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Cuenta de Ahorro Bancolombia: requisitos, comisiones y tipos

¿Conoces las principales cuentas de ahorro que te ofrece Bancolombia?, ¿Sabes qué requisitos debes cumplir para acceder a ellas? En este post responderemos a estas preguntas, y podrás conocer más acerca de las opciones de cuentas de ahorro que te ofrece este banco.

Cuenta de Ahorro Bancolombia: requisitos, comisiones y tipos
 

Cuenta de Ahorro Bancolombia: Requisitos

Entre los principales requisitos que poseen las Cuentas de Ahorros de Bancolombia podemos encontrar:

  • Ser mayor de edad.
  • Dirigirse a la sucursal más cercana de Bancolombia.
  • Diligenciar y presentar la documentación requerida, entre la que es posible encontrar: Formulario Único de Vinculación de Persona Natural.
  • Presentar  el documento de identificación original.
  • Llevar 2 fotocopias ampliadas al 150% de la cédula de ciudadanía.
  • Los cotitulares y personas con firmas autorizadas, cuando aplique, deben presentar documento de identidad.
  • Llevar consigo el monto mínimo de dinero exigido para apertura de la cuenta, el cual en muchas ocasiones se deposita en un cajero multifuncional para la activación de la misma.

¿Cómo solicitar una Cuenta de Ahorros Bancolombia por Internet?

La cuenta no permite recibir ni giros internacionales ni remesas. Además de las limitaciones para afiliar el abono automático. Los pasos para abrir la cuenta online son los siguientes:

  1. Paso 1 / Elige tu plan Deben elegir el plan que mejor se ajuste a sus necesidades.
  2. Paso 2 / Toma una foto Sacarle una foto a la cédula de ciudadanía o subir una imagen que tengan.
  3. Paso 3 / Datos personales Completar los datos personales e información económica.
  4. Paso 4 / Tarjeta Débito Elegir el medio de entrega para recibirla, mejor será a domicilio sin costo.
  5. Paso 5 / Verificación Firmar rápida y segura los documentos ingresando el código enviado al celular vía SMS.
  6. Paso 6 / Crea Tu Clave Crear la clave personal para utilizar la Tarjeta de Débito, la Sucursal Virtual Personas y la App Bancolombia.

Cuenta de Ahorro Bancolombia: Tipos

Bancolombia ofrece a sus clientes un amplio portafolio de Cuentas de Ahorro, para que puedan manejar sus recursos de forma fácil, eficiente y segura. Este portafolio se caracteriza por presentar 3 tipos herramientas como son: Transaccional, Con Fin Específico y Para Colombianos en el Exterior. A continuación se desglosan las cuentas de ahorro que pertenecen a cada herramienta.

 

Cuenta de Ahorro Bancolombia: Transaccional

A través de las Cuentas Transaccionales puedes movilizar, acceder y administrar tu dinero de forma segura. Los tipos de cuentas que ofrecen son las siguientes:

  • Plan Básico, Estándar, Premium y Nomina: son cuentas con apertura digital, pensadas en acerte la vida más sencilla. Para aperturar cualquiera de estas cuentas debes ser colombiano y residir en Colombia, tener cédula de identidad y un correo electrónico o puedes dirigirte a la Sucursal Física más cercana.

 

Cuenta de Ahorro Bancolombia: Con fin Específico

Estas cuentas ofrecen a los clientes ahorrar su dinero para alcanzar sus metas y cumplir sus sueños. Dentro de estas cuentas están:

  • Cuenta  Ahorro a la Mano: se caracteriza porque  puede ser manejada directamente desde tu celular y sin necesidad de desplazarte a una sucursal para abrirla, ya que puedes abrirla desde la App Ahorro a la Mano o en el menú de tu SIM.  Otras características de la Cuenta Ahorro a la Mano son:
  • Se puede abrir desde $0 pesos
  • El tope máximo de dinero que se puede tener en la cuenta es de $ 7.177.355 
  • No tiene cuota de manejo
  • Los retiros por Bancolombia A la Mano Corresponsal por Bancolombia  tienen un costo de $1.900 (IVA incluido) y por cajero automático Bancolombia son gratuitos. Puedes realizar transferencias, recarga de celulares, pago de facturas y consultas de saldos, sin ningún costo.
  • Al realizar consignaciones a tu Cuenta Ahorro a la Mano desde una Sucursal Física  Bancolombia y cajeros multifuncionales cada una tiene un costo de $9.000 + IVA, pero si la realizas en Bancolombia A la Mano Corresponsal Bancario, las primeras 50 consignaciones mensuales son gratis.
  • Cuenta AFC: este producto es ofrecido por Bancolombia para que los clientes empiecen a construir sus sueños ahorrando y obteniendo beneficios tributarios para adquirir su casa o pagar un crédito hipotecario o leasing habitacional.
  • Ahorro Programado: cumples con el requisito de postularte a un subsidio de vivienda otorgado por el Gobierno Nacional a través de las cajas de compensación o Fonvivienda. Para aplicar a este producto es necesario ser mayor de edad, soltero, o casado y no ser propietario de una vivienda, además tus  ingresos familiares deben ser inferiores a 4 salarios mínimos legales mensuales.

Para esta cuenta no se genera una tarjeta débito, ya que no es una cuenta transaccional y será inmovilizada en el momento de la apertura por lo que no pueden hacer retiros.

 

Cuenta de Ahorro Bancolombia: Para colombianos en el Exterior

Este plan está hecho para los colombianos que residen en el exterior,  para que reciban y ahorren su dinero en Colombia.

  • Cuenta Pensión: está pensada para que recibas tu pensión de manera cómoda y segura. Se caracteriza porque no pagas cuota de maneo, ni monto mínimo de apertura y no requieres saldos mínimos, puedes realizar varias operaciones que no te generan ningún costo, como el pago en establecimientos afiliados, retiros en Colombia, consulta de saldo en cajeros automáticos Bancolombia y retiros en sucursal física.
  • Plan Estándar: con el plan Estándar  puedes lograr ahorrar para tener una casa en Colombia manteniendo el control de tus finanzas desde el exterior. Puedes recibir los giros que envías a Colombia directamente a la cuenta inscribiéndote al servicio de abono automático. Además te permite pagar la cuota mensual del Crédito hipotecario, realizar abonos extras y hacer el pago total del crédito.

 

Cuenta de Ahorro Bancolombia: Comisiones

Las Cuentas de Ahorros Bancolombia cuentan con las siguientes comisiones, las cuales  pueden variar dependiendo del tipo de producto que Bancolombia promociona para satisfacer las necesidades de sus clientes:

Cuota de manejo mensual

Nombre Tarifa

Plan Básico

Plan Estándar:
. Tarifas (sin IVA)*

Plan Premium

Retiros

Retiros ilimitados por Corresponsal Bancario

Retiros ilimitados por Cajeros Bancolombia

Retiros ilimitados por Cajeros Bancolombia y Corresponsal Bancario

Cuota de Manejo Débito Maestro

$6.495,00

$9.743,00

$12.990,00

Cuota de Manejo Débito MasterCard

$6.495,00

$9.743,00

$12.990,00

Cuota de Manejo Débito Maestro Preferencial

$7.595,00

$11.393,00

$15.190,00

MasterCard Débito Preferencial

$7.595,00

$11.393,00

$15.190,00

MasterCard Débito Black

$7.845,00

$11.768,00

$15.690,00

MasterCard Débito Negocios

$7.995,00

$11.993,00

$15.990,00

 

Comisiones por Retiro

Nombre Tarifa

Canales

Plan Premium

Plan Estándar

Plan Básico

Retiro con Tarjeta Débito Maestro y MasterCard

Cajeros Bancolombia

GRATIS

GRATIS

$2.950,00

Corresponsal Bancario

GRATIS

$2.100,00

GRATIS

$2.100,00

Sucursal Física Bancolombia

2 gratis al mes. A partir de la 3 $8.690

1 gratis al mes. A partir de la 2 $8.690

1 gratis al mes. A partir de la 2 $8.690

$8.690,00

Cajeros y oficinas de otras redes (nota2)

$6.180,00

$6.180,00

$6.180,00

$6.180,00

Cajeros Internacionales

$6.180,00

$6.180,00

$6.180,00

$6.180,00

 

Comisiones por Envío de Dinero

Canal

Tarifa (sin IVA)*

Frecuencia

Transferencias a cuentas Bancolombia (desde cuentas de depósitos)

.

.

App Personas

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Personas

GRATIS

Por transacción

Cajeros Bancolombia

GRATIS

Por transacción

Corresponsal Bancario

GRATIS

Por transacción

Sucursal Física Bancolombia

$9.099,00

Por transacción

App Pyme

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Pyme

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Empresas

$3.290,00

Por transacción

Sucursal telefónica audio respuesta

GRATIS

Por transacción

Sucursal telefónica asesor

GRATIS

Por transacción

Servicios virtuales con asesor
(Chatea con nosotros, Llámanos y Déjanos llamarte)

GRATIS

Por transacción

.

.

.

Transferencias a cuentas Fiduciaria (desde cuentas de depósitos)

.

.

App Personas

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Personas

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Empresas

$3.290,00

Por transacción

Sucursal telefónica audio respuesta

GRATIS

Por transacción

.

.

.

Transferencias a otros bancos ACH

.

.

App Personas

$7.090,00

Por transacción

Sucursal Virtual Personas

$7.090,00

Por transacción

App Pyme

$7.090,00

Por transacción

Sucursal Virtual Pyme

$7.090,00

Por transacción

.

.

.

Transfiya

.

.

App Personas

$990,00

Por transacción

 

Comision de Reexpedión de plástico

Nombre Tarifa

Tarifa (sin IVA)*

Frecuencia

Reexpedición Tarjeta Débito y Preexpedidas

$14.390,00

Por reexpedición

 

 

Comision por Consulta de Saldos

Consulta de saldo con Tarjeta Débito Maestro y MasterCard

Canales

Tarifa (sin IVA)*

Frecuencia

Consulta de saldo con Tarjeta Débito Maestro y MasterCard


 


 

Cajeros Bancolombia

GRATIS

Por transacción

Cajeros Internacionales

$6.180,00

Por transacción

Cajeros y oficinas de otras redes

$ 6.180

Por transacción

.

.

.

Consulta de saldo (Cuenta Corriente y Ahorros)

.

.

App Personas

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Personas

GRATIS

Por transacción

Corresponsal Bancario

GRATIS

Por transacción

Sucursal Física Bancolombia

$6.250,00

Por transacción

Sucursal telefónica audio respuesta

$2.100,00

Por transacción

Sucursal telefónica asesor

$4.200,00

Por transacción

Servicios virtuales con asesor (Chatea con nosotros, Llámanos y Déjanos llamarte)

$4.200,00

Por transacción

App Pyme

GRATIS

Por transacción

Sucursal Virtual Pyme

GRATIS

Por transacción

.

.

.

Consulta de movimientos

.

.

Sucursal telefónica asesor

$4.200,00

Por transacción

Servicios virtuales con asesor (Chatea con nosotros, Llámanos y Déjanos llamarte)

$4.200,00

Por transacción

 

¿Te ha resultado útil este post sobre las Cuentas de Ahorro de Bancolombia? Cuéntanos qué opinas.

  1. en respuesta a Darwin Ramirez
    -
    Nuevo
    #21
    27/09/18 11:02

    buenas tardes soy yo de nuevo disculpen el permiso pep donde se obtiene para poder apceder al el gracias

  2. Nuevo
    #22
    30/09/18 20:22

    Ya estoy registrado en Rankia. Como o donde encuentro mi número de cuenta de ahorro. Gracias

  3. Nuevo
    #23
    24/10/18 16:32

    Hola, soy Colombiano y vivo en el extranjero,deseo apertyrar una cuenta bancaria que me perimta manejar dinero en Colombia de manera remota desde mi residencia. Es posible aperturar desde USA?

  4. Nuevo
    #24
    03/11/18 13:36

    Hola buenas tardes, podria abrir una cuenta en bancolombia, solo con el pasaporte venezolano vigente?

  5. Nuevo
    #25
    21/11/18 14:27

    Buenas tardes por favor es para saber si en este banco puedo recibir divisas extranjeras (dólares, euros) y que monto es la comisión ? Le agradezco cualquier información.

  6. en respuesta a Ricardo Franco
    -
    Top 10
    #26
    29/11/18 09:46

    Buenos días Ricardo,
    En caso de tener una cuenta de ahorro en Bancolombia puedes consultar tu número de cuenta de la siguiente forma:
    1. Ingresar a la sección de "Transacciones".
    2. Hacer click en "Sucursal Virtual Personas".
    Digitar tu nombre de usuario y verificar que la imagen y frase sean las correctas.
    3. En caso de estar todo correcto, ingresar tu clave.
    4. En la página de inicio se encuentran el numero de cuenta y los saldos consolidados de todos los productos, sean esto tarjeta de crédito, cuentas de ahorro o corriente, fondos de inversión, etc.

    Saludos

  7. en respuesta a O.Tere
    -
    Top 10
    #27
    29/11/18 09:56

    Hola, buenos días:
    Si tu pregunta hace referencia a conocer si el banco te permite recibir divisas del exterior, la respuesta es que si y debes suministrar esta información a quien te enviará las divisas.
    1. Tu número de cuenta en Bancolombia.
    2. Tu nombre completo.
    3. El código swift de Bancolombia “COLOCOBM”.

    En caso de tener alguna otra duda, puedas comentárnosla.

    Saludos

  8. en respuesta a Josem2498
    -
    Top 10
    #28
    29/11/18 10:28

    Hola, buenos días
    Los ciudadanos venezolanos residentes en Colombia podrán contratar productos y/o servicios financieros en las entidades supervisadas en Colombia presentando el Permiso Especial de Permanencia (PEP) en compañía del pasaporte o del documento nacional de identificación, tiene plena validez como identificación, y por lo tanto deben ser admitidos como documentos suficientes para proceder con el tramite.

    Saludos.

  9. en respuesta a Marcela Barberan
    -
    Nuevo
    #29
    01/12/18 23:01

    Muchas gracias por la información Bendiciones

  10. Nuevo
    #30
    01/12/18 23:48

    Si tengo contraseña puedo abrir una cuenta o es necesaria la cedula

  11. en respuesta a Cristian0618
    -
    Top 10
    #31
    03/12/18 06:45

    Buenos días:
    En caso de querer abrir una cuenta, dentro de los requisitos necesarios se exige la presentación del documento original de identificación.

    Saludos.

  12. en respuesta a Marcela Barberan
    -
    Nuevo
    #32
    03/12/18 16:04

    Ah vale gracias, entonces en mi caso que no he han entregado la cédula no puedo abrir una cuenta con la contraseña?

  13. en respuesta a Cristian0618
    -
    Top 10
    #33
    04/12/18 09:26

    Hola, buenos días:

    De acuerdo a lo emitido a través de la Circular 222, la Registraduría Nacional le solicitó tanto a las entidades públicas como privadas aceptar la contraseña que sirve a los ciudadanos colombianos para identificarse cuando su cédula de ciudadanía o tarjeta de identidad se encuentra en proceso de producción. Por lo tanto, de acuerdo a lo emitido por las entidades competentes, no debería existir ningún inconveniente si presentas la contraseña para solicitar la apertura de una cuenta bancaria.

    Saludos

  14. en respuesta a Marcela Barberan
    -
    Nuevo
    #34
    05/12/18 14:54

    Muchas gracias marcela :D

  15. Nuevo
    #35
    10/12/18 16:48

    buenas me sabria decir si nadamas con la cedula y el pep puedo abrir cuenta? es que el pasaporte me lo robaron

  16. en respuesta a Vice247
    -
    Top 10
    #36
    12/12/18 10:37

    Si eres colombiano puedes hacerlo

  17. en respuesta a Mariana Restrepo
    -
    Nuevo
    #37
    29/12/18 14:49

    Buenas tardes .. pero para la afiliación al servicio hay que ir a una sucursal o se puede hacer desde el celular ? Por que desde el celular me pide cédula de ciudadanía o contraseña

  18. en respuesta a Erwiin
    -
    Top 10
    #38
    03/01/19 10:43

    Buenas tardes Erwin:
    En caso de que a través de la página web no te permita ingresar datos diferentes al número de cédula o contraseña, te aconsejo que te acerques a una sucursal y así no existirían malos entendidos.

    Saludos.

  19. Nuevo
    #39
    20/01/19 21:43

    Buenas noches actualmente en el 2019 se puede aperturar una cuenta en el banco Bancolombia con solo el pasaporte? o hay que tener PEP? la pregunta es con cualquiers de los dos puedo o hay que tener los dos documentos a la mano? Gracias.