veremos cuáles son las características de las cuentas corrientes, Ahorro y CDTs de Bancolombia:  
 
 

Bancolombia: sucursales, cuentas, CDTs, tasas y comisiones

A continuación pueden consultar ¿cuáles son las surcursales y horarios de Bancolombia?, así como las diferentes cuentas, CDTs junto a las tasas y comisiones:
 
 

Bancolombia: Cuenta Corriente

La Cuenta Corriente Bancolombia sirve para administrar tu dinero, realizar depósitos en efectivo o en cheque y disponer parcial o totalmente de tu saldo y de un cupo de sobregiro para las necesidades que se presenten  en tu día a día. Se caracteriza por:
 
  • La cuenta corriente de Bancolombia la puedes manejar con la Tarjeta Débito Bancolombia MasterCard, con la cual puedes efectuar traslados entre ellas y realizar compras o retiros a nivel nacional e internacional.
  • Te permite realizar  retiros ilimitados en el mes sin costo, en cajeros Bancolombia.
  • Tienes retiros ilimitados en el mes sin costo con Tarjeta Débito por la Sucursal Física.
  • Puedes realizar pagos en establecimientos sin costo.
  • Consultar y realizar transferencias sin costo a través de Banca Móvil y la App del banco.
  • Consultar y realizar transferencias al mismo titular sin costo, por medio de la Sucursal Virtual, APP y por la Línea Telefónica.
  • Puedes realizar consignaciones en las sucursales a nivel local y nacional.
  • Cubierto por el Seguro de Fogafin.


Entre los principales beneficios de la Cuenta Corriente Bancolombia se encuentran:
  • Te permite realizar pagos en establecimientos de comercio mediante el uso de la tarjeta de débito.
  • Te facilita pagar cheques propios del banco, como cheques locales del banco.
  • Es posible realizar transferencias desde y hacia otros bancos por la red ACH.
  • Puedes consignar cheques del banco de otras plazas, gratis.
  • Te ofrece chequeras de 10, 40 y 100 cheques, de acuerdo a tus necesidades.

 
 

Bancolombia: Cuentas de Ahorro

Bancolombia ofrece un amplio portafolio de Cuentas de Ahorro, que te permiten manejar tus recursos de forma fácil, eficiente y segura. Además de recibir la Tarjeta de Débito Bancolombia para que realices tus compras en establecimientos de comercio sin costo adicional. Entre las cuentas de ahorro que ofrece Bancolombia se encuentran las siguientes:
  • Cuentas Transaccionales (Banconautas, Plan Básico, estándar y Premium, Cuenta Preferencial, Ahorro a la Mano, Cuenta Pensión)
  • Cuentas  con fin Especifico (Cuenta AFP y Cuenta Programado)
  • Cuentas para colombianos en el Exterior (Cuenta Estándar).
     
A continuación conoceremos las características de las cuentas de ahorro a la mano, cuenta AFP  y cuenta programada.
 
 

Bancolombia Ahorro a la Mano

Con la cuenta ahorro a  la mano puedes desde tu celular manejar tu salario, recargar minutos, pagar facturas, enviar y recibir dinero, recibir giros del exterior, entre otros. Entre los beneficios y características de esta cuenta se encuentran:
  • Es una cuenta de trámite simplifico que es muy fácil de abrir, solo se requiere la información de la cédula y un correo electrónico para abrirla.
  • Por ley, esta cuenta tiene topes: puedes tener en la cuenta máximo $7.177.355 y retirar el mismo valor cuando quiera.
  • El número de tu cuenta es el número de tu cedulación más un dígito adelante que el banco te proporcionara al momento de abrir tu cuenta.
  • Puedes abrirla desde un celular inteligente o sencillo.
  • está amprada por el Seguro Fogafín.
  • Los retiros por cajero Bancolombia son gratis.   
 

Tasas

Saldo 
Tasas E.A.
Todo monto
0.05%
 
 
 
Importante:
 
Los intereses se liquidan y abonan diariamente. 
 
La descripción del abono se reflejará en el movimiento cuando el cliente realice un retiro o consignación a la cuenta o en su defecto al finalizar cada mes.
 

 

Tarifas

Descripción
Tarifa (Sin IVA)
Consignación en Cajero Multifuncional Local para Bancolombia A La mano
10 gratis. A partir de la 11 $4.980
Consignación en Cajero Multifuncional Nacional para Bancolombia A La mano
10 gratis. A partir de la 11 $4.980
Consignación en Sucursal para Bancolombia A La mano
$ 11.000
Consignación en Corresponsal Bancario para Bancolombia A La mano
40 gratis. A partir de la 41 $6.980
Retiro Bancolombia A La mano en Corresponsal Bancario
(1) $ 1.900 (No aplica IVA)
Valor mínimo para abrir la cuenta
$0
Cuota de manejo
Gratis
Envío de plata a través de la App Bancolombia A la mano o Menú SIM entre cuentas Bancolombia de ahorro o corriente
Gratis
Recargar saldo de minutos por medio de la sim Tigo, Claro y Movistar
Gratis
Pago de facturas (servicios públicos y otros convenios)
Gratis
Pagos con código QR a otras cuentas Bancolombia
Gratis
Envío de dinero con código QR
Gratis
Recargar saldo tarjeta de transporte Cívica del Metro de Medellín
Gratis
Enviar de plata usando tarjetas de regalo virtuales
Gratis
Recibir salario, subsidios y otros pagos de terceros
Gratis
Consultar saldo y movimientos en la App Bancolombia A la mano
Gratis
Recibir Giros A la mano del exterior
Gratis
Solicitar referencia bancaria en la línea telefónica
Gratis
Consultar saldo en la línea telefónica por medio de audio respuesta
$ 1.990
Consultar saldo en Servicios virtuales con asesor (Chatea con nosotros, Llámanos y Déjanos llamarte)
$ 3.804
Consultar saldo en sucursal telefónica con un asesor
$ 3.804
 
 
  • (1) Corresponde al retiro sin tarjeta para Bancolombia A la mano.
  • Para algunos convenios de nómina, se puede tener la cuenta con retiros Gratis en Corresponsales Bancarios y cobro de retiros en Cajero Automático Bancolombia de $ 1.900. Aplica a partir del 1 de Enero de 2021.


OTROS
  • Exenta del impuesto 4x1000 (GMF) hasta 65 UVT, es decir $2.360.000
  • Tope de transferencias diarias desde la app Personas Bancolombia a Bancolombia A la mano: $700.000.

 

Bancolombia Cuenta AFP

Con la cuenta AFP puedes empezar a construir tus sueños ahorrando y obtén beneficios tributarios para adquirir tu casa o pagar tu crédito hipotecario o leasing habitacional. Entre las características de la Cuenta AFP se encuentran:
  • No necesitas un monto de apertura.
  • No es necesario que tengas un saldo mínimo.
  • Esta no es transaccional, es decir, no puedes realizar retiros ni movimientos desde los canales virtuales.
  • Puedes recibir y transferir dinero entre cuentas AFC y fondos de pensiones.
  • Puedes marcar tu Cuenta AFP como exenta de GMF 4 X 1.000
  • Está amparada por el Seguro Fogafin

 Entre los beneficios de la cuenta AFP Bancolombia se encuentran:
  • Tienes una reducción de la base gravable para efectos de tención en la fuente, es decir, la base sobre la cual se hace el cálculo para el pago de este impuesto disminuye.
  • El dinero generado por intereses es exento de retención n la fuente siempre y cuando el retiro se destine para el pago de vivienda.
  • A través de la Sucursal Telefónica puedes solicitar:
  • Retiros con beneficio tributario para el pago o abono del crédito hipotecario de Bancolombia.
  • Retiro sin beneficios tributario con abono a una cuneta Bancolombia del mismo titular.
  • La tasa de interés de acuerdo al plan AFP va desde 0,10% hasta 5,00%.
 

Bancolombia Ahorro Programado

Con la cuenta ahorro programado tienes la oportunidad de postularte a un subsidio de vivienda otorgado por el Gobierno Nacional a través de las cajas de compensación o Fonvivienda. Esta cuenta se caracteriza por:
  • Puedes aplicar a este producto si eres mayor de edad, soltero, o casado y no te exige ser propietario de vivienda.
  • Ingresos familiares deben ser inferiores a cuatro salarios mínimos legales mensuales
  • Puedes abrirla en cualquiera de nuestras oficinas a nivel nacional.
  • Sólo es posible tener una Cuenta de Ahorro Programado en Bancolombia
  • Para este tipo de cuenta no se genera una tarjeta débito, porque no es una cuenta transaccional.
  • Al momento de la apertura, la cuenta será inmovilizada, es decir no puedes hacer retiros.
  • Está amparada por el Seguro FOGAFIN.
  • Tu cuenta de ahorros puede ser exenta de GMF (4x1.000).


Entre los beneficios de la cuenta de Ahorro Programado se encuentran:
  • Te permite cumplir con el requisito de ahorro para aplicar al subsidio familiar de vivienda.
  • Puedes realizar consignaciones a tu cuenta a través de cualquier oficina.
  • Cada seis meses puedes trasladar tus recursos entre entidades, siempre y cuando no esté vigente la postulación al subsidio. Los traslados no interrumpen la permanencia.
 
 

Tasas

Saldo
Tasas E.A
Todo monto
0,05%
Los intereses se liquidarán y abonarán diariamente; el abono se verá reflejado cuando realices un retiro o consignación a la cuenta o al finalizar el mes, si durante el mismo no hiciste ningún movimiento.
La retención en la fuente sobre los intereses generados en la cuenta es del 7%.
 

 

Bancolombia: CDTs

El Certificado de Depósito a Término es considerado una oportunidad segura y estable para invertir tu dinero, puedes elegir el plazo, la forma y la periodicidad para el pago de tus intereses.  En Bancolombia los CDTs tienen las siguientes características:
  • Los rendimientos pueden ser a una tasa fija o variable.
  • Bancolombia tiene CDT físico capitalizable y CDT físico no capitalizable.
  • Se liquida sobre una base de 360 días.
  • Retención en la fuente de 4% sobre intereses causados.
  • Su constitución puede ser en efectivo, cheque o débito de una cuenta corriente o de ahorros Bancolombia.
  • Su cancelación puede ser en efectivo, cheque o abono a una cuenta corriente o de ahorros Bancolombia.
  • El monto mínimo es de $1.000.000.
  • Plazo mínimo de 60 días.
  • Es posible tomar el CDT en tasa fija o tasa variable indexada a la DTF.
  • Se emite un título valor físico.
  • Es posible transferirlo por endoso.
 
 
Entre los Beneficios CDT Bancolombia se encuentran:

Pueden consultar en el siguiente listado cuáles son los beneficios de los CDTs de Bancolombia:
  • Cuentas con una amplia red de sucursales disponibles para asesoría y realización de operaciones a las inversiones.
  • La rentabilidad está garantizada desde el momento de efectuar la inversión.
  • Máxima calificación de riesgo crediticia (AAA)
  • Periodo de gracia otorgado por el banco para tomar la decisión de continuar o redimir el CDT, si el título expedido es mayor o igual a 90 días, sería de 10 días calendario, incluida la fecha de vencimiento y si el título expedido es por un periodo menor o igual a 89 días, el periodo de gracia es de 3 días calendario, incluida la fecha de vencimiento.
 
PLAN
Cuenta Premium
Cuenta Estándar
Cuenta Básico
Cuenta Nómina
CUOTA DE MANEJO
$12.670 Mensuales
$9.503 Mensuales
$6.335 Mensuales
Desde $0 Según convenio con tu empresa
RETIROS EN CAJEROS BANCOLOMBIA
Gratis ilimitado
Gratis ilimitado
$3.000 Por cada retiro
Según convenio
RETIROS EN CORRESPONSAL BANCARIO
Gratis ilimitado
$1.800
por cada retiro
Gratis e ilimitado
Según convenio
 
 

 

 Tasas: CDT Bancolombia

En la siguiente tabla pueden consultar las tasas de interés del CDT del  Banco Bancolombia vigentes que se muestran a continuación:

 

CDT Bancolombia Tasa Fija (E.A)

Monto
30 días*
60 días
90 días
120 días
180 días
240 días
360 días
>540 días
$1.000.000 hasta $9.999.999 
 
0,10%
 
0,15%
 
0.70%
 
1.10%
 
1.25%
 
1.35%
 
1.40%
 
1.50%
 
$10.000.000 hasta $49.999.999 
 
0,10%
 
0,15%
 
0.80%
 
1.25%
 
1.35%
 
1.50%
 
1.60%
 
1.65%
 
$50.000.000 hasta $199.999.999 
 
0,10%
 
0,15%
 
0.95%
 
1.25%
 
1.35%
 
1.50%
 
1.60%
 
1.80%
 
$200.000.000 hasta $499.999.999 
 
0,10%
 
0,15%
 
0.95%
 
1.25%
 
1.35%
 
1.50%
 
1.60%
 
1.80%
 
$500.000.000 hasta $5.000.000.000 
 
0,10%
 
0,15%
 
1.00%
 
1.30%
 
1.45%
 
1.55%
 
1.65%
 
1.85%
 
 
 
 

Bancolombia: Sucursal Virtual

Con la Sucursal Virtual de Bancolombia podrás realizar todos los días de la semana pagos, transferencias, consultas. Solo necesitas tener acceso a un computador con conexión a Internet.

Entre los beneficios y  características de la Sucursal Virtual de  Bancolombia se encuentran:
  • Te permite realizar transacciones desde cualquier lugar y a cualquier hora sin tener que desplazarte, ni llevar efectivo, garantizando así tu seguridad y privacidad.
  • Disponibilidad todos los días para realizar pagos, transferencias y tus consultas financieras.
  • En el momento en que la Sucursal virtual requiera mantenimiento te será informado oportunamente.
  • Debes crear tu usuario personalizado para acceder a la Sucursal Virtual de Personas.
  • Puedes inscribir tus cuentas y pagos frecuentes para que los realices desde tu casa u oficina.
  • Personaliza tus productos, asignándoles nombres conocidos que te permitan identificarlos al momento de realizar operaciones.
  • Te permite conocer el costo de cada transacción, para saber si continúas o no con ella.
  • Para algunas transacciones monetarias necesitas estar inscrito al servicio de Clave Dinámica.
  • Luego de realizar cada operación, puedes confirmar los datos ingresados o también corregirlos si es necesario. Si la transacción se realiza de forma exitosa, se te entrega un número de comprobante.
  • Te permite consultar e imprimir extractos de los últimos meses, así como algunos certificados
  • Luego de 7 minutos de inactividad, la sesión se cierra automáticamente, con lo cual se logra mantener tu información protegida.
  • Te ofrece el servicio “Mis mensajes”, en el cual recibes comunicación personalizada de forma ágil y segura.

 
 

Bancolombia: Sucursales Físicas

Si deseas realizar algún tipo de transacción, retirar dinero, pagar tus impuestos o algún trámite adicional, de manera directa y presencial, Bancolombia cuenta con una amplia red de Sucursales Físicas diversificadas de acuerdo con las necesidades del cliente, las cuales están distribuidas por todo el país.
 
Entre los beneficios y  características de las Sucursales Físicas de  Bancolombia se encuentran:
  • Ofrece amplios horarios de atención.
  • Puedes solicitar tus productos, realizar transferencias y recibir asesoría de manera segura.
  • Se atiende de forma prioritaria, segura y oportuna a quienes presenten movilidad reducida (silla de ruedas, muletas, bastones, caminadores), adultos mayores de 60 años, mujer en estado de embarazo y personas de baja estatura.
  • En la Sucursal Física no existen topes asociados, puedes realizar transacciones de cualquier valor.

En el siguiente link puedes conocer las oficinas y horarios de Bancolombia en BogotáSucursales Bancolombia
 
Ahora que ya conoces los diferentes productos y servicios que te ofrece Bancolombia, ¿Cual prefieres? ¿Consideras que alguno se adapta más a tus necesidades? Cuéntanos qué opinas. 
 
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