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Manejo de riesgo y liquidez

Warren Buffett: 18 Ideas para ser un Mejor Inversionista... y Algo Más

Por: Zest Capital
 

Warren Buffett reúne tres cualidades muy difíciles de encontrar en alguien más: 85 años, Wall Street y Exito. Este magnífico inversionista ha alcanzado un patrimonio personal cercano a US$ 65 mil millones en base a las inversiones en Wall Street realizadas en los últimos 60 años. Él ha visto una guerra mundial, varios periodos de recesión y abruptas caídas de las bolsas. También ha participado del auge de muchas industrias, el desarrollo tecnológico, la formación de burbujas bursátiles y condiciones políticas y económicas muy diversas.

A los 85 años y en condiciones mentales plenas, él tiene muchos conocimientos y valores que transmitirnos. El vive en la misma casa que compró junto a su esposa hace 40 años en Omaha, le gusta pasar mucho tiempo con sus nietos, disfruta trabajar todos los días y busca de aprender cosas nuevas permanentemente, mientras su patrimonio continúa creciendo.

Cada año, a finales de abril, él presenta a sus inversionistas un informe anual, el cual se ha convertido en todo un clásico en Wall Street. El no sólo presenta los resultados financieros de su empresa, si no que aprovecha la oportunidad para transmitir su visión sobre el mercado, las inversiones financieras y hasta los valores humanos.

Este año, Yahoo Finance recapituló 18 de sus principales ideas manifestadas en sus informes anuales. A continuación voy a presentarlas de la manera más fidedignamente posible.

1.- Lee todo lo que puedas- entre antes comiences, mejor aún.
"Cuando tenía 10 años, decidí leer todos los libros sobre inversiones que encontrara en la biblioteca pública de Omaha. Algunos los leí hasta dos veces. Tú necesitas llenar tu mente con ideas competentes y creativas, para luego seleccionar las que hagan sentido para tí. Después, tienes que saltar al agua, tomar un poco de dinero e invertirlo por ti mismo. Invertir en el papel (o en una cuenta demo), es como leer una novela romántica en lugar de vivir un romance. En poco tiempo te darás cuenta de lo que te gusta y con qué estrategia de inversión te sientes más cómodo. Entre antes comiences, será mucho mejor."

Su libro favorito es "The Intelligent Investor" de Benjamin Graham.
 

2.- Las Tarjetas de Crédito no son tus amigas.
"Si estás dispuesto a pagar 18% por una tarjeta de crédito, créeme que algo no va a terminar bien."

3.- Invierte en tí mismo.
"Imagínate que tienes un carro y que además va a ser el único carro que vas a tener en toda tu vida. Seguramente que lo cuidarás de manera especial, le cambiarás el aceite antes de llegar a los kilómetros que indica el manual y manejarás evitando cualquier choque. Ahora, toma en cuenta que sólo tienes una mente y un cuerpo. Prepáralos para siempre y cuídalos por toda tu vida. El principal activo de una persona es uno mismo. Cuídate y trata de mejorar siempre."

4.- Mucha gente estaría mejor si no compraran y vendieran acciones.
"Sólo selecciona un índice como el SP-500 y cómpralo, pero  no inviertas todo tu dinero de golpe. Hazlo poco a poco durante un período de tiempo. Siempre recomiendo el libro de John Bogle. Cualquier persona que quiera invertir su dinero debería leerlo. Ahí encontrarán todo lo necesario."

"Si tu inviertes en un índice de muy bajo costo, en el que no pongas todo tu dinero de golpe sino en un período de diez años, seguramente vas a tener un mayor éxito que el 90% de las personas que comenzaron a invertir en el mismo momento que tú."

"Si te gusta trabajar 6-8 horas a la semana en inversiones, entonces hazlo. Si no te gustaría hacerlo, entonces invierte en un índice, con esto lograrás una gran diversificación y ganarás tiempo. Dos muy buenas cualidades de cualquier persona".
 

5.- Conoce bien lo que no conoces
"No hay nada malo en no saber nada de Inversiones. El problema comienza cuando no sabes nada de inversiones pero piensas que sabes un poco."

6.- No Sigas a la Manada
"Necesitas separar tu mente de la multitud. La mentalidad de rebaño ocasiona que desperdicies tu IQ. No creo que los inversionistas están actuando actualmente de manera inteligente, a pesar de su capacidad. Inteligente no es siempre igual que racional. Para ser un inversionista exitoso, tienes que alejarte del miedo y la codicia de la gente alrededor tuyo, aunque eso parezca ser imposible."

7.- Pedir un Aumento de la Manera Correcta
"Toma nota de todas las razones por las cuales crees que te mereces un aumento. Algunas de las cosas para demostrar esto seguramente serán la fiabilidad, honestidad y confiabilidad. También podrías ser capaz de mostrar que la competencia está dispuesta a pagar más por el servicio que tú ofreces. A continuación, anda donde tu empleador y preséntale su caso. Muy probablemente,  tendrás éxito."

8.- Mira los Errores de los Demás... y no los Repitas.
"Lo mejor que te puede pasar es aprender del error de los demás. El General Patton decía: "Es un honor morir por su patria... asegúrese que los otros tengan ese honor".

"Hay muchos errores que he repetido en mi vida como inversionista. El más grande de cualquier categoría que pueda imaginarme, es haber sido reacio a pagar algo más por una empresa que sabía que era excepcional."

9.- El Trabajo no Siempre tiene que Ver con el Dinero
"Tienes que hacer el trabajo que amas, aún si no te pagan por ello. Has el trabajo que amas, ya que el dinero finalmente te seguirá."

"Tú eres rico si trabajas con la gente que quieres. Tú ganarás dinero si eres enérgico e inteligente. Esta sociedad permite tener una muy buena vida a la gente inteligente que está dispuesta a tomar acción. Tú no serás la excepción."

10.- La Comunicación es una de las Mayores Habilidades que Debes Aprender
"Si tu aumentas tu valor 50% por tener unas mejores habilidades de comunicación,  esto puede representar tranquilamente un adicional de US$ 500,000 en el valor de tu capital. Tu puedes aumentar significativamente tu valor al desarrollar tus habilidades de comunicación oral y escrita."
 

11.- Despréndete de tus Emociones
"En 1997 y 1998 (durante la caída del mercado) la gente no se comportó racionalmente. Las personas se quedaron atrapadas frente a lo que la mayor parte estaba haciendo. No te dejes atrapar por lo que los demás hacen. Actuar contrariamente no es una solución, pero seguir a la multitud tampoco lo es. Tienes que desprenderte de tus emociones."

12.- Conoce tus Propios Motivos para Invertir
"La racionalidad es lo único que te ayudará en las inversiones. Algo que puede ayudarte mucho en este proceso es forzarte a escribir en un papel, las razones para comprar una acción antes de comprarla. Escribe por ejemplo... ¨estoy comprando Microsoft a un valor de US$ 300 Billones porque.....¨ Hazlo y esto te ayudará a aclarar tu mente y adquirirás disciplina. Este ejercicio te hará más racional."

13.- Olvídate de los Vecinos
"Yo no estoy interesado en carros ni en ganarme la envidia de la gente. No confundas el costo de vida con el nivel de vida."

"Sólo mantente al tanto de los Buffett. Siempre hemos sido partidarios de mantener una vida dentro de nuestros medios e ingresos. Vas a tener ingresos mucho mayores más adelante. Los niños van a seguir el ejemplo de sus padres. No debes aumentar tu costo de vida sin aumentar tu nivel de vida.

14.- No Eches a Perder a Tus Hijos
"Yo creo en dar a mis hijos lo suficiente para que puedan hacer cualquier cosa, pero no tanto que no puedan hacer nada."

15.- Elige Sabiamente a quienes Tendrán Influencia sobre Ti.
"Yo tuve en mi padre a un gran maestro. Pero tuve otro gran maestro en términos de mi profesión: Ben Graham. Tuve la suerte de formarme con él adecuadamente desde muy joven. Entonces no tuve que escuchar a nadie más. Yo sólo miro al espejo cada mañana y siempre me encuentro a mi mismo y salgo a la calle y hago lo que creo que debería estar haciendo. Finalmente, no estoy influenciado por lo que piensan los demás."
 

16.- Algunas Veces está Bien Gastar
"Hay un montón de gente a la que yo no tendría que recomendar que ahorren. Si tienen una cuenta para su Jubilación, tiene sus cuentas de inversión y probablemente algo más en alguna otra cuenta, entonces quién se va a oponer a que lleve a sus hijos a Disney o que cambie su velero de 20 pies por otro de 30 pies?

Hay ventajas en gastar ahora y no siempre es mejor ahorrar 10% que 5%, aunque siempre es mejor que gastar 105%. Tienes que vivir una vida que sea fielmente lo que tú eres. Yo no aliento una frugalidad extrema, lo importante es que entiendas que tú no eres una persona mejor o peor si vives de una manera diferente que tu vecino."

17.- La Educación lo es Todo
"Uno puede prepararse mejor para el futuro económico, invirtiendo en su propia educación. Si estudias muy duro y aprendes de muy joven, tú estarás en mucho mejores condiciones para asegurar tu futuro."

18.- Aprende a Ser Amable
"La mayor fuerza poderosa en el mundo es el amor incondicional. Es muy importante asegurarse que para las personas que cuentan para ti, tu cuentas con ellos."

"No puedo imaginarme que alguien se sienta exitoso si no se siente amado.".


Algo Más
Durante la crisis financiera del 2008, el gobierno de los Estados Unidos adoptó una serie de medidas con la finalidad de fortalecer el patrimonio de los bancos y recuperar la confianza en el sistema financiero. Como parte de ese proceso, el Secretario del tesoro llamó a Warren Buffett para que hiciera pública su decisión de invertir unosUS$ 5 Billones en Citibank y de esa manera contribuir en calmar el nerviosismo del público.

Warren Buffett le respondió que él haría esa inversión con tres condiciones. La primera es que el gobierno sea quien le financie la compra de esas acciones. La segunda, es que Citibank le pagara unos dividendos preferentes por esas acciones. Y tercero, que Buffett pagaría una tasa de interés preferencial por ese financiamiento. Se menciona que la tasa fué del orden del 1.5% anual. El precio de las acciones de Citi estaban alrededor de US$ 2.00.... hoy, esas mismas acciones tienen un precio cercano a los US$ 50.

Gonzalo Loayza

http://zestcapital.blogspot.com.es/

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1 comentarios

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  1. Guadalupe25
    #1

    Guadalupe25

    Son muy interesantes estos consejos de inversión, gracias por la información.

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Autor del blog

  • Gonzalo Loayza

    Gonzalo Loayza

    Tengo una Gestora de Fondos, un Blog: zestcapital.blogspot.pe, Me especializo en las inversiones en acciones a través de una estrategia MultiFactor. Juego squash, voy al gym, leo mucho, me gustan los programas de Cocina, tengo buenos amigos, y sobre todas las cosas, amo estar con mi familia. Soy economista por profesión y matemático por afición.

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