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Fondos de Inversión, muy conocidos en el mundo financiero, pero que son poco utilizados. Teniendo como inicio histórico el siglo XVIII gestado por una crisis financiera en Europa debido al sobre endeudamiento que presentaron varios países del viejo continente.

 

Siendo el Massachusetts Investors Trust el primer Fondo de Inversión moderno teniendo como inicio de operaciones el año 1924. Después de un año tuvo un incremento de 392,000 dls en activos iniciando con solo 50,000 dls en activos. Actualmente se conoce como MFS Investment Management.

 

¿Qué es un Fondo de Inversión?

 

Un fondo de inversión es un vehículo de inversión (valga la redundancia) para el pequeño y mediano inversionista, en el cual por una cantidad sumamente menor a la inversión directa en otros instrumentos bursátiles se puede tener acceso a diferentes tipos de instrumentos bursátiles, los cuales pueden ser:

  • Gobierno Federal
  • Capitales
  • Divisas
  • Derivados

 

Estos mismos fondos al contar con el suficiente capital de diversos inversionistas son administrados por Casas de Bolsa o bancos los cuales posteriormente invertirán el capital, realizarán la diversificación correspondiente y mantendrán la estrategia de inversión. Cabe recalcar que esta inversión será con base en el perfil del inversionista y horizonte de inversión.

 

 

 

 

¿Qué se debe saber al buscar un Fondo de Inversión?

 

  • El grado de especialización que puede tener el fondo.
  • Objetivo del fondo: ¿qué busca alcanzar en un determinado tiempo?
  • Plazo: Puede ser corto, mediano o largo.
  • Perfil del inversionista: Metas que buscas alcanzar con esta inversión, así como el grado de exposición (riesgo) que decidas tomar.
  • Estrategia de Inversión: Será con base en el perfil del inversionista y la institución financiera que lo administre.
  • Rendimiento: Precio de compra vs Precio de venta de los activos subyacentes.
  • Valuación: De los activos subyacentes o activos que se encuentren dentro del fondo.
  • Gastos: Costo por administración y gastos que genere.

 

¿Qué ventajas tiene?

 

  • Manejo profesional del fondo de inversión.
  • Menor costo de entrada al mercado de valores.
  • Transparencia: Regulados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
  • Mitiga Riesgos: Al tener diversificación en múltiples activos se tiene la opción de ir compensando pérdidas con ganancias de otros activos. 
  • Objetividad y Necesidad: Ya que genera soluciones adaptables al usuario.
  • Oportunidad de invertir en activos tanto nacionales como del extranjero, que de manera directa sería más complejo invertir.
  • Liquidez.
  • Libertad de escoger entre estrategias y comisiones.

 

 

Finalmente, de acuerdo a datos de la Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles (AMIB), actualmente existen 637 fondos de inversión en México. Y con la insuficiencia de que algunas pensiones no llegan a generar los recursos suficientes para el retiro, sin duda alguna es una opción interesante.

  1. #1
    Edgar Arenas

    Muy buen post sobre fondos de inversión Joaquín.

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